Преимущества лизинга автомобилей для юридических лиц

Содержание

Лизинг авто для юридических лиц — условия, плюсы и минусы

Преимущества лизинга автомобилей для юридических лиц

Для каждой развивающейся компании грузовой или легковой транспорт является производственной необходимостью. Сегодня все чаще авто берут в лизинг. Этот финансовый инструмент особенно актуален, когда на приобретение машины нет свободных средств, а брать в аренду экономически невыгодно. Также не всегда в бизнесе выгодно чем-либо владеть. Еще одним плюсом лизинга являются налоговые преимущества.

Что можно взять в лизинг?

В зависимости от сферы деятельности компании используют разное количество транспортных средств, обеспечивающих бесперебойную работу предприятия. Руководителю организации также необходим презентабельный автомобиль. Поэтому список автотранспорта и техники, предоставляемый по лизинговой программе, достаточно широк:

  • легковые автомобили — новые и поддержанные;
  • грузовой транспорт — легкие грузовые машины, фуры, самосвалы, тягачи, прицепы, полуприцепы;
  • пассажирский автотранспорт;
  • спецтехника, например, автокраны, экскаваторы, грейдеры.

Какие виды лизинговых продуктов существуют?

Лизинговые компании для юридических лиц предлагают разные продукты, самыми популярными считаются:

  1. Лизинг без первоначального взноса
  2. Лизинг с нулевым удорожанием
  3. Сделка без оценки финансового состояния

Сегодня многие фирмы предпочитают покупать авто бывшее в употреблении. Лизинговые компании, в свою очередь, также предлагают программы, разработанные совместно с площадками вторичного авторынка.

Требования к лизингополучателям

  1. Лизингополучателями могут стать юридические лица со сроком деятельности от двух лет.
  2. Объем лизингового финансирования не может превышать:
  • величины собственных средств
  • 25% от величины годовых продаж
  1. Бизнес должен быть прибыльным.

Налоговые преимущества

Лизинговые платежи уменьшают налогооблагаемую базу по налогу на прибыль. НДС по таким платежам полностью возмещается. Для автомобилей представительского класса предусмотрена ускоренная амортизация.

Сохранение инвестиционной привлекательности

Лизинг не увеличивает долг в балансе, то есть при подаче заявки на получение других займов, лизинговые платежи не учитываются, как учитывались бы при автокредите.

Возможность финансирования до 80% стоимости приобретаемого авто

Лизинг предполагает оплату сделки вплоть до 80% стоимости транспортного средства.

Как оформить договор лизинга

  1. Оставьте заявку на нашем сайте.
  2. С Вами свяжется наш сотрудник и уточнит детали сделки. После Вам будет отправлено коммерческое предложение с графиком лизинговых платежей. Сотрудник нашего агентства становится Вашим персональным менеджером, он будет консультировать Вас на всех этапах заключения договора.
  3. Вам необходимо будет предоставить стандартный пакет документов.

    После чего принимается решение о финансировании сделки. Как правило, это занимает от нескольких часов до 3-х дней.

  4. После положительного решения, Ваш персональный менеджер согласовывает с Вами все пункты сделки и подготавливает договоры. После подписания документов и внесения авансового платежа, осуществляется оплата поставщику. После чего предмет лизинга передается Вам в пользование.

Перечень документов для юридических лиц:

  1. Заявление-анкета.
  2. Копии Устава компании, Приказа о назначении руководителя, паспорта руководителя, бухгалтерского баланса за последний отчетный период.
  3. Оригинал справки из банка об оборотах по счету за последний год.

Перечень документов для индивидуальных предпринимателей:

  1. Заявление-анкета.
  2. Копии всех страниц паспорта и налоговых деклараций с отметкой налогового органа.
  3. Оригинал справки из банка об оборотах по счету за последний год.

Лизинговые компании, на свое усмотрение, могут запросить дополнительные документы.

Почему мы?

Удобно. Если вы определились с программой лизинга или вам нужна помощь, свяжитесь с нашим менеджером: оставьте заявку на сайте, закажите звонок или позвоните по номеру 8 (812) 994 0 994. На протяжении всей сделки с вами будет работать один человек, который всегда сможет вас проконсультировать.

Быстро. Договор лизинга оформляется в течение 3 – 7 рабочих дней.

Выгодно.  Для постоянных клиентов действует система скидок и бонусов.

С другими программами лизинга, которые предлагает наша компания для юридических лиц, можно ознакомиться на странице:

Лизинг для юридических лиц

Остались вопросы?

Звоните:

8 (812) 994-0-994

Или заполните форму обратной связи, и мы перезвоним вам и поможем рассчитать стоимость и оформить полис страхования. Наши специалисты будут рады дать вам профессиональную консультацию по любому вопросу, связанному со страхованием.

Источник: https://iplanet.su/corporate/lizing-dlya-yuridicheskix-lic/avto/

Лизинг автотранспорта для юридических лиц полные условия

Преимущества лизинга автомобилей для юридических лиц

Современные предложения финансовых компаний невероятно многообразны. Помимо обращения к привычным финансовым компаниям, пользователям доступно сотрудничество с иными организациями. Речь идет не о Микрофинансовых Организациях. Рассмотрим партнерство с лизингодателями.

