Техника в лизинг для ИП

Содержание

Лизинг для ИП

Техника в лизинг для ИП

Поддержка малого бизнеса – главная задача правительства РФ. ИП обеспечивают рост экономики целого государства, поддерживая его стабильное развитие. Но финансирование приоритетного направления оставляет желать лучшего. Кредит в банке не выгоден для индивидуальных предпринимателей, у которых не хватает оборотных ресурсов. Поэтому стоит обратить внимание на лизинг, дающий возможность приобрести технику без первоначального взноса.

После полной выплаты договорной суммы предприниматель может выкупить имущество по сниженной цене, учитывая износ предмета лизинга. Таким образом, можно регулярно обновлять парк техники, используя по назначению транспортные средства с последующим выкупом.

Что такое лизинг

Лизинг – особая разновидность финансового продукта, сочетающая в себе долгосрочную аренду и банковский кредит. При этом сторонами договора являются:

  1. Поставщик продукции, которую хочет приобрести ИП. Бизнесмену предоставляется право самому выбрать, где приобрести интересующее оборудование или технику. При этом ответственность за качество и комплектацию товара несет только продавец.
  2. Лизингодатель, который выкупает объект договора и предоставляет его ИП в долгосрочную аренду. Сделка осуществляется только для занятия предпринимательской деятельностью.
  3. Лизингополучатель (ИП) обязуется выплатить сумму по договору в указанный срок.

Предмет лизинга ставится на баланс предпринимателя или лизингодателя по выбору сторон, налог на имущество оплачивается соответственно.

Что можно взять по договору:

  • оборудование специального назначения для обеспечения бесперебойной работы предприятия;
  • транспортные грузовые или легковые автомобили;
  • недвижимое имущество, за исключением земельных участков;
  • дорогостоящее техническое оборудование или транспорт.

Как получить оборотные средства:

  • по взаимному договору лизинговая компания выкупает объект движимого имущества или недвижимости, принадлежащий ИП по праву частной собственности;
  • индивидуальный предприниматель продолжает использовать объект по назначению, ежемесячно выплачивая требуемые суммы;
  • по окончанию срока договоренности имущество возвращается в собственность бизнесмена.

Продукты лизинга:

  • экспресс лизинг. Решение о предоставлении услуг принимается в течение 1 часа;
  • услуги для бизнесменов, работающих по упрощенной системе налогообложения;
  • договор без анализа материального положения компании предпринимателя.

Характеристика договорных обязательств:

  1. Классификация лизингового договора: возвратный, оперативный, финансовый.
  2. Договор оформляется в зависимости от срока предоставления услуг (краткосрочный, долгосрочный, среднесрочный).
  3. Предусматривается вид оплаты: денежный, компенсационный (смешанный).
  4. По технике проведения, форме организации подразделяется на прямой и косвенный вид.
  5. Лизинговый договор оформляется только в письменной форме, в противном случае сделка считается недействительной.

Положительные качества и основные недостатки лизинга

Чтобы определить, выгодно ли брать имущество в долгосрочную аренду с выкупом, следует рассмотреть преимущества операции:

  • требования к предпринимателю отличаются доступностью и простотой;
  • размер и частоту платежей можно согласовать с заинтересованными сторонами;
  • требуется небольшой пакет бухгалтерской отчетности;
  • платежи по лизинговым договорам учитываются при налогообложении, уменьшая размер оплаты;
  • высокая скорость рассмотрения заявок;
  • до окончания срока договора отпадает необходимость регистрировать техническое средство;
  • доступно краткосрочное использование техники без выкупа.

Основные недостатки:

  • лизингополучатель не может полностью владеть предметом лизинга и распоряжаться им по своему усмотрению.
  • все платежи облагаются НДС.
  • нарушение обязательств влечет выплату штрафов, преждевременное расторжение договора.

Как взять лизинг

Лизингодатель, оформляя сделку, рискует своим имуществом, поэтому к предпринимателям предъявляются повышенные требования.

Условия получения финансовой аренды:

  • прочная материальная база, обеспечивающая стабильный финансовый доход, высокие оборотные средства.
  • наличие залогового имущества или поручителя.
  • высокая ликвидность предприятия.

Существенным плюсом считается предоставленный бизнес-план, как планируется использовать имущество.

Чтобы узнать, может ли взять предприниматель лизинг, необходимо соответствовать следующим требованиям:

  • ограничение по возрасту: не менее 21 года.
  • обязательна государственная регистрация лица, как индивидуального предпринимателя.
  • бизнес с прибылью за предыдущие до обращения 3 месяца.
  • пакет документов, соответствующих требованию по оформлению договора лизинга.
  • стаж предпринимательства выше полугода.
  • выплата аванса 20-30% при необходимости.

Без первоначального взноса не рассматриваются компании с нулевым балансом.

Требуемые документы на рассмотрение заявки:

  • заявление на услуги лизинга.
  • официальная отчетность по бухгалтерскому ведению документов за 4 периода.
  • ежемесячные оборотные операции по счету.
  • обзор деятельности компании ИП.

