Лизинг легковых автомобилей для юридических лиц

Лизинг авто для юридических лиц и ИП: условия покупки

Лизинг легковых автомобилей для юридических лиц

В статье мы рассмотрим, как купить авто в лизинг. Узнаем, на каких условиях осуществляется продажа новых легковых и грузовых авто с пробегом, а также разберемся, как рассчитать лизинг на калькуляторе. Мы подготовили для вас список компаний, работающих с физическими, юридическими лицами и ИП, и собрали отзывы.

ТОП-10 компаний, предоставляющих авто в лизинг

ЕвропланСамое выгодное предложение.

От 0%аванс

Перейти

Сбербанк ЛизингСбербанк Лизинг

от 10%аванс

РЕССО ЛизингРЕССО Лизинг

от 10%аванс

Каркаде ЛизингКаркаде Лизинг

от 0%аванс

Балтийский лизингБалтийский лизинг

от 0%аванс

Элемент Лизинг

от 20%аванс

Контрл Лизинг

От 0%аванс

Особенности лизинга автомобилей

Лизинг легковых автомобилей и других транспортных средств — это услуга, объединяющая в себе признаки кредита и арендных отношений; здесь задействованы не только лизингодатель и лизингополучатель, но и поставщик (продавец) имущества.

Схема покупки автомобиля в лизинг довольно простая. Стоимость машины полностью или частично выплачивает лизинговая компания, после чего транспорт передается клиенту в пользование, т. е. в аренду с правом последующего выкупа.

Сумму займа клиент выплачивает постепенно, в течение определенного периода. После выплаты полной стоимости он становится полноправным собственником имущества.

Далее клиент может продать авто, купленное в лизинг или использовать его по собственному усмотрению.

До недавнего времени клиентами лизинговых компаний могли быть только юридические лица и индивидуальные предприниматели. Имущество приобреталось, как правило, для коммерческих целей. Сегодня действует новое направление в лизинге — предоставление услуг физическим лицам, в том числе и в разрезе покупки автомобилей. Услуга предоставляется в Москве и в других регионах страны при условии присутствия филиала выбранной компании.

Цена автомобиля для многих лизинговых организаций не имеет существенного значения, но большинство из них специализируется на приобретении новых машин.

Ключевое условие сделки — способность клиента выплатить стоимость автомобиля, взятого в аренду.

Как купить машину в лизинг

Для того чтобы взять авто в лизинг, вам необходимо выбрать компанию с наиболее приемлемыми условиями программы. После этого вы посещаете сайт организации и заполняете онлайн-заявку.

В электронной форме нужно отразить следующую информацию: Ф.И.О. (или наименование компании — для юр.

лиц), дату рождения, контактные данные, ваше месторасположение, предмет лизинга (например, легковой автомобиль), его стоимость и размер авансового платежа.

После заполнения вы отправляете заявку на рассмотрение и ждете обратной связи с представителем компании. Менеджер согласует некоторые вопросы и, если все в порядке, пригласит вас в офис для заключения сделки. В некоторых организациях возможен выезд сотрудника к клиенту. Далее необходимо подготовить пакет документов, на основании которых компания принимает решение приобрести транспортное средство у дилера или отказать вам в лизинге.

В случае одобрительного решения вы согласовываете условия сделки, подписываете договор и вносите авансовый платеж. Лизинговая компания покупает транспортное средство, которое вы сможете забрать в свое пользование.

Как рассчитать платежи по лизингу

На сайтах лизинговых компаний предусмотрены онлайн-калькуляторы. С их помощью можно рассчитать условия лизингового соглашения в цифрах: размеры ежемесячных платежей, общую стоимость лизинга с учетом процентной ставки, величину авансового платежа и т. д.

Для примера воспользуемся калькулятором на сайте компании Европлан. При стоимости транспортного средства в 1 млн рублей, авансе в 20% и сроке лизинга в 60 мес. ежемесячный платеж составит 17 140 р.

Покупка машины в лизинг для юридических лиц

Практическая любая коммерческая деятельность не обходится без использования транспортных средств — легковых, грузовых машин, спецтехники и т. д. Автомобиль можно купить или взять в аренду. При этом лизинг для юр. лиц — оптимальное решение для покупки машины.