Лизинг авто для юридических лиц. Особенности и преимущества

Обратиться к поддержке компаний, распространяющих лизинговые услуги, могут физические и юридические лица. Обслуживание двух разновидностей клиентов довольно различается. В данном материале рассмотрим способы взаимодействия юр. лиц с лизинговыми организациями. Но для начала необходимо охарактеризовать специфику предоставляемых услуг.

Что такое лизинг

Современная деятельность подобных финансовых организаций активно продвигает данное направление услуг. Программы лизинга доступны не только в столице, но и по регионам России. Неопытность, непросвещенность потенциальных клиентов подобных компаний нельзя оправдать.

Ведь процедура лизинга может значительно упростить финансовые взаимоотношения по поводу приобретения некоторого имущества. большинство операций производится в отношении приобретения транспортных средств.

Более простыми словами, лизинг обозначает взаимодействие двух сторон по поводу аренды объекта договора.

Суть взаимодействия немного запутана при первом контакте. Обыкновенный клиент компании обращается к помощи лизинговой компании для получения и использования машины. Данное лицо выступает лизингополучателем. Компания является лизингодателем. Производится опрос лизингополучателя относительно качественных характеристик будущего ТС. Зачастую поиск транспорта осуществляется непосредственно у дилера необходимой марки.

Дилер выступает третьей стороной, задействованной в процессе. Лизингодатель приобретает у дилера выбранную машину и передает лизингополучателю по договору аренды. Специфические условия могут подразумевать дальнейший выкуп автомобиля. Если рассматривать юридические лица, даже у крупных компаний не всегда имеются возможности для покупки необходимого вида транспорта.

Лизинговое соглашение выступает решением сложившейся ситуации.

Основные преимущества и недостатки лизинга

Автолизинг имеет некоторые преимущества и недостатки. Положительные черты сотрудничества следующие:

  • Максимально возможные плюсы наблюдаются при обращении к помощи лизингодателя юридических лиц.
  • Юрлицо не должно предоставлять дополнительное обеспечение для подписания договора. Залоговым имуществом может выступать непосредственный объект сделки — приобретаемый автотранспорт.
  • Лизингополучатель значительно экономит средства на оплату налоговых задолженностей. Транспорт числится на балансе лизинговой компании, которая оплачивает необходимые пошлины за использование.
  • Клиентская организация сохраняет инвестиционную привлекательность. Договор лизинга в большей степени напоминает соглашение аренды. Сумма кредитов на балансе не увеличивается, что предоставляет возможности для дальнейшего получения кредитных средств на увеличение оборота.
  • Одобрение для сотрудничества получается довольно просто. Объект сделки остается в собственности лизингодателя до полного окончания действия договора. Компания практически не рискует собственными активами.
  • Лизингополучатель может значительно расширить имеющийся автопарк, без дополнительного внесения средств.

Для решения о взаимодействии с лизингодателем потребуется ознакомиться с существующими минусами:

  • Повышенные риски. При допущении просрочки по договору лизинга юридическое лицо может запросто лишиться объекта соглашения. Минимальная просрочка становится основанием для потери используемого имущества.
  • Одностороннее прекращение сотрудничества. Может быть совершено по ряду причин. Основанием выступает нарушение условий эксплуатации транспорта, страхования.
  • Отсутствие необходимости судебного решения для изъятия машины. Транспорт является собственностью лизингодателя в течение всего срока действия соглашения.

Что можно приобрести в лизинг

Предметом лизингового взаимодействия может стать любой непотребляемый объект. Самыми интересными для оформления лизинга выступают: здания, сооружения, легковые и грузовые машины.

Дополнительно представляется возможным приобретение оборудования. Производственные инструменты и оборудование может быть реализовано в лизинг непосредственным производителем.

Организация обращается к производителю не за приобретением интересующих объектов, а за оформлением по договору лизинга.

Лизинг и кредит: отличия

Современные способы финансирования выглядят следующим образом. Пользователи могут обращаться к банковским организациям для получения кредита. Иной перспективой выступает получение желаемого объекта для дальнейшего использования по лизинговому соглашению. Чтобы принять окончательное решение потребуется сопоставить параметры обоих видов финансирования.

Каждый вариант будет иметь достоинства и недостатки. Современный финансовый рынок предполагает под кредитованием передачу некоторой суммы финансовых средств. Несмотря на возможность приобретения в кредит некоторого имущества. Под лизинговыми взаимоотношениями подразумевается исключительно приобретение необходимого для деятельности объекта.

Лизинговая организация самостоятельно производит поиск выбранного объекта договора, приобретает и передает в дальнейшее пользование. Объектом взаимоотношений при лизинге выступает непосредственно предмет: недвижимость, автомобиль, производственное оборудование. Дополнительные отличия связаны с требованиями, предъявляемыми к клиенту.