Как оформить договор между сторонами, какие документы требуется предоставить:

  • паспорт гражданина РФ, занимающегося предпринимательской деятельностью.
  • свидетельство, что человек официально занимается бизнесом.
  • подтверждение регистрации в налоговой инспекции (код).
  • выписка о регистрации в ЕР частного предпринимателя.
  • расшифровка видов кредиторской или дебиторской задолженности перед государством или финансовыми предприятиями.

Документы предоставляются в оригинале, а сдаются в виде копий. В отдельных случаях может потребоваться нотариальное заверение.

Отзывы бизнесменов о продукции лизинга только положительные, так как услуга помогает развивать предпринимательскую деятельность при недостатке оборотных средств. Других способов, как взять с нуля нужную технику, развивающемуся предприятию практически не существует.

Дают ли банковские или другие организации объекты в аренду с последующим выкупом, можно узнать, обратившись туда с заявкой. Условия предоставления лизинга существенно отличаются. Поэтому частный предприниматель должен внимательно изучить предложения перед тем, как сделать окончательный выбор.

Лизинг авто для ИП

Частному предпринимателю для успешного ведения бизнеса нужны транспортные средства:

  • для перевозки сотрудников.
  • специального хозяйственного назначения.
  • автомобили большой грузоподъемности.
  • спецтехника для строительства, другого вида использования предпринимательской деятельности.

Покупать новые машины в кредит – достаточно дорого. Поэтому взять нужный автомобиль в лизинг – выгодное предприятие. При этом можно выкупить транспортное средство после оплаты условий договора или использовать технику краткосрочно.

Чтобы оформить сделку без внесения первоначального платежа, следует соблюсти следующие требования:

  • поддерживать техническое состояние предмета сделки на хорошем уровне, чтобы по требованию можно было его продать в кратчайшие термины по рыночной стоимости.
  • постоянный приток оборотных средств, отмеченный за отчетный период.
  • стабильная работа предприятия без колебаний по сезону.
  • желательно иметь имущественный залог или надежного, финансово обеспеченного поручителя.

На легковой транспорт для личного проезда лизинг оформляется крайне редко.

Для ответственного бизнесмена машина в лизинг – лучшее решение, чем банковский кредит:

  1. Экономятся материальные ресурсы для покупки новой техники для наполнения собственного автопарка.
  2. Предоставляется возможность выкупить ТС после выполнения договорных обязательств по значительно сниженной цене.
  3. Текущим и срочным ремонтом озабочен лизингодатель, как собственник техники.
  4. Возможность быстрого обновления автопарка по доступной цене.
  5. Лизинг позволяет избежать простоя производства, убытков.
  6. Продукция становится конкурентноспособной с первых дней производства.
  7. Хорошая лизинговая история – залог взаимовыгодного сотрудничества в будущем.

ИП должен взвесить все плюсы и минусы договора о лизинге прежде, чем подписывать обязательства. Переоценка своих возможностей, нарушение сроков оплаты грозит штрафными санкциями или досрочным расторжением договора.

Внимание! Если лизингодатель обанкротится, предприниматель не сможет выкупить технику или вернуть свои объекты недвижимости по возвратному лизингу.

Также предлагаем ознакомиться со статьей о получении лизинга для юридического лица.

Оборудование в лизинг для ИП

Грузовая специальная техника в лизинг – выгодная для любого предпринимателя сделка, так как предупреждается вывод крупной суммы из денежного оборота. При этом с первого дня можно пользоваться средством без уплаты налоговых, страховых сборов, имущественных сборов. Законом РФ не предусмотрен обязательный выкуп технического средства, поэтому по окончании платежей можно взять для пользования другую технику в новом состоянии.

Для более подробного ознакомления с материалом, предлагаем видео:

Источник: https://dengikupera.ru/biznes/lizing-dlja-ip/

Лизинг спецтехники: условия для юридических лиц | Компания «Балтийский лизинг»