Также прочитайте: Отличия лизинга от аренды: разница между договорами сделок + таблица с основными отличиями

Компания имеет возможность использовать транспорт в своей деятельности, не неся существенных расходов, а также получает определенные налоговые преференции. Приобретенные автомобили в течение всего периода действия договора находятся на балансе лизинговой компании. Стандартные схемы лизинга позволяют выгодно приобрести не только новые модели, но и б/у авто, т. е. легковые или грузовые машины с пробегом.

Лизинг автомобилей позволяет предприятиям вести бизнес максимально оперативно. Все необходимые документы и операции по сделкам проводятся, как правило, в течение 2 — 3 дней.

Читайте также  Если машина в лизинге кто платит штрафы?

Также прочитайте: Где взять автокредит для юридических лиц или лизинг — ТОП-12 банков

Покупка авто в лизинг для ИП

Лизинг обеспечивает ИП получение прибыли за счет использования транспортного средства в коммерческих целях. Предприниматель экономит собственные ресурсы, которые можно направлять на развитие бизнеса. Предмет покупки находится в собственности компании, даже если в лизинг было приобретено авто с пробегом. Основную часть обязательств организация берет на себя.

Срок действия сделки составляет от 3 до 5 лет. Лизинговые платежи вносятся предпринимателем ежемесячно. Графики погашения задолженности, как правило, довольно гибкие. При этом оформление лизинга часто не превышает 2 дней.

Также прочитайте: Где выгодно взять автокредит для ИП — ТОП-11 банков, документы и условия получения

Виды лизинга авто

Чаще всего встречается финансовый и операционный лизинг авто.

Финансовый лизинг — это стандартный вариант, когда компания оплачивает стоимость транспортного средства, ставит его к себе на баланс, после чего передает в пользование заказчику. По истечении срока соглашения и полной выплаты стоимости имущество становится собственностью заказчика.

Операционный лизинг поддерживает все вышеперечисленные условия, но не предполагает последующего выкупа транспортного средства. Имущество передается клиенту на правах аренды. После окончания срока сделки автомобиль возвращается лизинговой компании.

Какие машины можно взять в лизинг

В лизинг можно приобрести новый легковой, грузовой автомобиль или машину с пробегом, но на определенных условиях. Транспорт покупается только в исправном состоянии, срок его эксплуатации не должен превышать 5 — 7 лет.

Многие компании сотрудничают с официальными дилерами. С их помощью можно купить транспортное средство, которое будет в наличии в автосалоне. А также есть возможность дождаться автомобиля, выполненного под заказ.

Преимущества лизинга авто

Пользуясь услугами лизинговых компаний, вы получаете следующие преимущества:

  • Выгодные тарифы и цены.
  • Налоговые льготы.
  • Быстроту оформления сделок.
  • Ускоренную амортизацию.
  • Гибкие графики погашения задолженности.
  • Отсутствие существенных ограничений на модели и разновидности транспортных средств.

Отзывы о лизинге авто

Алексей Лучков:

«В Европлане оформлял машину в лизинг, которую в настоящее время использую в коммерческих целях. Удобно, что на месте можно оформить и страховку, а сама процедура довольно быстрая. Условия сделки вполне приемлемые. Я постепенно погашаю займ, и проблем с выплатой нет, поскольку автомобиль приносит хорошую прибыль».

Игорь Ульянов:

«Рекомендую пользоваться услугами компании Элемент-Лизинг. Здесь отменный сервис и человеческий такт общения. Условия, как и в других подобных организациях. Предложение по покупке автомобиля оказалось не самым дешевым, но вполне доступным».

Никита Просолов:

«Недавно оформил в Европлане лизинг на Форд Фокус. Машина нужна для более оперативной работы нашего курьерского отдела. Договор был составлен и подписан в день соглашения, поскольку мы раньше пользовались услугами данной компании и вполне успешно. В целом все прошло гладко, автомобиль нас вполне устраивает». 

