Лизинг коммерческих автобусов

Содержание

Лизинг коммерческого транспорта для физических и юридических лиц

Лизинг коммерческих автобусов

В статье мы рассмотрим, как купить коммерческий транспорт в лизинг. Узнаем, можно ли физическим лицам оформить машину с пробегом и как рассчитать лизинговые платежи на калькуляторе. Мы подготовили список документов для заключения договора лизинга и собрали отзывы юридических лиц и ИП.

ТОП-15 компаний, в которых можно купить коммерческий транспорт в лизинг

ЕвропланСамое выгодное предложение.

От 0%аванс

Перейти

Сбербанк ЛизингСбербанк Лизинг

от 10%аванс

ВЭБ ЛизингВЭБ Лизинг

от 10%аванс

Соллерс-Финанс

0 — 49%аванс

Балтийский лизингБалтийский лизинг

от 0%аванс

Каркаде ЛизингКаркаде Лизинг

от 0%аванс

РЕССО ЛизингРЕССО Лизинг

от 10%аванс

Солид-Лизинг

От 15%аванс

Юникредит Лизинг

от 10%аванс

Элемент Лизинг

от 20%аванс

Условия покупки коммерческого транспорта в лизинг

Как правило, лизинговые компании предлагают юридическим лицам купить коммерческий транспорт в лизинг на следующих условиях:

Первоначальный взнос от 10 до 50 процентов
Срок лизинга от полугода до 4 лет
Процентная ставка от 12 процентов годовых
Срок рассмотрения заявки в среднем 2 — 3 дня
Страхование автотранспорта обязательно ОСАГО и КАСКО
Сумма договора до 24 миллионов рублей
Дополнительные услуги по эксплуатации транспорта
  • техобслуживание;
  • помощь на дороге;
  • регистрация;
  • хранение шин;
  • страхование.
График платежей Составляется индивидуально. В большинстве случаев уплачиваются аннуитетные или дифференцированные взносы.
Возможность досрочного погашения Не ранее 6 месяцев с момента заключения договора
Валюта сделки Рубль
Обеспечение Коммерческий автотранспорт, приобретаемый по договору лизинга

Коммерческий транспорт в лизинг без первоначального взноса

Юридическим лицам можно взять коммерческий транспорт в лизинг и без авансового платежа. Правда, такое предложение лизинговые компании делают не всем своим клиентам, а только тем, кто соответствует требованиям:

  1. Лизингополучатель обладает безупречной кредитной историей и репутацией.
  2. Юридическое лицо давно присутствует на рынке.
  3. Автотранспорт, приобретаемый в лизинг, обладает высокой ликвидностью.
  4. Может потребоваться залог или поручительство.

Обратите внимание, что коммерческий транспорт без первоначального взноса, скорее всего, будет оформляться по повышенным процентным ставкам и с комиссиями.

Как купить коммерческий транспорт в лизинг

Предлагаем вашему вниманию пошаговую инструкцию покупки авто в лизинг:

Шаг первый. Выбираем компанию.

Выше мы уже составили для вас ТОП-15 компаний, которые выдают коммерческий транспорт в лизинг юридическим лицам. Внимательно изучите условия на официальных сайтах и выберите для себя подходящий вариант.

Шаг второй. Заполняем онлайн-заявку.

Сделать это очень просто. Форма есть на любом сайте компании, которая работает с лизингом автотранспорта. Связавшись с менеджером, не забудьте уточнить все условия сделки.

Шаг третий. Сдаем документы.

Перечень документов при покупке коммерческого транспорта в лизинг у разных компаний практически одинаковый. Однако, финансовые организации иногда могут предъявлять специфические требования к своим клиентам. Поэтому список лучше уточнить у менеджера.

Шаг четвертый. Дождаться решения.

Как правило, решение о заключении лизингового договора компания принимает в течение 2 — 3 дней. Запаситесь терпением, тем более что ждать не так уж и долго.

Шаг пятый. Выбираем подходящий автотранспорт.

Итак, положительное решение в вашу пользу принято, и теперь вы можете смело выбирать коммерческий транспорт. Обратите внимание, что вы должны указать не только марку автотранспортного средства, но и комплектацию. От того, насколько детально вы пропишите в заявке необходимые требования, зависит и конечный результат сделки.

Шаг шестой. Вносим аванс.

Заявка одобрена, автотранспорт подобран, теперь необходимо перевести на счет лизинговый компании первоначальный взнос по договору. Он составляет от 10 до 50 процентов.