Кредитные взаимоотношения выступают более жесткими по сравнению с лизинговыми.

Что такое операционный лизинг

Говоря более простыми словами, операционный лизинг можно называть долгосрочной арендой некоторого объекта. Рассмотрим в качестве примера приобретение легкового автомобиля. некоторая компания может заключить лизинговый договор, длительностью 5 лет.

Организация получает транспортное средство для активного использования. Сразу исключается проблематика регистрации машины, страхования, обслуживания. Полноценные заботы ложатся на плечи лизингодателя. Клиентская организация должна лишь вовремя оплачивать ежемесячные платежи.

Существующие издержки будут включены в озвученную сумму помесячных выплат.

Приобретение автомобиля в лизинг для юридических лиц

Ознакомление с порядком заключения договора доказывает отсутствие сложностей. Отсутствие средств для совершения покупки не является основанием для отказа от приобретения автомобиля. Потребуется обратиться к помощи проверенной лизинговой компании, предоставить документы, подписать соглашение. Более подробная схема выглядит следующим образом.

1. Выбор автомобиля по параметрам и цене

При произведении выбора автомобиля следует учитывать не только марку или цену. Большинство лизинговых соглашений заключаются только относительно новых автомобилей. Касаемо марки потребуется выбирать среди проверенных брендов: Mercedes-Benz, BMW, Audi, Ford, Opel, Mazda, Honda, Toyota, Nissan, Kia.

Производитель подобных транспортных средств предоставляют гарантию на максимально надежное, качественное использование объекта покупки. Относительно стоимости имеется иной принцип совершения выбора. Заключение соглашения будет невозможным без внесения первоначального взноса. Размер взноса регламентируется непосредственно лизингодателем.

Совершайте выбор объекта исходя из конечной стоимости первоначального взноса и итоговой суммы соглашения.

2. Выбор лизинговой компании, изучение условий лизинга и предварительное согласование

Совершение выбора по отношению к компании выступает нелегкой задачей. Существует огромное количество организаций, осуществляющих деятельность в рамках данной сферы. Контактируют организации с физическими лицами и юридическими. Следует заблаговременно ознакомиться со списком критериев, требующих внимания при совершении конечного выбора:

  • Срок действия организации на рынке финансовых услуг;
  • Денежная состоятельность компании;
  • Размер лизингодателя: крупная компания или мелкая;
  • Наличие положительных отзывов о реализуемой активности;
  • Существование ограничений в отношении клиентов.

Не стоит обращать внимание исключительно на стоимость договора или выставленную процентную ставку. При наличии плохой финансовой грамотности, советуем обратиться к помощи юридически подкованных специалистов.

3. Страхование лизингового транспорта

Всем хорошо известно о необходимости оформления страховки на используемый транспорт. Прелесть обращения к услугам лизинговых компаний заключается в отсутствии подобной необходимости.

Организация обязана самостоятельно произвести страхование, оформить требуемые соглашения. Лизингополучатель должен вовремя вносить ежемесячные платежи и аккуратно использовать доверенный транспорт.

Процесс страхования полностью входит в юрисдикцию лизинговой организации.

4. Заключение договора лизинга

Заключение лизингового соглашения подразумевает согласие обеих сторон к реализуемому мероприятию. Выдвигаемые условия должны быть максимально приемлемы для существующих участников манипуляции. Заключение договора обозначает начало подобных финансовых взаимоотношений:

  • транспорт переходит в активное использование лизингополучателем;
  • пользователь автомобиля должен ежемесячно вносить обязательные платежи без просрочек;
  • оплата первоначального взноса совершается в зависимости от условий лизингодателя, подобные требования выступают стандартными;
  • использование автомобиля не должно нарушать существующие законодательные нормы и правила страны;
  • целостность транспортного средства не должна измениться в процессе использования, потребуется максимально бережно ухаживать за полученным объектом.

Выбираем надежную лизинговую компанию

Сегодняшнее изобилие существующих предложений в значительной степени запутывает потенциальных клиентов. Каждая действующая организация старается максимально подробно расхвалить предоставляемые услуги. Об отрицательных моментах осуществления деятельности не принято упоминать.

Идеальных организаций, предоставляющих только высококачественные услуги и условия, не существует. Необходимо быть готовыми к совершению тяжелого выбора при инициации контакта с лизингодателем. Обратим внимание на наиболее распространенные критерии для совершения выбора контрагента.

На что обратить особое внимание при выборе

Чтобы не разочароваться в процессе подписания договора потребуется детально ознакомиться с деятельностью организации. Перед совершением выбора, проанализируем следующие факторы:

  1. Длительность осуществления деятельности, предоставления лизинговых услуг;
  2. Уровень стабильности рассматриваемого предприятия;
  3. Существование доступа к дополнительным источникам финансирования;
  4. Существование ограничений по объектам лизингового соглашения;
  5. Объем необходимого финансирования по заключаемому соглашению;
  6. Оглашение существующих ограничений по предлагаемым условиям сотрудничества;
  7. Наличие собственного автомобильного хозяйства у лизингодателя;
  8. Опыт работоспособности компании в конкретном регионе.