Техника в лизинг для ИП

Срок:
до 48 месяцев

Сумма сделки:
от 500 000 рублей

Аванс:
от 5%

Экспресс Стандарт

Предметы лизинга Экскаваторы, экскаваторы-погрузчики, погрузчики, бульдозеры, тракторы, катки, грейдеры, самоходные штабелеры, самоходные погрузчики, электротележки Сельскохозяйственная техника: плуги, бороны, лущильщики, катки, сеялки, рассадопосадочные машины, картофелепосадочные машины, культиваторы,окучники, пропольщики, прореживатели посевов, машины для подрезки кустов, опрыскиватели, дождевальные машины, косилки, жатки, кормоуборочные комбайны,зерноуборочные комбайны, картофелеуборочные комбайны, косилки, грабли, пресс-подборщики, дробилки кормов,соломосилосорезки, корнерезки,фуражиры, скирдорезы, кормораздатчики
Стоимостьединицы техники до 16 миллионов рублей
Первоначальный взнос от 5%
Срок договора от 12 до 48 месяцев
Срок рассмотрения заявки Предварительное решение за 1 день
Пакет документов Минимальный
Возможность досрочного выкупа Да
Графики платежей На выбор лизингополучателя
Финансирование новых компаний Да
Читайте также  Грузовой автомобиль в лизинг для юридических лиц
Предметы лизинга Экскаваторы, экскаваторы-погрузчики, погрузчики, бульдозеры, тракторы, катки, грейдеры, самоходные штабелеры, самоходные погрузчики, электротележки Сельскохозяйственная техника: плуги, бороны, лущильщики, катки, сеялки, рассадопосадочные машины, картофелепосадочные машины, культиваторы, окучники, пропольщики, прореживатели посевов, машины для подрезки кустов, опрыскиватели, дождевальные машины, косилки, жатки, кормоуборочные комбайны, зерноуборочные комбайны, картофелеуборочные комбайны, косилки, грабли, пресс-подборщики, дробилки кормов, соломосилосорезки, корнерезки, фуражиры, скирдорезы, кормораздатчики
Стоимость единицы техники от 500 тысяч рублей
Первоначальный взнос от 5%
Срок договора от 12 до 48 месяцев
Срок рассмотрения заявки Предварительное решение за 1 день
Графики платежей На выбор лизингополучателя
Пакет документов Минимальный
Финансирование сложноструктурированных проектов Да

Специализированная техника отличается высокой стоимостью, что затрудняет ее покупку для многих организаций. Компания «Балтийский лизинг» предлагает взять такое оборудование в финансовую аренду на выгодных условиях.

Воспользовавшись нашими услугами, вы получите необходимую технику сразу после внесения аванса без необходимости выводить из оборота своей организации крупную денежную сумму.

Это позволит вам расширить спектр выполняемых работ уже сейчас, избежав вынужденных простоев и повысив конкурентоспособность своей организации.

Ассортимент спецтехники в лизинг

Мы оказываем услуги лизинга спецтехники следующих типов:

  • строительной и дорожной. В наличии бульдозеры, экскаваторы (в т. ч. с функцией погрузчика), грейдеры, катки и др.;
  • складской. У нас вы можете взять в финансовую аренду погрузчики, штабелеры, электротележки различных моделей;
  • сельскохозяйственной. Мы предоставляем в лизинг спецтехнику различных типов: тракторы, культиваторы, сеялки, комбайны, бороны, плуги, жатки, картофелепосадочные и другие машины. Также в наличии оборудование для животноводства (кормораздатчики, фуражиры и т. п.);
  • коммунальной. Мы предлагаем лизинг спецтехники для ухода за зелеными насаждениями (опрыскиватели, машины для подрезки кустов) и выполнения прочих работ.

По своему состоянию техника, предоставляемая в финансовую аренду, может быть:

  • новой. Такое оборудование поставляется с заводской гарантией. Мы напрямую сотрудничаем с производителями, поэтому предлагаем выгодные цены;
  • б/у. Лизинг спецтехники с пробегом обходится дешевле. Все оборудование и механизмы проходят тщательную предпродажную подготовку и находятся в превосходном техническом состоянии.

Почему мы

Выгодные условия сотрудничества. Мы готовы предложить удобные условия лизинга спецтехники для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей: «Экспресс» и «Стандарт». Минимальный размер аванса составляет всего 10 % от полной стоимости оборудования. Внесение выплат возможно по равномерному, ускоренному или аннуитетному графику.

Надежность. Мы давно работаем в сфере лизинга спецтехники для ИП и юрлиц, имеем развитую сеть представительств (69 офисов в различных регионах РФ) и зарекомендовали себя как честный и надежный партнер.

Большой ассортимент. Кроме спецтехники, в наличии представлены грузовые и коммерческие автомобили, другое оборудование. Такой большой перечень доступной техники позволит вам взять в финансовую аренду все необходимое оборудование в одном месте, сэкономит время на поиске нескольких поставщиков.

Чтобы уточнить условия или заказать лизинг спецтехники для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, заполните форму онлайн-заявки или позвоните по контактному номеру телефона.

Источник: https://baltlease.ru/leasing/spectehnika/

Авто в лизинг для ИП

Техника в лизинг для ИП

Необходимость приобретения транспорта для коммерческой деятельности вынуждает предпринимателей изыскивать ресурсы. Коммерческие кредиты далеко не единственный способ решения задачи.

В помощь развивающимся компаниям специалисты предложили механизм финансовой аренды. По программам можно оформить дорогостоящий автомобиль в лизинг, а затем выкупить его в собственность ИП по остаточной стоимости.

Инструментом вправе воспользоваться как юридические лица, так и частные бизнесмены.

Лизинг

Специалисты агентства «Эксперт РА» оценили темпы роста рынка финансовой аренды в стране. Только за 2016 год обороты в сегменте увеличились на 10%. При этом на автомобильное направление пришлось более трети всей выручки. Соотношение сделок с легковым и грузовым транспортом примерно одинаково – 17,6% и 17,5%.

Спрос на услугу обусловлен потребностью бизнеса в современных и эффективных инструментах. Дорогостоящая машина приобретается специализированной организацией на собственные средства, но по заявке клиента. Предприниматели выбирают технику из каталогов либо предлагают иной вариант.