Шаг седьмой. Забираем автомобиль.

После того, как финансовая организация получила аванс, она приобретает транспорт и передает его вам. Вы заключаете сделку и забираете свой автомобиль.

Выкупить коммерческий транспорт по остаточной стоимости можно после окончания срока договора лизинга или в любой другой момент, но не раньше 6 месяцев после заключения сделки. А пока ваш автотранспорт принадлежит лизинговой компании.

Расчет платежей по лизингу

Рассчитать размер платежей по лизингу легко. На сайте любой компании, предлагающей коммерческий транспорт в лизинг, есть удобный калькулятор.

К примеру, вы хотите приобрести автотранспорт стоимостью 549 тысяч рублей и готовы выплатить первоначальный взнос в размере 20 процентов. Срок лизинга — 2 года. Вводим цифры в специальные поля и получаем ежемесячный платёж — 18 187 руб.

Читайте также  Лизинг коммерческой недвижимости без первоначального взноса

Требования к лизингополучателям

Коммерческий транспорт выдается юридическим лицам в лизинг, если те отвечают следующим требованиям:

Период работы на рынке Юридические лица, планирующие взять автотранспорт в лизинг, должны просуществовать на рынке минимум шесть месяцев. Некоторые финансовые организации повышают планку до года.
Кредитоспособность Доходы, позволяющие выплачивать ежемесячные платежи
Прибыль Предприятие должно работать без убытков в последние отчетные периоды, а выручка за прошлый год должна покрывать не только текущие затраты юридического лица, но и выплаты по лизинговому договору

Документы для подачи заявки

Чтобы взять коммерческий транспорт в лизинг, юридическим лицам нужно предоставить в финансовую организацию:

  1. Устав предприятия и его заверенную копию.
  2. Копию свидетельства о постановке на учет в налоговый орган и о государственной регистрации.
  3. Справку из ЕГРЮЛ.
  4. Протокол о назначении руководителя организации и его заверенную копию.
  5. Копию паспорта руководителя юридического лица и всех учредителей фирмы.
  6. Отчет о финансовых итогах года.
  7. Справку о банковских счетах.
  8. Заявление-разрешение на обработку персональных данных.
  9. Заявление и анкету на получение автотранспорта в лизинг с печатью организации.

Договор лизинга коммерческого транспорта

Коммерческий транспорт передается в лизинг после подписания соответствующего договора с финансовой организацией. В чем его особенности?

  • Договор лизинга автотранспорта заключается между тремя сторонами: лизингодателем (компанией, которая передает имущество в аренду), лизингополучателем (компанией, которая получает авто в аренду) и компанией-продавцом коммерческого транспорта.
  • Обязательно подписывается соглашение купли-продажи, а при необходимости еще ряд документов: соглашение залога, поручительства, гарантии и страховые соглашения. У каждой лизинговой компании свой набор соглашений. Узнать о них подробнее вы всегда сможете у менеджера перед заключением сделки.

Какие права есть у юридических лиц, приобретающих автотранспорт в лизинг?

  1. Возможность вернуть НДС, а также уменьшить налоговую базу.
  2. Предприниматель может выкупить коммерческий транспорт, взятый в лизинг, по остаточной стоимости. Сделать это можно, не дожидаясь окончания договора. Многие финансовые организации предоставляют такие права юридическим лицам уже через шесть месяцев после подписания соглашения.
  3. Вы можете передать автотранспорт в пользование третьему лицу. Но в этом случае нужно обязательно поставить в известность лизинговую компанию.

И коротко об обязанностях при приобретении коммерческого транспорта в лизинг:

  1. Проводить обслуживание и ремонт автотранспорта, взятого в лизинг. Причем делать это нужно будет в автосервисах, одобренных лизинговыми компаниями.
  2. Страхование авто не только по ОСАГО, но и по КАСКО.
  3. Вовремя вносить платежи по договору.

Также прочитайте: Порядок расторжения договора лизинга по инициативам лизингодателя или лизингополучателя

Какой транспорт можно оформить

Для лизинга подойдут практически любые модели автотранспорта: от легковых автомобилей до спецтехники. К тому же в последнее время все больше лизинговых компаний проводят сделки не только с новым коммерческим транспортом, но и с б/у авто. Главное, чтобы автомобиль находился в исправном состоянии, а его возраст был не старше пяти лет (в отдельных компаниях планка снижена до трех лет).

