Можно ли оформить лизинг на ИП?

Содержание

Оформить на ип лизинг

Можно ли оформить лизинг на ИП?

Для оформления активов в лизинг достаточно избрать нужный товар (автотранспорт, снабжение и другое) и пойти в лизинговую организацию. Предпочтение условий сервиса можно выполнить самому либо пойти к брокерам, которые изберут нужный вариант согласно запросам клиента.

Оформление сделки по лизингу может идти в две стадии. На первой клиент согласовывает с лизингодателем вероятность покупки тех или других активов, а организация сначала оценивает клиента. Если лизингодатель одобряет оформление активов в лизинг, то клиент подготовляет нужные для сделки бумаги.

Лизинг для ИП: плюсы и минусы

Занятые у нее деньги возвращаются в течение определенного срока (как правило, несколько лет); дополнительно выплачиваются проценты за предоставление услуги лизинга. Только после полного расчета с лизингодателем вы становитесь полноправным владельцем приобретенного имущества.

  • Лизингодатель оплачивает не всю стоимость закупаемого оборудования. Предпринимателю придется сделать первый взнос; размер его может варьироваться в пределах 10% — 35% в зависимости от компании и вида приобретаемого имущества.
  • Все получаемое имущество обязательно страхуется за счет получателя. Это накладывает на частного предпринимателя дополнительные расходы, которые могут быть весьма значительными, особенно, если приобретается автомобиль в лизинг для ИП.
  • Договор лизинга необходимо нотариально заверять – государственная пошлина за эту процедуру составляет 1% от суммы договора.

Лизинг для ИП — условия получения и особенности для разных систем налогообложения

В целом, можно сказать, что для предприятий, находящихся на упрощенном или специальном режимах, главная выгода лизинговой услуги заключается, в основном, в либеральном подходе лизингодателей к заключения сделок с ИП, а также в быстроте процедуры. Кроме того, лизингодатели часто работают с собственными поставщиками (продавцами), которые могут предложить предмет лизинга с хорошей скидкой и иными приятными бонусами вроде страховки или доставки.

В том случае, если ИП находится одновременно на двух режимах — на УСН и на ЕНВД, то лизинговые платежи распределяются как расходы пропорционально их видам деятельности. В такой ситуации, расходы на лизинговые платежи невозможно будет однозначно отнести к тому или иному виду деятельности.

Значит, исходя из показателей доходности каждого квартала, расходы делятся в такой же пропорции, причем те, что припадут на долю ЕНВД, не могут отнестись к расходам, уменьшаемым налоговую базу для УСН.

Для ведения подобного учета раздельного учета доходов и расходов на двух налоговых системах принято открывать соответствующие субсчета, в которых отражались бы операции по разным видам деятельности.

Машина в лизинг для ИП

Обычно от лизингополучателя требуется первоначальный взнос, который ровняется определенному проценту от стоимости авто. Но не все компании работают на таких условиях. В любом случае машина в лизинг для ИП – это возможность получить необходимое транспортное средство без значительных единовременных расходов. Средства, которые пошли бы на покупку авто, при этом, можно использовать для расширения бизнеса.

Некоторые отечественные автопроизводители предлагают гражданам использовать их продукцию на условиях лизинга. Как и в случае с лизинговыми компаниями, по истечении определенного срока ИП сможет выкупить арендованный автомобиль. Следующие производители транспортных средств распространяют свою продукцию подобным образом.

Автомобиль для ИП: лизинг или автокредит

Первоначальная стоимость автомобиля учитывается на балансе лизингодателя (если договором не предусмотрено иное). Но обслуживание, ремонт и прочие расходы, связанные с эксплуатацией автомобиля, лизингополучатель может относить к своим затратам и начислять амортизацию. Эти расходы, а также лизинговые платежи уменьшают прибыль, а значит и налог на нее.

Читайте также  Что такое лизинг автомобиля для юридических лиц?