После покупки автомобиль передается заказчику в аренду на согласованный срок. Ежемесячные взносы по договору включают платежи за пользование и частью цены. По окончании действия соглашения лизингополучатель выкупает у компании машину по остаточной стоимости (& 6 главы 34 ГК РФ).

На практике применяются разные варианты лизинга. Распространенными остаются схемы без перехода техники в собственность и возвратные механизмы. В последнем случае предприниматель продает специализированной организации собственные автомобили, а затем берет их в аренду. Механизм позволяет наращивать оборотный капитал и привлекать инвестиции без потери основных средств.

Важно! Законодатель выделяет внутренний и международный лизинг. Критерием выступает место постоянной регистрации участников.

Правила оформления финансовой аренды

Традиционный формат сотрудничества предполагает следование схеме, подробно описанной статьей 665 ГК РФ. Детальная регламентация отношений осуществляется законом № 164-ФЗ от 29.10.1998.

Процедуру условно разбивают на несколько этапов:

  1. Подготовка к сотрудничеству. Крупные лизинговые компании внимательно подходят к отбору арендаторов. Организации заинтересованы в работе с платежеспособными и ответственными клиентами. Рассмотрение заявки во многом сходно с оценкой анкеты заемщика. У владельца действующего бизнеса шансов на заключение договора значительно больше. Для начинающих коммерсантов запускают отдельные проекты.
  2. Согласование условий сделки. Первоочередной задачей переговоров является определение порядка сотрудничества. Стороны обязаны обозначить цели соглашения, срок финансовой аренды, предмет, разграничить ответственность и договориться относительно принципа расчетов. На этом этапе лизингодатель вправе поставить условие об обеспечении. Без первоначального взноса или иных гарантий контракты заключают только с постоянными клиентами. Исключение составляет оперативный лизинг.
  3. Подписание договора. Заключение сделки осуществляется после предоставления копий регистрационных свидетельств, выписки из ЕГРИП и документов о доходе. Компании используют типовые формы контрактов, что существенно ограничивает коммерсантов. Дополнительными пунктами в соглашениях нередко являются платные услуги. От клиента требуют приобрести расширенную страховку, организовать периодичное предоставление отчетов о состоянии техники. В договоре распределяют расходы по транспортировке и техническому обслуживанию автомобиля.

Юристы просят обратить внимание на содержание статьи 13 закона 164-ФЗ. Двукратное уклонение от уплаты взноса по соглашению финансовой аренды дает лизингодателю право на бесспорное списание денег со счета клиента. Для этого компания направляет в банк счет с указанием просроченной задолженности. Возможности оспорить требования контрагента норма не лишает. Коммерсант вправе обжаловать действия по списанию денег в суде.

Одной из особенностей финансовой аренды является бухгалтерский учет. Компании вправе поставить автомобили, полученные в рамках лизинга, на баланс. Соответствующий пункт включают в договор. Предприниматели на УСН 15% или налогоплательщики на ОСНО принимают к учету затраты на содержание такого транспорта. Нормативной основой бухгалтерского оформления будет приказ Минфина РФ № 15 от 17.02.1997.

Особого внимания заслуживает раздел о регистрации предмета лизинга. Автомобили разрешено закреплять за пользователем. Юридическая природа отношений от этого не меняется. Расторжение сделки до выкупа транспорта влечет аннулирование регистрационной записи.

Преимущества лизинга

Основным назначением финансовой аренды является привлечение инвестиций в оборудование и дорогостоящую технику. Представители бизнеса расширяют производство или выходят на новые рынки без дополнительных вложений.

Плюсами программ лизинга эксперты считают:

  1. Гибкость. Закон не закрепляет за предпринимателями прямой обязанности выкупать автомобиль. Если необходимость в транспортной единице отпала, ее можно вернуть собственнику. Лизинг оптимален для реализации краткосрочных проектов. Он позволяет задействовать сложное оборудование, не обременяя бизнес затратами на покупку.
  2. Безопасность. Снижение платежеспособности не приведет к полному финансовому краху. При необходимости договор расторгают, а штрафные санкции начисляют в общем порядке.
  3. Минимальное обеспечение. Самые жесткие требования к лизингодателю несопоставимы с условиями кредитования. В большинстве случаев клиенты вносят первоначальный взнос. Поручительство, банковские гарантии, залоги – такие механизмы применяются крайне редко. Поскольку автомобиль не выбывает из собственности лизингодателя, покрывать риск на 100% не нужно. При оперативной аренде машин можно обойтись обычным авансом. Первоначальный взнос в этой ситуации не взимается.
  4. Простота оформления. Перечень документов для заключения соглашения с ИП ограничен регистрационными свидетельствами, анкетой и копией удостоверения личности. Подтверждением платежеспособности служат налоговые декларации. Решение по заявке принимают в течение нескольких суток.
  5. Сниженная налоговая нагрузка. Поскольку машины не переходят в собственность предпринимателя, платить за них в бюджет не нужно. При этом списывать издержки по договору в состав коммерческих расходов налогоплательщикам разрешено.