Источник: https://bank-biznes.ru/lizing/lizing-avto-dlya-yuridicheskih-lic.html

Условия лизинга авто для юридических лиц

Лизинг легковых автомобилей для юридических лиц

Еще совсем недавно, большинство компаний приобретало автомобильную технику для предпринимательских целей по договору аренды либо с полным выкупом. Однако, наряду с развитием сектора услуг на рынке появился такой эффективный, а самое главное выгодный инструмент аренды транспорта как лизинг.

Впервые лизинг авто для юридических лиц, условия которого значительно повышали выгоду для предпринимателей, применялся в США и Европе. Там лизинг и получил свою популярность благодаря ряду преимуществ по сравнению с арендой. В России лизинговые компании начали расцветать после 2000-х годов, когда наблюдался резкий рост сектора услуг.

Так, в чем же преимущество лизинга?

Что представляет собой лизинг

Лизинг автотранспорта юридическим лицам – это процедура, связанная с заключением договора лизинга на аренду определенной единицы техники, причем с возможностью дальнейшего перехода на праве собственности. Именно благодаря возможности в дальнейшем получить технику в собственность многие компании стараются привлекать машины по лизингу, чтобы через определенное время была возможность выкупа.

В странах с развитой экономикой, согласно статистическим данным, процентное соотношение лизинговых соглашений по сравнению с договорами купли-продажи транспорта превышает 30 %.

То есть из 10 машин, которые выпускаются заводом, 3 реализуется системой лизинга. Этот факт еще раз подтверждает  преимущество лизингового соглашения. Причем выгоду приобретает не только лизингополучатель. Компания, предоставляющая автомобили тоже имеет высокий и, самое главное, стабильный доход. Ведь до окончания периода соглашения автомобиль остается в их собственности,  а значит риск срыва сделки минимальный.

Заключение договора лизинга выгодно обеим сторонам сделки

Экономический термин лизинг имеет свои корни в Англии. В частности, английское слово to lease переводится как передача вещи на определенный договором срок. Однако в данном случае слово передача в совокупности включает:

  1. Сторону получателя машины. В качестве субъекта может выступать любая организация, которая занимается предпринимательской деятельностью с использованием большой единицы техники. Кроме частных предприятий, лизинг активно используется некоторыми государственными учреждениями.
  2. Поставщика автотранспорта. Роль этой организации заключается в предоставлении определенной единицы техники от производителя к компаниям, которые впоследствии будут передавать машины по договору лизинга.
  3. Непосредственно лизинговые компании. Это коммерческие организации, которые осуществляют деятельность по предоставлению как легковой, так и специальной техники на условиях лизинга. Их деятельность осуществляется на основе соглашения с дилерскими организациями, которые, в свою очередь, напрямую сотрудничают с заводом производителем.
Читайте также  Выгоден ли лизинг автомобиля для юридических лиц?

Эти три элемента создают огромный лизинговый сектор, который имеет большое значение для развития сферы услуг.

Лизинг для юр. лиц обеспечивает оптимальные условия для развития коммерческих организаций в целом. Зная о возможность дальнейшего выкупа, компания имеет гарантию того, что потраченные средства  будут компенсированы сполна.

Какой транспорт можно приобрести по системе лизинг

Наибольшая доля лизинговых соглашений приходится на автомобильный сектор. Этому есть свое объяснение. Делом в том, что лизинг как эффективный метод покупки актуален для тех товаров, которые необходимы для развития бизнеса. Учитывая рост услуг, связанных с использованием автомобильной техники, лизинг авто – наиболее рентабельный раздел долгосрочной аренды.

В зависимости от своих коммерческих целей юридическое лицо может арендовать следующий тип техники:

  1. Легковые автомобили. Неслучайно стоит на первом месте. Практически все современные таксопарки выдают автомобили на лизинговом соглашении, что позволяет одновременно зарабатывать и рассчитывать на покупку дорогостоящей машины.
  2. Грузовые автомобили. Тоже очень популярный вариант аренды особенно в нынешних условиях роста услуг различных логистических компаний.
  3. Автобусы различных габаритов. Сегодня гражданам предлагают самый широкий спектр услуг перевозки на комфортабельных автобусах. Как правило, перевозчик покупает технику путем составления лизинговых соглашений.
  4. Сельскохозяйственная техника. Многие частные и государственные предприятия по изготовлению и переработке сельхозпродукции активно приобретают технику по лизингу.
  5. Отдельно стоит упомянуть про спецтехнику. Ее аренда за последние два году набирает положительную динамику. Растут  частные компании, выполняющие строительные работы, оказывающие услуги по транспортировке авто и вывозу мусора. Все это подтолкнула рынок лизинга и теперь все больше лизингодателей расширяют свой автопарк спецтехникой как отечественных, так и зарубежных марок.