Собственником приобретенного автомобиля становится лизинговая компания. Однако пользуется им лизингополучатель. Он же несет все расходы по содержанию. К примеру, за страховку платит ИП (лизингополучатель), но страховые выплаты в случае ДТП получит лизинговая компания (лизингодатель).

Как оформить лизинг для ИП в 2019 году

Недостаток финансирования – основная проблема российской экономики, особенно в сегменте малого и среднего бизнеса. Лизинг – один из способов быстро найти финансы для приобретения имущества. Выгоден ли лизинг для ИП в 2019 году, или все-таки обратиться за кредитом в банк?

ИП с другими режимами налогообложения включают в расходы лизинговый платеж вместе с НДС, за счет чего происходит уменьшение налогооблагаемой базы. У предпринимателей на УСН-доходы, уплачивают налоги с объема выручки, поэтому лизинговые платежи на налогообложение влияния не оказывает.

О лизинге для ип: преимущества, получение

Воспользоваться услугами лизинга можно как обратившись в банк, так и в лизинговую компанию. В основном все они работают с любыми клиентами, но существуют те, которые оказывают услуги по приобретению определенных видов оборудования, транспорта, имущества. Универсальные лизинговые компании разрабатывают для индивидуальных предпринимателей специальные программы.

В связи с этим лизинговая компания может выставить свои условия по использованию оборудования или транспорта. К примеру, беря в лизинг автомобиль для ИП, лизингополучатель должен оплатить обязательное страхование гражданской ответственности автовладельца и другие риски, связанные с повреждением авто или его утратой.

Что выгоднее для индивидуального предпринимателя, лизинг или кредит

  • паспорт гражданина Российской Федерации;
  • свидетельство о том, что индивидуальный предприниматель состоит на учете в налоговой службе ( можно предоставить идентификационный код);
  • информация по кредитной и дебиторской задолженности;
  • справка о регистрации в качестве ИП;
  • выписка из ЕГРИП.

Такой вид услуг в первую очередь предлагают коммерческие банки. Они разрабатывают специальные лизинговые продукты на авто, технику, оборудование.

Но есть и крупные лизинговые компании, которые специализируются именно на лизинге, в их число входят: Европлан, Государственная Транспортная Лизинговая Компания, ТрансФим–М и многие другие.

Как ИП приобрести автомобиль в лизинг

Индивидуальное предпринимательство – всегда процесс, связанный с определенным риском. У предпринимателя всегда присутствуют желание и вера в положительный результат, а в нашем случае у него должно быть еще и понимание того, что без автотранспорта он не сможет полноценно работать.

  • он должен быть не моложе двадцати одного года;
  • быть действующим зарегистрированным ИП;
  • вести хозяйственную деятельность не менее полугода, и в последние три месяца – без убытков;
  • должен быть готов уплатить первоначальный платеж, размер которого может колебаться в пределах 15-25 процентов.

Лизинг для ИП — преимущества лизинга

На сегодняшний день, по анализам рынка лизинговых услуг предпринимателями наиболее востребовано приобретение транспортных средств с помощью лизинговых компаний.

На самом деле, для ИП авто в лизинг довольно часто бывает единственной из возможностей обновления своего автопарка или выведением бизнеса на совершенно иной уровень.

К тому же, значительное число транспорта, которое приобретено предпринимателем в лизинг относится к специализированной и коммерческой категории техники.

При оформлении лизинга, как и при кредитовании, требуется собрать обозначенный пакет документов. Бывают случаи, когда список необходимых документов для лизинга оказывается значительно шире, чем для оформления кредита. Помимо этого, предъявляются требования к ведению ИП всей бухгалтерской документации и по сроку его деятельности.

Источник: https://truejurist.ru/detskie-vyplaty/oformit-na-ip-lizing

Можно ли оформить лизинг на ип

Можно ли оформить лизинг на ИП?