Касаемо срока действия на рассматриваемом рынке, отметим среднестатистические показатели. Несомненно, обратить внимание на срок осуществления деятельности корпорации стоит. Но большее внимание уделяется сроку действия лизингового соглашения.

Самый небольшой период заключения договора для среднестатистического клиента составляет 3 года. Лучшим предложением станет соглашение на 5 лет. Касаемо общей деятельности компании, следует иметь в виду следующее. Чем дольше существует организация, тем более опытными и квалифицированными представляются действующие сотрудники.

От персонала напрямую зависят общие впечатления от производимого сотрудничества.

Дополнительно потребуется проанализировать, насколько финансово стабильной представляется контактируемая компания. Не всегда объект договора приобретается лизинговой организацией за собственный счет. Компания вправе оформить кредит и усложнить существующую цепочку финансовых взаимоотношений.

При отсутствии финансовой стабильности и благополучия возникают новые риски. Лизингополучатель использует ТС и своевременно вносит ежемесячные платежи. Лизингодатель нарушает аналогичные платежи по отношению к банку.

Последний имеет полноценное право наложения ареста на используемое клиентом лизинговой компании транспортное средство.

Можно приводить много примеров, описывающих недоброкачественное предоставление услуг организациями. Потенциальным клиентам посоветуем максимально серьезно и скрупулезно осуществлять судьбоносный выбор лизингодателя.

Пожалуйста, оцените этот материал!
Загрузка…Если Вам понравилась статья, поделитесь ею с друзьями!

Источник: https://motorsguide.ru/pravo/lizing-avtotransporta-dlya-yuridicheskih-lits

Покупка автомобиля в лизинг

Преимущества лизинга автомобилей для юридических лиц

В последнее время покупка автомобиля в лизинг как физическими, так и юридическими лицами становится все более популярной среди россиян.

Однако для многих этот способ приобретения транспортного средства до сих пор является незнакомым и поэтому неприемлемым.

Между тем лизинг, или долгосрочная аренда автомобиля с возможным последующим выкупом — это один из наиболее надежных и удобных способов финансовой поддержки покупателей во всем мире.

Суть лизинговой сделки

Как только вы находите подходящий вам автомобиль в салоне официального дилера, лизинговая компания-партнер с вашего согласия берет на себя обязательство по выкупу этой машины у дилера.

В результате лизингодатель получает в собственность выбранный автомобиль для того, чтобы сдать его вам в долгосрочное пользование.

При этом согласно условиям договора лизинга по истечению срока аренды вы можете либо вернуть авто лизинговой компании-владельцу, либо выкупить его у нее по фиксированной, прописанной в договоре остаточной стоимости.  

Таким образом, в момент приобретения автомобиля в дилерском центре подписание договора лизинга происходит с трех сторон:

  • продавец транспортного средства — дилерский центр;
  • лизинговая компания;
  • покупатель.

В чем преимущества лизинга?

Для частных лиц:

  • взять автомобиль в лизинг можно без первоначального взноса, необходимого при оформлении кредита. Возможный залоговый депозит (10% от стоимости автомобиля) возвращается по истечении договора лизинга;
  • комфортные ежемесячные платежи с подходящим для вас графиком  погашения задолженности;
  • минимальный пакет необходимых документов и оперативное рассмотрение заявки в течение 1 (одного) рабочего дня;
  • наличие специальных программ льготного автолизинга, позволяющих приобрести автомобиль по действительно выгодной цене.

Для организаций:

  • лизинговая услуга позволяет использовать необходимое транспортное средство, в том числе дорогостоящую спецтехнику в работе для получения прибыли без единовременного вывода крупной суммы денежных средств из оборота компании;  
  • возможность включения в ежемесячные платежи расходов на содержание, страхование и техническое обслуживание машины;
  • индивидуальный график выплат по договору лизинга в зависимости от особенностей деятельности и размера ожидаемых доходов конкретной компании;
  • выплаты по договору лизинга не будут облагаться налогом согласно действующему налоговому законодательству РФ;
  • компания-лизингополучатель не платит транспортный налог на используемый по договору лизинга автомобиль до момента полного выкупа транспортного средства и постановки его на баланс организации;
  • независимо от того, как приобретать автомобиль – это выгодная покупка с высокой ликвидностью и спросом на вторичном рынке.

Некоторые недостатки процедуры лизинга включают:

  • относительную сложность юридического оформления сделки;
  • обязательные гарантии и подписание договора залога в некоторых случаях;
  • в ряде случаев более высокую конечную стоимость лизинга в сравнении с аналогичной покупкой в кредит;
  • по некоторым программам лизинга необходимо внести аванс (около 25-30% от стоимости договора).