Технику специального назначения также можно приобрести в лизинг

Что нужно сделать

Наверное, читателю интересно узнать, как же именно получить авто по лизинговому соглашению. Рассмотрим эту процедуру подробнее. Итак, многим покажется, что лизинг – это огромное количество справок, очереди, долгое ожидание ответа и прочие неудобства. Но на практике все очень даже просто. Главное, все сделать в правильной последовательности. Итак, вот несколько этапов для заключения лизингового соглашения:

  1. Поиск лизинговой компании. Это самый ответственный шаг, от которого зависит плодотворность дальнейших отношений с лизингодателем. Учитывая важность выбора, не помешает предварительно ознакомиться со списком наиболее успешных лизинговых организаций. Их список можно рассмотреть в интернете. При знакомстве с компанией обязательно нужно изучить все условия заключения сделки, срок аренды и особенности дальнейшего перехода техники в собственность.
  2. Подача заявки. Анкету можно заполнить через интернет. Но все-таки если сотрудничество только начинается, рекомендуется посетить офис организации, чтобы воочию увидеть в какой атмосфера осуществляет свою деятельность лизингодатель.
  3. Подписание соглашения.
  4. Передача представителю юридического лица автомобиля. Практически все лизинговые компании требуют уплаты 10 % взноса от стоимости предмет лизинга (автомобиля).

После заключения соглашения автотранспорт сразу переходит в пользование юридического лица. Каждый месяц, как и с договором аренды, выплачивается установленная сумма. По окончании договора, автомобиль подлежит  выкупу с переходом в собственность. Представителю компании остается выплатить остаток долга после уплаты систематических платежей.

Требования к лизингополучателям

Лизингополучатель – это юридическое или физическое лицо, которое соглашается подписать лизинговое соглашение и уплатить периодические выплаты за предоставление определенной марки автомобиля. Вторая сторона договора (лизингодатель) устанавливает определенные требования в отношении юридических лиц с целью недопущения преждевременного срыва сделки. К основным требованиям относятся:

  1. Время создания организации. Обычно лизингодатели не сотрудничают с компаниями, которые начали свою деятельность менее 3 месяцев назад. По мнению представителей лизинговых компаний, такие организации еще находятся на стадии становления и неспособны в должной степени выполнить лизинговые обязательства.
  2. Рентабельность организации. Учитываются сведения о квартальном прибыли. Для лизингодателя это информация дает общую картину о платежеспособности компании по будущей сделке.
  3. Юридическое лицо должно иметь средний объем уставного капитала.
Читайте также  Преимущества лизинга перед кредитом для юридических лиц

Учитывая сегодняшний уровень конкуренции на рынке лизинговых услуг, большинство компаний (в том числе и крупные игроки) идут навстречу предпринимателям. Ведь даже в случае срыва сделки, лизингодатель носит минимальные убытки.

Размер первоначального взноса устанавливается в индивидуальном порядке

Некоторые нюансы договора

Чтобы соглашение об аренде авто с вариантом последующего перехода в собственность не разочаровало, необходимо основательно подойти ко всем моментам этой процедуры.

Финансовые специалисты отмечают, что представителю юридического лица необходимо сделать комплексный анализ всех предложений. Такой подход увеличит шансы на заключение взаимовыгодной сделки.

Наиболее важными аспектами в лизинговых взаимоотношениях являются:

  1. Установление первоначального взноса. У разных компаний это цифра установлена  в зависимости от их финансовых возможностей. Но если раньше юр. лицу приходилось вносить до 50%, то сейчас размер гораздо ниже. Есть даже лизингодатели, которые готовы предоставить автомобиль под 10% стартового взноса.
  2. Все моменты, связанные с выкупом автомобиля после погашения суммы.
  3. График платежей с учетом всех производственных моментов.