  • Производственное и прочее снабжение. Как и в ситуации с автотранспортом, техническим сервисом занимается лизингодатель. Для покупки снабжения могут использоваться разные схемы лизинга – оперативный, финансовый и другие типы.
  • Недвижимость, кроме участков земли. Лизинг недвижимого имущества слабо сформирован в России, это связывается с недочетами базы законодательства, ведь многие используют аренду.
  • Специальная техника. Для ее получения в лизинг работают те же обстоятельства, что и для коммерческого и грузового автотранспорта.

Одновременно, в отличие от кредита, здесь нет необходимости в залоге, что позволяет большинству успешно развивающихся предпринимателей применять в своей работе лизинг.

К тому же, платежи по лизингу зачастую оказываются меньше, нежели при кредитовании, при одинаковых временных сроках выплат по договорам в том числе.

Как оформить машину в лизинг ИП

  • предлагается приобретать оборудование, автомобили и даже коммерческие строения, причем они могут принадлежать самим лизинговым компаниям или эти организации могут сотрудничать напрямую с производителями или владельцами строений;
  • процент удорожания варьируется от 0 до 20 процентов от стоимости покупаемого объекта, а также рассчитывается за каждый год лизинга;
  • предоставляется лизинг на срок от 11 месяцев до 7 лет, но длительность контракта может увеличиваться при необходимости;
  • первоначальный аванс может отсутствовать или достигать даже 45% от стоимости объекта.
Читайте также  Условия покупки автомобиля в лизинг

Особенности оформления лизинга для ИП и его плюсы

Нужно отметить, что получить лизинг индивидуальному предпринимателю все – таки не просто. В основном, препятствия возникают в тех же случаях, что и при получении банковского кредита: недостаточно долгий срок осуществления предпринимательской деятельности, несоответствие объема прибыли, отражаемого в финансовой отчетности, недостаточность ресурсов для покрытия обязательств.

Лизинг для ИП (индивидуальных предпринимателей)

Так в общих чертах выглядит предоставление транспортного средства индивидуальному предпринимателю по условиям лизинга. Сегодня подобную услугу предоставляют банковские организации, так и специализированные компании (в большинстве случаев являются посредниками между финансовыми учреждениями и лизингополучателями).

Обычно от лизингополучателя требуется первоначальный взнос, который ровняется определенному проценту от стоимости авто. Но не все компании работают на таких условиях. В любом случае машина в лизинг для ИП – это возможность получить необходимое транспортное средство без значительных единовременных расходов.

Средства, которые пошли бы на покупку авто, при этом, можно использовать для расширения бизнеса.

С помощью «Ураллизинг» клиенты могут получить автотранспорт с авансом 0%: пользоваться техникой сейчас, а платить потом. Заполнить заявку онлайн можно на сайте компании. Чтобы получить в лизинг авто и другие объекты, необязательно предоставлять финансовую отчетность: достаточно 12-месясного срока существования ИП.

Рекомендуем прочесть:  Как поставить на учет построенный дом

Где лучше оформить лизинг ИП и ООО

Большинство предложений от лизингодателей подразумевают первоначальный взнос, так как это определенная страховка для компаний, предоставляющих такие услуги, что условия договора будут полностью соблюдены. Но есть ряд предложений, по условиям которых можно оформить лизинг без первого взноса.
Для этого потребуется ряд условий:

Что такое лизинг авто – подробное описание пошаговая инструкция как купить легковую или грузовую машину в лизинг с максимальной выгодой

Отличия состоят в комплекте документов, которые следует предоставить упрощенцам. Так как они не ведут бухгалтерский учет, а налоговый учет у них достаточно упрощен (в основном требуется учитывать только доходы без расходной части), то подтверждение финансовой состоятельности для них затруднено.

Оформление автомобиля в лизинг для ИП

  • Быстрое получение автомобиля, который необходим для коммерческой деятельности.
  • Возможность самостоятельного выбора продавца техники.
  • Отсутствие дополнительного обеспечения займа.
  • Менее жесткие условия к оборотам ИП, чем в банке.
  • Не нужно предоставлять бизнес-план.
  • Выгодные условия сотрудничества.
  • Налоговые льготы.
  • Отсутствие дополнительных комиссий.
  • Возможность досрочного погашения задолженности.