Преимуществом лизинга является доступность. Специальные программы разрабатывают крупнейшие игроки финансового рынка. В числе активных участников финансовой аренды дочерние компании таких структур, как Сбербанк РФ, «ВТБ 24», «Альфа-Банк». Линейку продуктов постоянно расширяют, а условия оптимизируют. Сегмент интенсивно развивается, что позволяет использовать инструменты с максимальной выгодой.

Немного о недостатках

Приобретая в лизинг грузовой автомобиль или легковую машину, предприниматель тратит заметно больше средств. Помимо рыночной стоимости техники, необходимо оплатить аренду. Другими минусами решения можно считать:

  1. Ограничение прав. Продать или заложить транспорт нельзя, ведь собственностью он не является.
  2. Дополнительные обязанности. На протяжении всего периода аренды машины придется страховать. Нередко покрытия требует и риск неисполнения договора. Выгодоприобретателем по полису выступает лизингодатель. Владелец транспорта может настаивать на осмотре и внеплановом техническом освидетельствовании имущества. При приобретении авто в лизинг под такси придется контролировать пробег. Собственник вправе установить ограничение по этому параметру.
  3. Повышенная ответственность. Обеспечение надлежащего состояния и исправности машин полностью ложится на плечи лизингополучателя. Клиент берет на себя риски порчи, кражи, уничтожения автомобиля. При обычной аренде капитальным ремонтом занимается хозяин. Он же несет убытки.
Читайте также  Можно ли оформить лизинг на ИП?

Поскольку собственностью предметы лизинга не являются, обратить на них взыскание нельзя. Ранее недобросовестные предприниматели скрывали таким способом активы от кредиторов. По мере окончания срока сделку пролонгировали. Однако суды практику пресекли.

При банкротстве право лизинга подлежит рыночной оценке. Если до последнего платежа остается немного времени, а остаточная стоимость техники заметно ниже действительной, допускается цессия.

Лизингодатели дают согласие на замену должника, так как заинтересованы в законности операций.

Важные аспекты финансовой аренды

Плюсы и минусы механизма стоит оценить задолго до подачи заявки в специализированную организацию. Юристы рекомендуют ознакомиться с федеральным законом № 164-ФЗ и проанализировать предложения на рынке.

При заключении сделки необходимо проводить проверку контрагента. Правом на предоставление услуг по финансовой аренде наделены коммерческие фирмы, отвечающие требованиям статьи 5. Компании обязаны встать на налоговый учет, оплатить уставной капитал. Учредителями, руководителями и главными бухгалтерами таких объединений не могут быть лица, имеющие судимость за экономические преступления.

В 2018 году практически все кредитные и крупные страховые корпорации продвигают различные программы лизинга. Первоначальные взносы варьируют в пределах 10–30%. Графики платежей составляют с опорой на изначальную стоимость автомобиля, срок договора и прочие обстоятельства.

Выбирать контрагента стоит внимательно. Предпочтение лучше отдать организациям, специализирующимся на финансовой аренде автомобилей. Их программы отличаются индивидуализацией, а база поставщиков проверена. Вероятность приобретения бракованной техники в этом случае заметно ниже.

Источник: https://newfranchise.ru/baza_znaniy/avto-v-lizing-dlya-ip

Кредит на покупку или лизинг любой спецтехники за 24 часа!

Техника в лизинг для ИП

Лизинг спецтехники — это возможность купить строительную технику в кредит, но по более выгодным условиям.

Лизинг позволит вам сохранить денежные средства в обороте и с минимальными стартовыми затратами начать зарабатывать с помощью новой техники.

Варьируя сроком кредитным договором и типом графика платежей, вы можете снижать ежемесячные затраты на свой бизнес. Взять спецтехнику в лизинг стало доступно как для юридических, так и для физических лиц.

Заполните форму для расчёта стоимости лизинга спецтехники:

Заявка на лизинг спецтехники с сайта «Перевозка 24» выступает в качестве дополнительного фактора, влияющая на принятие положительного решения со стороны банка и будет рассмотрена в течение 24-х часов. Возможно оформление лизинга спецтехники как для физических, так и для юридических лиц, в том числе, для индивидуальных предпринимателей.

Условия лизинга спецтехники для юридических лиц (и ИП):

  • Размер финансирования: От 700 000 рублей до 20 000 000 рублей;
  • Аванс (первоначальный взнос): 0-49%;
  • Максимальный срок кредита: 60 месяцев (5 лет);
  • Предмет лизинга: новая или подержанная спецтехника (Б/У);
  • Возраст транспортного средства 15 лет (на дату оформления Договора лизинга) т.е. 2002 год минимальный год ТС для кредитования.

В пакет документов для получения лизинга входят:

  • Свидетельство о регистрации юр.лица;
  • Налоговое свидетельство (ИНН);
  • Копии учредительных документов, заверенные печатью и подписью руководителя;
  • Копия зарегистрированной бухгалтерской отчетности за последний год и за отчетный период;
  • Копии документов, подтверждающих полномочия лица, которое подписывает договор лизинга.

Лизинг спецтехники для юридических лиц широко распространен на территории России. Для его оформления достаточно собрать необходимые документы и доказать платежеспособность фирмы. Условия сделки могут быть разными.