Обязательные требования к лизингополучателям:

  • Заемщик обязан тщательно следить за техническим состоянием транспортного средства, находящегося в лизинге, и предоставлять его при заключении договоров страхования. Вместе с тем важно вовремя проходить технический осмотр и выполнять прочие рекомендации лизинговой компании по эксплуатации автомобиля – фактического собственника транспортного средства;
  • Внесение платежей по договору лизинга в строгом соответствии с утверждённым графиком платежей. В случае просрочки лизингодатель вправе изъять транспортное средство в порядке, описанном в договоре. Таким образом, лизинговые компании могут частично покрыть свои риски.

Условный порядок заключения сделки по договору лизинга

Чтобы прибрести автомобиль в лизинг, необходимо осуществить ряд важных действий: 1) Выбор оптимальных условий лизинга

Лизинговые компании предлагают клиентам различные программы в зависимости от:

  • размера вносимого аванса;
  • срока лизинга;
  • особенностей регистрации транспортного средства в ГИБДД и перехода права собственности на него.

2) Сбор и передача пакета документов, необходимых для заключения договора лизинга

Для подачи заявки и последующего заключения договора лизинга необходимо собрать документы по списку, выданному вам в лизинговой компании.

Для физического лица это обычно копии паспорта, водительского удостоверения, трудовой книжки, а также справка о доходах и заявление-анкета.

Перечень документов для юридических лиц включает копии учредительных документов, документы, подтверждающие полномочия руководства, а также финансовые отчеты за предыдущий год, либо квартал.

3) Акцепт и подписание договора лизинга

Как только вы получаете положительный ответ лизинговой компании о заключении сделки, начинается оформление сразу двух договоров: непосредственно договора лизинга и договора купли-продаж транспортного средства.

Удостоверьтесь, что в подписываемом вами договоре четко прописаны обязательства поставщика по поставке автомобиля в указанный срок, а также порядок взаимодействия с поставщиком по вопросам гарантийного и технического обслуживания и ремонта машины.

4) Внесение аванса по договору лизинга и передача транспортного средства

Если авансовый платеж предусмотрен договором, то лизингополучатель обязан перечислить оговоренную в договоре сумму денежных средств после подписания договора. Одновременно лизинговая компания вносит оплату за приобретенный автомобиль на счет поставщика. При этом получает автомобиль уже лизингополучатель.

Страхование и регистрация авто в ГИБДД осуществляются одной из сторон, в соответствии с прописанными в договоре обязательствами. В случае, если автомобиль зарегистрирован на лизинговую компанию, вам выдается доверенность.

После передачи ТС вся ответственность за правильную эксплуатацию и хранение автомобиля ложится на лизингополучателя.

5) Исполнение условий договора лизинга

В период действия договора лизинга лизингополучателю необходимо своевременно вносить платежи, следить за техническим состоянием автомобиля и предоставлять его для похождения техосмотра при ежегодном страховании автомобиля. Важно также вовремя продлять выданную лизинговой компанией доверенность на управление транспортным средством.

6) Досрочное расторжение и окончание договора лизинга

В случае невыполнения обязательств по договору лизинговая компания вправе досрочно расторгнуть договор в одностороннем порядке. Автомобиль, переданный лизингополучателю в этом случае изымается.

По окончанию договора лизинга после погашения остаточной стоимости право собственности на транспортное средство переходит к лизингополучателю. После подписания актов о передаче автомобиля производится перерегистрация авто в ГИБДД на имя нового владельца имущества.

Услуга автолизинга в ГК FAVORIT MOTORS

Дилерские центры Группы компаний FAVORIT MOTORS предлагают воспользоваться востребованной услугой лизинга на выгодных условиях. В партнерстве с крупнейшими лизинговыми компаниями мы создали уникальные программы автолизинга, подходящие как частным лицам, так и организациям различных сфер деятельности.

Мы гарантируем:

  • Помощь квалифицированных специалистов при выборе оптимальной программы лизинга с подходящим именно вам графиком погашения;
  • Оперативное рассмотрение заявки;
  • Подготовку и необходимых документов в кратчайшие сроки;
  • Предоставление полной информации по вопросам приобретения автомобиля в лизинг.

Источник: https://favorit-motors.ru/articles/finansovye-i-yuridicheskie-tonkosti/pokupka-avtomobilya-v-lizing/

Автокредит или лизинг: что выгоднее? Отличия лизинга от кредита для юридических лиц

Преимущества лизинга автомобилей для юридических лиц

В России работают три способа, которые помогают приобрести машину: покупка за наличные, кредитование и лизинг. Притом последний вариант пользуется всевозрастающим спросом у коммерческих и государственных организаций. Однако и физическим лицам необходимо знать, в чем отличие лизинга от кредита, а также действительно ли он является более выгодным вариантом по условиям.

Чем отличается лизинг от автокредита

Оформление потребительского или целевого кредита – привычный для россиян способ покупки машины. Однако у этого способа есть недостатки – значительная переплата и длительный период погашения займа. Альтернатива – лизинг.

Сущность этого продукта заключается в финансировании использования транспортного средства с возможностью его дальнейшего выкупа. Лизинговая компания приобретает автомобиль у дилера в свою собственность.

После этой процедуры она передает его физическому лицу в аренду с правом покупки.