Лизинг для ИП: условия получения авто, список необходимых документов и плюсы оформления

Лизинг для ИП — отличное сочетание кредита и аренды. Он попросту необходим для предпринимателей, которые начинают свой бизнес с нуля, не имея при этом уставного капитала. За счет лизинга со временем можно расширить бизнес, получая еще и прибыль, на которой не будут сильно сказываться расходы на содержание оборудования.

Как оформить лизинг для ИП

19 Дек 2018      piterurist         720      

Источник: https://urpiter.ru/zemelnyj-uchastok/mozhno-li-oformit-lizing-na-ip

Лизинг для ИП: можно ли приобрести авто без первоначального взноса

Можно ли оформить лизинг на ИП?

Многие предприниматели не обладают возможностью для приобретения разных строений или оборудования для работы за счет собственных средств. Поэтому они вынуждены пользоваться предложениями банков для оформления кредитов или оформлять разные дорогостоящие объекты в лизинг.

Второй вариант считается наиболее оптимальным, причем многие производители специализированного оборудования сами предлагают покупателям вариант с лизингом. При этом каждый предприниматель должен разобраться, на каких условиях предлагается данный вариант, а также какую выгоду можно извлечь из такой покупки.

Условия лизинга для ИП

Для частных предпринимателей лизинговые компании обычно предлагают специализированные индивидуальные предложения. Стандартно они оформляются на условиях:

  • предлагается приобретать оборудование, автомобили и даже коммерческие строения, причем они могут принадлежать самим лизинговым компаниям или эти организации могут сотрудничать напрямую с производителями или владельцами строений;
  • процент удорожания варьируется от 0 до 20 процентов от стоимости покупаемого объекта, а также рассчитывается за каждый год лизинга;
  • предоставляется лизинг на срок от 11 месяцев до 7 лет, но длительность контракта может увеличиваться при необходимости;
  • первоначальный аванс может отсутствовать или достигать даже 45% от стоимости объекта.

Схема лизинга для ИП. ipgid.ru

Важно! Каждый ИП должен изучить предложения нескольких компаний, чтобы выбрать оптимальные условия для оформления лизинга.

Плюсы

К преимуществам покупки разного оборудования или транспорта с помощью лизинга относится:

  • после окончания действия срока договора можно выкупить объект или отказаться от него;
  • требования к клиентам являются более лояльными по сравнению с условиями банков;
  • допускается приобретать таким способом авто, оборудование или иные объекты;
  • проценты ниже, чем в банках;
  • обслуживанием и ремонтом занимается владелец, которым остается по-прежнему лизинговая компания;
  • не требуется подготавливать для оформления много документов.
Читайте также  Какой процент по лизингу для юридических лиц?

Минусы

Лизинг для ИП обладает не только плюсами, но и минусами, к которым относится:

  • если обанкротится лизинговая компания, то ИП не сможет выкупить объект;
  • права на него принадлежит лизингодателю;
  • если нарушаются условия договора, то он может расторгаться компанией заранее.

Важно! До подписания договора требуется тщательно изучить все его условия, чтобы убедиться в целесообразности его подписания.

Какие необходимы документы

Для заключения договора лизинга надо подготовить документацию:

  • паспорт предпринимателя;
  • выписка из ЕГРИП;
  • св-во о регистрации и постановке на учет;
  • справка из ФНС об отсутствии долгов по уплате налогов;
  • последняя декларация, сданная в ФНС;
  • справка из банка, в которой прописываются последние операции на счету.

Количество документов может увеличиваться каждой лизинговой компанией.