Стандартный алгоритм заключения сделки следующий. Клиент подает заявление, лично или онлайн, после чего знакомится с деталями соглашения. Затем клиентом готовятся документы, прилагаемые к заявке на лизинг. Самостоятельно или с помощью лизингодателя выбирается продавец спецтехники.

Возможно, лизингодатель направит сотрудника на фирму заявителя, чтобы проверить финансовое состояние. После того, как сделка одобрена, клиент подписывает договор и сопутствующие документы. Далее, он содействует транспортировке спецтехники, вносит аванс и последующие текущие платежи.

Условия лизинга спецтехники для физических лиц:

  • Размер финансирования: От 300 000 рублей до 20 000 000 рублей;
  • Аванс (первоначальный взнос): 0-49%;
  • Максимальный срок кредита: 60 месяцев (5 лет);
  • Предмет лизинга: новая или подержанная спецтехника (Б/У);
  • Возраст транспортного средства 17 лет (на дату оформления Договора кредита) т.е. 2000 год минимальный год ТС для кредитования.

В пакет документов для получения лизинга входят:

  • Паспорт, СНИЛС и ВУ лизингополучателя.

Лизинг спецтехники для физических лиц распространен в России намного меньше, чем для юридических. Это связано с тем, что спрос на такой товар со стороны данной категории потенциальных лизингополучателей сравнительно невелик.

Договора с гражданами не всегда являются выгодными для кредитно-финансовых предприятий. Поэтому не все они горят желанием заключать подобные сделки. Тем не менее, этот вид лизинга, хоть оформляется и нечасто, но вполне реален.

Клиент обязан логически обосновать покупку. Если его работа предусматривает использование агрегата, который он желает взять в лизинг, то это положительно влияет на принятие решения. Ну и, разумеется, должна быть «чистой» кредитная история.

Приобритение Б/У спецтехники в лизинг

Лизинг спецтехники БУ оформляется также часто, как и новая. Причина в том, что стоит она намного дешевле, а работать может еще долго. Доказательство платежеспособности аналогичное, как и при покупке машин без пробега.

Особенность лизинга спецтехники б/у заключается в том, что кредитная организация желает финансировать покупку ликвидных машин, пригодных для работы. В среднем по рынку это импортные агрегаты до 10 лет, или отечественные до 3 – 5 лет. При хорошем состоянии техники, срок лизинга может быть от 3-х лет, аванс – от 15% до 20%.

Это касается не только импорта, но также российской или белорусской техники. Аппараты из Китая, либо не кредитуются, либо предоставляются на короткий (1 – 2 года) срок, и то, если планируются не «жесткие» условия эксплуатации.

Самыми распространенными среди зарубежных моделей являются европейские, американские, японские и южнокорейские марки.

Лизинг спецтехники без первоначального взноса

Авансовый платеж по лизингу заметно меньше, чем при покупке в кредит. Но, все равно, надо сразу отдать деньги, что не всегда получается. В таких случаях, пользуются опцией лизинг спецтехники без первоначального взноса. В каких случаях это возможно?

  • Финансовое состояние клиента – очень хорошее.
  • Лизингополучатель предоставляет по сделке дополнительное обеспечение. Например, поручительство или залог имущества.
  • Предмет лизинга – высоколиквидный. Это важно, так как до полной выплаты спецтехника принадлежит лизингодателю.

Могут быть и другие варианты лизинга без первоначального взноса. Иногда его практикуют при повторной сделке, если первая, оформленная по стандартным условиям, оплачивается регулярно.

Главным недостатком данной формы лизинга является повышение удорожания по лизингу и общей суммы платежей. Причиной тому является факт начисления процентов на сумму, которая выделяется для финансирования сделки. То есть, на цену строительной техники, минус уплаченный аванс. Чем больше первоначальный взнос, тем ниже остаточная сумма и меньше удорожание по лизингу спецтехники.

Преимущества и недостатки лизинга

  1. Сделки, совершаемые на основе договоров лизинга, позволяют организации-лизингополучателю экономить на налоговых платежах.
     
  2. Несмотря на то, что кредитные ставки зачастую оказываются на несколько пунктов ниже, чем ставки по лизингу, в целом лизинговая операция оказывается на 15-30% выгоднее, чем кредит. Это происходит за счёт использования технических возможностей лизингодателя, за счёт суммарной экономии на налогах и других преимуществ.
     
  3. Крупная транспортная компания без особых усилий может обновить парк спецтехники, а, следовательно, восстановить утраченный или увеличить имеющийся потенциал. Многие перевозчики не могут реализовать свои возможности, работая на устаревших машинах, так как автопарк зачастую достигает изношенности более 70%. В этом случае компания неспособна оказывать качественные транспортные услуги и создавать достойную конкуренцию на рынке логистики. Купить машину в лизинг — это современный, а главное, доступный способ обновления отслужившего свой срок грузового транспорта. Имея современную технику, компания-лизингополучатель может с уверенностью планировать свой бизнес на длительное время, снизив основные риски.
     
  4. Лизингополучатель несёт ограниченную ответственность, а, следовательно, его финансовые риски минимизированы.
     