Только изучив все указанные моменты, представитель организации должен оформить заявку и подписать соглашение. Его внимательность в дальнейшем обеспечит компанию выгодным условием аренды.

Список документов

Представитель коммерческой или иной организации при заключении соглашения на аренду авто по системе лизинга должен помимо заявления собрать сопутствующий пакет документов.

Обратите внимание! Точный список справок, а также требования к различным документам, указывается на официальном сайте лизингодателя.

Ну а теперь перечислим стандартный перечень бумаг:

  • заявление. Этот документ должен подписать руководитель предприятия, которое приобретает автомобиль;
  • заполненная анкета. В анкете заполняют все технические сведения о транспорте, а также условия, на которых планируется арендовать авто;
  • документ, свидетельствующий о выборе конкретной системы налогообложения;
  • копия паспорта руководителя;
  • копию балансового расчета, который показывает общие сведения о финансовых возможностях организации;
  • справка о наличии счетах в кредитных учреждениях;
  • копия различных уставных документов.

По своему усмотрению лизингодатель может дополнить список необходимых справок. Во многом большое количество документов являться следствием повышения количества сорванных сделок.

Оформление договора лизинга имеет как плюсы, так и минусы

Преимущества и недостатки

Плюсы:

  1. Возможность выкупа авто. Этот момент делает лизинг уникальным в своем роде соглашением. Потраченные деньги на ежемесячную выплату сполна компенсируются возможностью получить использованный автомобиль в собственность.
  2. Обслуживание авто за счет лизингодателя. Более крупные компании, имеющие хорошую репутацию, обеспечивают своих клиентов не только автотранспортов, но и всем перечнем сопутствующих услуг. То есть  юр лицу даже на ремонт не надо тратиться – все оплачивает лизингодатель.
  3. Выгодные условия сделки. Отсутствуют скрытие комиссионные платежи, а также  переплата по стоимости автомобиля.
  4. Минимальный пакет документов для выкупа авто. По окончании срока соглашения автомобиль на постоянной основе переходит юр. лицу. Этот момент в лизинговых отношениях максимально упрощен, благодаря чему нет необходимости в сборе дополнительных разрешений или прочих справок из разных учреждений.

Минусы:

  1. Возможность изъятия авто за небольшие просрочки. Просрочка, можно сказать, губительна для юридического лица. К примеру, если в течение года или двух лет активно погашались долги, но после этого образовалась небольшая задолженность, лизингодатели могут принять меры. Изъятие автомобиля ставит крест на планах компании дальнейшего выкупа. Это обстоятельство делает лизинг крайне рискованной сделкой, где в любой момент можно потерять возможность получить авто на праве собственности.
  2. Небольшой период аренды, в результате чего увеличивается платежная нагрузка.
  3. Отсутствие возможности сдачи авто третьим лицам (по субаренде).

Система выкупа авто

Окончание срока лизингового соглашения ознаменовывает дальнейший переход предмета договора (автомобиля) в собственность юр. лица, который выступал в роли лизингополучателя. Этому моменту предшествовали долгие годы внесения периодических платежей за пользование автомобиля. После окончания соглашения юр. лицу остается лишь грамотно выполнить процедуру перерегистрации автомобиля.

Обратите внимание! Все регистрационные документы авто в том числе и регистрационные знаки, оформленные на имя лизинговой компании, должны быть сданы в органы ГИБДД по  тому месту, где машина находилась в пользовании у юридического лица. Это необходимо для того, чтобы представители дорожных ведомств смогли снять с учета транспорт.

В остальном все действия идентичные с обычной процедурой регистрации авто. Примечательно, что отдельное соглашение о купли-продаже транспорта не требуется, поскольку после внесения последнего платежа, компания выдает акт о передаче транспорта в собственность лизингополучателя.

ЛУЧШИЕ КРЕДИТЫ ЭТОГО МЕСЯЦА

Источник: https://fintolk.ru/banki/kredity/usloviya-lizinga-avto-dlya-yuridicheskih-lits.html