Что нужно знать о лизинге, чтобы эффективно его использовать, расскажет это видео:

Какие требования предъявляются к лизингополучателю

Каждая лизинговая компания предъявляет к клиентам определенные требования, которые могут значительно отличаться. Стандартно ИП должны соответствовать условиям:

  • официальная регистрация предпринимателя;
  • работа без убытков минимум в течение года;
  • наличие российского гражданства.

Какие требования предъявляются к авто

Наиболее часто с помощью лизинга приобретаются разные транспортные средства, но они должны отвечать некоторым требованиям:

  • приобретается либо новый автомобиль, либо поддержанный, но во втором случае его возраст не может быть больше пят лет;
  • на срок действия лизингового договора требуется наличие гарантии от производителя.

Могут иметься и другие условия, так как определенные лизинговые компании предоставляют возможность покупать только легковые авто, а другие специализируются на грузовиках.

Сроки договора

Срок лизинга зависит от разных параметров, поэтому учитывается, насколько платежеспособным является клиент, а также какой объект приобретается с помощью лизинга. В среднем срок лизинга составляет 5 лет, но может увеличиваться до 10 лет.

Что такое лизинг для ИП, смотрите в этом видео:

Можно ли оформлять без первоначального взноса

Некоторые ИП вовсе не обладают какими-либо средствами, поэтому желают оформить лизинговый договор без внесения каких-либо средств в качестве первоначального взноса. Аванс требуется практически каждой лизинговой компании, так как только таким способом она может быть уверена в платежеспособности и надежности клиентов.

Но некоторые компании действительно предлагают клиентам оформить договор без аванса, но для этого должны соблюдаться определенные условия:

  • ИП должен быть успешным предпринимателем, что подтверждается официальными документами;
  • предмет договора должен обладать высоким показателем ликвидности;
  • требуется от предпринимателя залог или поручительство.

Хотя такие предложения имеются в некоторых лизинговых компаниях, все равно оформить такой вид договора достаточно сложно.

Как выплачиваются средства

Условия, на которых должны перечисляться средства в качестве платежа по кредиту, оговариваются между сторонами заранее, а именно до подписания договора. При этом обычно по отношению к платежам предъявляются требования:

  • необходим первоначальный взнос, размер которого варьируется от 10 до 30 процентов от стоимости объекта;
  • выплачиваются платежи по договору либо каждый месяц, либо ежеквартально;
  • если несвоевременно перечисляются средства, то обычно в договоре указывается, что за такое нарушение предусмотрен штраф, а размер его обычно представлен 0,1% от долга.

Какие важные нюансы по договору должны учитываться

Лизинг представлен определенной разновидностью финансовой аренды, причем она обладает многими схожими параметрами со стандартным кредитом. Срок договора может быть краткосрочным, среднесрочным или долгосрочным. По предмету договор может быть прямым или косвенным.

Составляется документ только в письменном виде и в нем содержатся все условия, на которых определенный объект передается в лизинг. В нем содержатся сведения о предмете договора, ссудная сумма, начисляемые проценты, а также права и обязанности каждой стороны.

Какие документы понадобятся для ИП для получения лизинга? cbkg.ru

Некоторые лизинговые компании предоставляют для своих клиентов возможность оформить льготный период, причем в это время лизингополучатель может не уплачивать платежи по договору, а обычно это относится к ИП, работающим в сезонных областях. Лизинг для ИП регулируется гл. 34 ГК и ФЗ №164.

Заключение

Таким образом, лизинг для ИП считается прекрасной возможностью для покупки автомобилей, оборудования или других объектов. Для его оформления должны соблюдаться определенные требования и условия, а также важно хорошо разбираться в особенностях данной процедуры.

При грамотном подходе к выбору лизинговой компании можно рассчитывать на прекрасные условия покупки разных объектов.

Внимание! В связи с последними изменениями в законодательстве, юридическая информация в данной статьей могла устареть! Наш юрист может бесплатно Вас проконсультировать — напишите вопрос в форме ниже:

Источник: https://dolg.guru/kreditovanie/lizing/dlya-ip.html