Автокредит – предоставление займа на приобретение машины. Физическое лицо ежемесячно проводит выплаты в пользу банка или салона по продаже транспорта. Все расходы, которые связаны с обслуживанием предмета договора, то есть автомобиля, берет на себя гражданин. Лизинг от кредита отличается не только этим. Если объяснять простым языком, то разницу между двумя программами можно оформить в виде таблицы.

Сравнительная таблица

Параметры Автокредит Лизинг
Привязка к региону Да Нет
Время, требуемое для одобрения заявки От одной до нескольких недель 1-2 рабочих дня
Платеж Ежемесячно Возможность осуществлять переводы по индивидуальной программе
Заверение документов у нотариуса Да Не обязательно
Первоначальный взнос От 10 до 40% Примерно 35%
Комиссии за обслуживание, открытие и ведение счета и др. Да Нет
Страхование 7-10% Включено в удорожание (примерно 5-7%)
Оплата страховки Клиент Лизинговая компания
Средний срок 3 года 2-3 года
НДС Единовременная уплата при приобретении автомобиля в кредит С каждого лизингового платежа можно возместить налог из бюджета
Налог на имущество Стандартная оплата клиентом, так как он является собственником Оплату проводит лизингодатель (пока машина находится у него на балансе)
Дополнительное обеспечение Да Нет

Сравнение лизинга и кредита, которое приведено в таблице, отдает больше преимуществ второму варианту, но не все так однозначно. Чтобы понять, что выгоднее, необходимо рассмотреть достоинства и недостатки каждого из способов. Начнем с лизинга.

Преимущества лизинга перед автокредитом

Отличие лизинга от кредита для юридических лиц заключается в возможности сэкономить время и деньги. Ведь все выплаты по закону можно отнести на себестоимость имущества, которое находится в собственности компаний. В чем же заключаются достоинства для граждан? Преимущества следующие:

  • лизингодатель более лояльно относится к гражданам из-за того, что право собственности на автомобиль не переходит к клиенту;
  • некоторые компании не требуют от физических лиц подтверждение доходов, справку с места работы;
  • возможна отсрочка погашения суммы;
  • процент по лизингу в большинстве случаев ниже, чем по автокредиту (такие предложения в основном действуют для юридических лиц);
  • оформляя сделку, клиент получает машину, которая полностью готова к использованию (нет необходимости страховать, ставить на учет в ГИБДД);
  • отсутствие дополнительных сборов и комиссий.

Лизинг лучше кредита для организации, для ИП и физических лиц, которые любят менять машину по истечении пары лет. В этом случае транспортное средство необходимо вернуть, а затем оформить договор на другое. В развитых странах такая модель взаимоотношений между сторонами очень развита. В ближайшие годы в России можно ожидать роста популярности лизинга, выгоды которого мы перечислили.

Важно! Водитель автомобиля, оформленного в лизинг, должен бережно и аккуратно эксплуатировать транспортное средство. Планировать модернизацию машины не стоит. Проводить серьезные изменения, например, перекраску, тюнинг и т.д., можно только после согласования с лизингодателем.

Недостатки покупки в авто в лизинг

Несмотря на преимущества, которые есть у лизинга, недостатками такая программа также обладает. Во-первых, она характеризуется высокими процентными ставками для физических лиц. Во-вторых, правила для лизингополучателей достаточно строгие. При просрочке платежей по договору компания имеет право вернуть транспортное средство в свою собственность на вполне законных основаниях. Среди других недостатков можно отметить:

  • переход права собственности на машину возможен после окончания действия договора лизинга и выкупа транспортного средства по остаточной стоимости;
  • в России действует запрет на передачу машины в субаренду;
  • некоторые программы не предусматривают переход автомобиля в собственность;
  • льготы на покупку автомобиля в лизинг не предусмотрены.

Недостатки и преимущества лизинга перед кредитом стали понятны. Условия для физических и юридических лиц отличаются. Несмотря на разницу, лизинг пользуется спросом у простых граждан, которые находят выгоды в применении такой программы.

https://www.youtube.com/watch?v=io6AvPhIrME

Важная информация! Достоинства и недостатки лизинга зависят от особенностей договора, который заключается между сторонами. Каждый случай индивидуален. Поэтому необходимо внимательно относится к условиям, которые предлагает лизингодатель.

Преимущества кредита на авто перед лизингом

Банки и коммерческие организации, которые оформляют займы, предлагают клиентам купить авто в кредит, используя специальную программу. Она предусматривает выдачу денежных средств на покупку транспортного средства. Машина остается в залоге у банка до тех пор, пока заем будет полностью погашен. У такого способа есть ряд преимуществ:

  • машина в кредит может быть взята даже в том случае, если у гражданина нет крупной суммы на первоначальный взнос;
  • физическое лицо может выбрать ту модель, которая подходит по характеристикам и цене;
  • кредиторы предлагают несколько программ автозаймов, отличающихся по условиям, процентным ставкам, срокам;
  • при наличии хорошей кредитной истории, стабильного дохода гарантировано быстрое оформление;
  • некоторые программы позволяют взять кредит без первого взноса.