  5. Разрешение на покупку автомобиля в лизинг получить гораздо проще, чем на длительный кредит. Особенно в данном случае выигрывают представители малого и среднего бизнеса, которым не всегда предоставляют ссуду в банке. Некоторые лизинговые компании вообще не требуют дополнительных гарантий от клиента, так как само транспортной средство является достаточным обеспечением.
     
  6. Кредитный договор содержит большое число условностей: сроки и размеры погашения. При заключении договора покупки автомобиля в лизинг предусматривается возможность для лизингополучателя самостоятельно выработать с партнёром удобную индивидуальную схему финансирования.
Читайте также  Страхование лизингового имущества у лизингополучателя

Источник: https://perevozka24.ru/lizing

Лизинг для ИП с нулевым балансом — условия, требования

Техника в лизинг для ИП

Преуспевание в бизнесе зависит от его правильного ведения, присутствия оборотных и необоротных активов, среди которых значительную роль играет присутствие качественного снабжения и автотранспорта.

Часто ИП обращаются в банк за кредитом, чтобы купить нужные активы, а он оказывается в любой ситуации невыгодным. Лучше посмотреть на более подходящий вариант под названием лизинг.

Что представляет собой эта услуга?

Статистика рынка по лизингу показывает, что самую большую популярность имеет техника, куплена по одноименному соглашению. Самая популярная часть автотранспорта относится к специализированному и коммерческому вспомогательному снабжению.

Лизинг автотранспорта дает вероятность обновить существующий автомобильный парк, увеличить качество бизнеса и повысить источники дохода.

Большая начальная цена покупки грузового транспорта и специального технического снабжения тоже воздействует на увеличение популярности этой услуги. А покупка по соглашению лизинга легковых авто не имеет большой популярности.

Теория и практика

Лизинг для индивидуальных предпринимателей можно считать соединением кредитования и аренды. Это делает его заманчивым для бизнесменов с нулевым балансом на автотранспортные и технические затраты.

Обращаясь к теории, лизингом именуется специальная форма кредитования, которая разрешает купить дорогое снабжение, ТС и технику для производства.

Основной разницей между лизингом и обычным займом есть то, что все получаемое по соглашению оформляется на имя лизингодателя, а владение переходит к получателю лизинга лишь после оплаты им всех денег. Услуги лизинга можно использовать, устремившись в банковскую либо лизинговую организацию.

Банковские и универсальные компании сотрудничают со всеми клиентами. Они работают над произведением особых программ для частных предпринимателей. Но есть и такие организации, которые выдают в лизинг один тип лизинга авто и технического снабжения.

Лизинг для ИП с нулевым балансом

Авансовая оплата либо начальный депозит в лизинге применяется в качестве лишней гарантии исполнения клиентом обязанностей. При расторжении соглашения либо возврате автотранспорта без его выкупа он отдается клиенту.

Лизинг для ИП с нулевым балансом может по-разному воздействовать на удорожание и условия обслуживания.

Такое предложение выдвигает компания «Европлан». Покупка автотранспорта в лизинг без авансовой выплаты отличается фиксированной величиной постоянного взноса, увеличенным пакетом бумаг, проверкой материального благосостояния клиента.

Материальному состоянию лизинговая компания уделяет существенное внимание, ведь она должна увериться в постоянстве работы клиента.

Где взять технику

Клиенты могут одержать в лизинг большой ряд автотранспорта и снабжения любого изготовления во многих лизинговых организациях. В компании «Европлан» на проходящее время работает много программ по лизингу, в том числе и для бизнесменов.

В лизинг отпускаются подержанный и новый легковой транспорт, грузовые и пассажирские авто, специальную технику.

Самый большой возраст авто, которое берется в лизинг, не может быть больше 13 лет. В качестве комплексного сервиса клиентов, организация предлагает услуги по регистрации авто, а также услуги по страховке и помощь при появлении технических проблем. Постановление о сделке обретается от двух минут, а процесс оформления редко затягивается на время больше одного дня.

В компании «Оптимум Финанс» можно приобрести автотранспорт по акции у любого производителя или дилера на территории России.

Отдельные условия предлагаются в организации «Снайд-Груп» при оформлении грузового и легкового транспорта южнокорейского изготовления. В услуги входит консультация, техническое снабжение, страховка и прочее.

Лизинг грузового автотранспорта для бизнесменов

Организация Время, лет Цена, тысяч руб. Аванс, процент от суммы Особенности
Европлан До четырех От 300 до 10 млн. От 15 Временные графики выплаты зависимо от типа занятия клиента
Оптимум Финанс От 1 до трех До 7 млн. От 10 до 49 Поиск хороших условий среди прочих лизинговых организаций
Траст лизинг От 0,5 до трех До шести млн. От 20 до 49 Подорожание для клиента будет равняться от 8 процентов цены за год
МСП Лизинг До пяти До 30 млн. От 30 Поддержка госпрограмм субсидий, большое время лизингового соглашения
Снайд-Груп До четырех Персонально От 20 Другие программы на автотранспорт южнокорейского изготовления

Виды

Кроме покупки автотранспорта, при помощи лизинга предприниматели могут одержать во временное пользование с правом выкупа и прочие товары:

  • Производственное и прочее снабжение. Как и в ситуации с автотранспортом, техническим сервисом занимается лизингодатель. Для покупки снабжения могут использоваться разные схемы лизинга – оперативный, финансовый и другие типы.
  • Недвижимость, кроме участков земли. Лизинг недвижимого имущества слабо сформирован в России, это связывается с недочетами базы законодательства, ведь многие используют аренду.
  • Специальная техника. Для ее получения в лизинг работают те же обстоятельства, что и для коммерческого и грузового автотранспорта.