Простыми словами кредит на автомобиль – финансовый инструмент, который выгоден всем. Гражданин может воспользоваться программой и купить ту машину, которая устраивает по всем параметрам. Банки получают прибыль. Автосалоны уверены, что смогут реализовать свою продукцию.

Важно! Планируя использовать автокредит для покупки новой машины необходимо провести расчеты по всем банковским программам (определить проценты, срок, размер переплаты и т.д.). Отзывы клиентов – отличный инструмент, позволяющий понять, какая организация работает на рынке честно, предоставляя выгодные условия своим клиентам.

Недостатки автокредитов

Несмотря на высокий спрос на автокредиты, такие программы обладают и отрицательными чертами. Во-первых, оформляя заем на покупку машины, физическое лицо должно понимать, что все расходы, связанные со страхованием (ОСАГО, КАСКО), банк проведет за счет гражданина. Это не единственный недостаток автокредита. Среди других слабых сторон можно отметить:

  • жесткие требования к заемщику средств;
  • транспортное средство будет находиться в залоге на весь период кредитования;
  • длительная процедура оформления займа.

Статистика показывает, что лизинг дороже автокредита, но у каждого из этих вариантов есть свои преимущества. Выбор зависит от требований, которые предъявляет заемщик. Юридическое лицо, бизнес которого немыслим без спецтехники, грузовых или легковых автомобилей, скорее всего предпочтет лизинг. Гражданин, машина которому нужна для удовлетворения личных нужд, может рассмотреть вариант автокредитования.

Что выбрать – лизинг или автокредит

После изменений, которые были внесены в закон «О лизинге» спрос на такую программу повысился как у компаний, так и среди физических лиц. Выгоды использования такого продукта – отсутствие поручительства, упрощенная процедура оформления, корректировка выкупной стоимости в зависимости от состояния транспортного средства.

Автокредит не уступает своих позиций. Целевой заем характеризуется более длительным сроком финансирования, возможностью купить новую или подержанную машину. К тому же лизинг дороже кредита, а это важнейший показатель, которым руководствуются граждане при выборе программы по приобретению транспорта.

Важно! Главным преимуществом займа, оформленного в банке, является доступность. Если юридические лица могут при помощи лизинга снизить налоговую нагрузку, то обычные граждане ежемесячно оплачивают НДС, который включает лизингодатель в платежи.

Выбирая между автокредитом и лизингом, необходимо учитывать свои потребности. Второй вариант подойдет клиентам, которые хотят регулярно менять машину. Гражданам, которым нужен транспорт на много лет, следует воспользоваться кредитованием.

Источник: https://kredity-tut.ru/stati/avtokredit-ili-lizing

Машина в лизинг для юридических лиц: как купить, преимущества и недостатки?

Преимущества лизинга автомобилей для юридических лиц

Не так давно начал приобретать популярность ещё один способ вложения средств – машина в лизинг. Данный способ подходит как для юридических, так и для физических лиц и в некоторых случаях имеет существенные преимущества перед автокредитом.

Желание приобрести машину возникает у многих людей, однако некоторые всё же сомневаются в том, что вложенные средства станут выгодным предприятием. Поэтому потенциальные владельцы авто часто прибегают к различным методам его покупки, таким как лизинг, аренда или кредит.

Разобраться в деталях лизинга, его плюсах и минусах поможет данная статья.

Для чего он нужен?

Не так давно приобрести авто в лизинг, или, проще говоря, в финансовую аренду, для простого обывателя было непросто, поскольку эта услуга предоставлялась лишь для субъектов коммерческой деятельности, а целью этого предприятия было продвижение бизнеса. Времена изменились, и вот – получить авто, как бу, так и новое, можно любому желающему.

В настоящее время предоставляются 2 разновидности покупки в лизинг:

  • Оперативная – в этом случае право выкупа транспортного средства у приобретателя отсутствует;
  • Финансовая – такой вид подразумевает возможность последующего выкупа автотранспорта.

По статистике, оперативный автолизинг используется нечасто: эта услуга распространена среди недавно образованных автопарков и составляет лишь 10% от всех лизинговых сделок. Все остальные контракты  заключаются с возможностью выкупа ТС.

Каждый автолюбитель вправе воспользоваться одной из возможностей пользования автомобилем:

  • Аренда;
  • Автокредит;
  • Покупка за наличные.

Купить авто в лизинг – это нечто среднее между первыми двумя вариантами. Этот способ вполне подходит тем, кто не имеет возможности или желания купить транспортное средство за наличные деньги. А значит, понятие финансовой аренды авто включает в себя долгосрочную аренду автомобиля с правом последующего выкупа или отсутствием такового.

Основные этапы приобретения ТС и порядок заключения сделки

Автолюбитель, решившийся оформить машину в лизинг, должен осуществить следующие действия:

  • Обратиться в лизинговую фирму, в которой будет нужно предоставить необходимую документацию. Сейчас большинство автомобильных салонов имеют связи с лизинговыми организациями, поэтому заключить подобный контракт возможно прямо на месте приобретения;
  • Дождаться решения компании о возможности предоставления услуги. После одобрения стороны заключают лизинговое соглашение, в котором подробно перечисляются все условия, порядок и размер оплаты, а также конечный срок, по истечении которого автомобиль становится собственностью пользователя. Тут же заключается и ещё один договор – купли-продажи между лизинговой фирмой и продавцом ТС;
  • На следующем этапе компания-лизингодатель приобретает автомобиль и оформляет на себя при помощи собственных средств или денег покупателя, которые идут в зачёт первоначального взноса, после чего лизингополучатель получает автотранспорт в пользование;
  • После всех указанных действий покупатель имеет полное право использовать авто, но не имеет возможности им распоряжаться, так как собственником до выкупа всё равно остаётся лизингодатель. При этом лизингодатель оставляет за собой право регулярно проверять техническое состояние и правильность эксплуатации машины. Зачастую проверки такого типа осуществляются не реже, чем раз в год;
  • В случае, когда срок сделки выходит и долг погашен, покупатель может оформить автомашину в собственность.

Документы

Что касается пакета документов, требуемого для заключения лизингового договора, то здесь ситуация неоднозначная – у каждой организации часто свои требования.

Примерный перечень документации следующий:

  • Учредительные документы, такие как свидетельство о регистрации и устав;
  • Финансовая документация – бухгалтерская отчётность и т.д.;
  • Бумаги, подтверждающие полномочия руководства – приказ и решение о назначении.

Стоит знать, что автолизинговый договор может расторгаться до срока по инициативе фирмы-лизингодателя. Такое происходит, если лизингополучатель нарушил свои платёжные обязательства.

В таком случае инициируется изъятие предоставленных организацией автомобилей, которые потом продаются на вторичном рынке. Это делается для того, чтобы покрыть задолженность клиента. Кроме того, договор расторгается досрочно и в результате других нарушений: неправильное употребление, ненадлежащее обеспечение сохранности и т.д.

Главные преимущества для юридических лиц

Машина в лизинг для юридических лиц может стать хорошим способом сэкономить.

Дело в том, что среди основных плюсов лизинга для компаний можно назвать следующие:

  • Быстрота при оформлении бумаг, поскольку получателю не требуется предоставлять дополнительный залог или подолгу ждать ответа по заявке;
  • Предоставление налоговых льгот. Полное возмещение НДС по платежам;
  • Быстрая амортизация автомобилей для юридических лиц. Многие организации предоставляют своим клиентам ускоренную амортизацию ТС, что существенно снижает налог на прибыль;
  • Инвестиционная привлекательность юридического лица. Сделки подобного рода не оказывают влияния на баланс средств и не создают увеличения долга;
  • Отсутствие ограничений. При заключении лизингового договора не имеет значения марка или модель автосредства, кроме того, на сделку не влияет, новый автомобиль или бу;
  • Удобный платёжный график.

Кроме того, нередко фирмы предлагают юридическим лицам приятные бонусы, такие как техобслуживание, оплата сервиса или сезонная смена шин. Условия лизинга обычно обсуждаются индивидуально, поэтому приобретатели ТС могут предлагать дополнительные пункты по договору.

Лизинг для частных лиц

Существует масса достоинств покупки в лизинг и для граждан:

  • Договор лизинга гораздо прозрачнее кредитного, а сама сделка гораздо проще ввиду низких требований организации-лизингодателя;
  • Автолизинг актуален для тех, кому по тем или иным причинам не хочется покупать собственное имущество;
  • С помощью данного типа сделки физическое лицо может приобрести спецтехнику;
  • Лёгкая процедура расторжения бывшего договора;
  • Получение скидок в качестве постоянного клиента;
  • Дополнительные услуги от компании – например, сервисное обслуживание или предоставление другого автотранспорта взамен сломанного.

Несмотря на значительные плюсы, у такого типа приобретения авто есть и существенные минусы:

  • До последнего платежа автотранспорт не является собственностью приобретателя;
  • Определённые условия по техобслуживанию, которые могут быть неудобны клиенту ввиду территориальной удалённости или цены;
  • Зачастую условием сделки является внесение первоначального взноса;
  • Наличие посредника, участие которого оплачивается из кармана покупателя.

Сейчас на рынке существует помимо лизинга множество вариантов, как купить машину, поэтому нужно выбирать ту схему, где условия будут наиболее выгодны.

Внимание!
В связи с частыми изменениями законодательства РФ, информация на сайте не всегда успевает обновляться, поэтому для Вас круглосуточно работают бесплатные эксперты-юристы!

Горячие линии:

Москва:+7 (499) 653-60-72, доб. 206

Санкт-Петербург:+7 (812) 426-14-07, доб. 997
Регионы РФ:+7 (800) 500-27-29, доб. 669.

Заявки принимаются круглосуточно и каждый день. Либо воспользуйтесь онлайн формой.

Источник: https://pdd-helper.ru/avto-v-lizing-osobennosti-preimushhestva-i-nedostatki/