Часто клиенты пользуются услугами льготного лизинга. Правительство собирается продлить программу поддержки лизинга российских авто.

Численные региональные инициативы местного правительства тоже содействуют усовершенствованию обстоятельств приобретения автотранспорта в лизинг, мотивируя клиентов мягкими тарифами.

Автотранспорт

Среди разнообразия типов автотранспорта, доступного для получения в использование по схеме лизинга, грузовые и легковые авто пользуются самой большой знаменитостью.

Некоторые лизинговые организации предлагают клиентам и прочие авто:

  • Транспорт аграрного назначения.
  • Грузовой автотранспорт.
  • Водный автотранспорт.
  • Такси.
  • Разные типы пассажирского автотранспорта.

На закупку в лизинг техники российского изготовления таких моделей, как Газель, МАЗ, КАМАЗ и других, часто работают более подоспевающие условия – меньше цена и меньше величина начального вклада. Но время лизингового соглашения при этом может уменьшаться.

Список документов

Частному предпринимателю почти во всех лизинговых организациях для оформления сделки нужно предоставить такие бумаги:

  • Анкета.
  • Ксерокопия и оригинал паспорта.
  • Бумаги о постановке на учет в налоговой службе.
  • Справка ЕГРИП – ксерокопия и оригинал.
  • Свидетельство о движениях по балансу за конечный год.
  • Прочие бумаги по запросу лизингодателя.

Процентные ставки

Удорожание автомобилей для клиента при использовании лизинг может варьироваться от 0 до 20 процентов его цены за каждый год применения.

Условия лизинга более персональные, чем по банковским займам, поэтому верную цену можно узнать, лишь обратившись за этой услугой.

Требования

К ИП при оформлении автотранспорта в лизинг ставятся те же запросы, что и при получении банковского займа:

  • Гражданство России;
  • Постоянная работа в течение не меньше года на время подачи заявления.
  • Официальная регистрация.
  • Присутствие всех бумаг, которые нужны для оформления соглашения.

Как оформить?

Для оформления активов в лизинг достаточно избрать нужный товар (автотранспорт, снабжение и другое) и пойти в лизинговую организацию. Предпочтение условий сервиса можно выполнить самому либо пойти к брокерам, которые изберут нужный вариант согласно запросам клиента.

Оформление сделки по лизингу может идти в две стадии. На первой клиент согласовывает с лизингодателем вероятность покупки тех или других активов, а организация сначала оценивает клиента. Если лизингодатель одобряет оформление активов в лизинг, то клиент подготовляет нужные для сделки бумаги.

После проверки клиента лизингодатель покупает снабжение для передачи его в аренду и проводит нужные процедуры, которые содержат: технический сервис, регистрацию автотранспорта, технический осмотр и др.

Как закрыть?

Закрытие договора по лизингу зависит от его обстоятельств. В любой ситуации клиенту нужно подать лизингодателю заявление и погасить задолженность. Отказ клиента от услуг организации часто несет за собой штрафы, величина которых прописана в условиях контракта. На самом деле они равняются от одного до пяти взносов в месяц.

Время предоставления

Лизинг автомобильного транспорта зарубежного изготовления редко достигает пяти лет, хотя некоторые организации в рамках персональных либо акционерных предложений могут пойти на оформление сделки на время до семи лет и больше.

Относится к лизингу автотранспорта российского производства, то время работы этого соглашения обычно не больше четырех лет.

Плюсы и минусы

Как и любая другая сделка, лизинг имеет положительные и отрицательные моменты.

Преимущества лизинга:

  • Оперативность процесса оформления.
  • Меньшая цена сервиса.
  • Гибкие обстоятельства работы.
  • Меньший ряд бумаг, чем при кредитовании в банке.
  • Льготы по налогам.
  • Вероятность участия в предложениях содействия при лизинге с более подходящими условиями сервиса.

Недостатки лизинга:

  • Непременное страхование активов как дополнительные затраты.
  • Активы не переходят во владение до времени конца оплат.
  • При более простой схеме обложения налогами плюсы лизинга не так выражаются, по отношению к уменьшению издержек по налогам.

Лизинг для индивидуальных предпринимателей можно оформить быстрее и надежнее, чем кредит в банке. Для ИП с нулевым балансом отсутствие авансовой оплаты может по-разному действовать на удорожание и условия сервиса.

Внимание!

  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Источник: http://biznes-delo.ru/lizing/lizing-dlya-ip-s-nulevym-balansom.html