При этом при оформлении лизинга на коммерческий транспорт марка, грузоподъемность и другие параметры практически не имеют значения.

Лизинг транспортного средства для физических лиц

Взять коммерческий авто в лизинг могут не только юр. лица, но и индивидуальные предприниматели, а также физические лица. Главное, чтобы у вас был постоянный доход, который вы сможете документально подтвердить, например, справкой 2-НДФЛ. Для физических и юридических лиц доступен не только новый, но и б/у коммерческий транспорт в лизинг.

Специальные программы есть во многих финансовых организациях.

Основные требования к физическим лицам, которые хотят оформить лизинг на коммерческий транспорт: это могут быть только граждане России от 18 до 65 лет, несудимые, проживающие в данном регионе не менее полугода и столько же времени проработавшие официально. Наличие недвижимости, которую можно оставить лизинговой организации в качестве залога, будет для вас большим плюсом.

Список документов, необходимых физическим лицам, чтобы оформить лизинг на коммерческий транспорт:

  1. Паспорт гражданина РФ и его копия.
  2. Любой второй документ — водительское удостоверение, СНИЛС, загранпаспорт, а также его копия.
  3. Справка 2-НДФЛ или налоговая декларация для ИП.
  4. Копия трудовой книжки или трудового соглашения.
  5. Заявление-анкета на лизинг.

Как правило, этого набора бывает достаточно. Но лизинговая компания может потребовать и дополнительные документы при оформлении б/у коммерческого транспорта в лизинг.

Преимущества лизинга

5 плюсов лизинга коммерческого авто для физических и юридических лиц:

  1. Возможность уменьшить налоговую базу.
  2. Быстрое рассмотрение заявки.
  3. Минимальный пакет документов для лизингополучателя.
  4. Гибкий график платежей.
  5. Низкие, по сравнению с кредитными, процентные ставки.

Отзывы о покупке коммерческого транспорта в лизинг

Алексей о компании «Европлан»:

«Огромное спасибо старшему менеджеру за оперативность и решение срочного вопроса! Быстро оформили документы на досрочный выкуп транспортных средств. Побольше бы таких понимающих и адекватных сотрудников, знающих свое дело!».

Женя об «Альфа-лизинге»:

«Сделали быстро, качественно, все как и обещали. Очень терпеливые, другая лизинговая компания давно бы с нами разорвала всякие отношения. Компания действительно клиентоориентированная, прислушивалась ко всем нашим просьбам».

Григорий о «Соллерс Финанс»:

«С 2012 г. работаем с фирмой «Соллерс Финанс». Ничего плохого сказать по ней не могу. При любом обращении всегда внимательны и дружелюбны. Все контракты, договора выполняются в срок. Возникающие проблемы разрешаются без проволочек».

Источник: https://bank-biznes.ru/lizing/lizing-kommercheskogo-transporta.html

Лизинг коммерческого транспорта — для физических лиц, легкий, с пробегом, в Москве, в СПб

Лизинг коммерческих автобусов

Успешная коммерческая деятельность компании возможна исключительно при наличии современных и качественных транспортных средств. Однако приобрести за счет собственных средств автомобили многие организации не могут в силу нехватки материальной базы.

Читайте также  Кто платит транспортный налог при лизинге автомобиля?

На помощь предприятиям, индивидуальным предпринимателям и даже физическим лицам приходит относительно новая форма инвестиционной деятельности – лизинг.

Приобрести в лизинг можно любое транспортное средство, в том числе и коммерческий автомобиль. Транспортное средство является коммерческим, если оно используется предприятием, ИП или частным лицом для получения прибыли.

Коммерческие транспортные средства подразделяются на следующие категории:

  • легковые автомобили, имеющие малую или среднюю грузоподъемность, например, Peugeot Partner, Volkswagen Caddy;
  • легковые автомобили с высокой грузоподъемностью, например, Газель, Ford Transit;
  • грузовые автомобили различной грузоподъемности;
  • автобусы, микроавтобусы;
  • специализированные транспортные средства, например, молоковозы, автокраны, экскаваторы.

Наибольшей популярностью пользуются легковой коммерческий транспорт в лизинг, так как данная категория транспортных средств доступна для широкого круга потребителей.

Особенности оформления

Коммерческий транспорт в лизинг оформляется соответствующим договором, сторонами которого являются:

  • компания, передающая транспортное средство в аренду (лизингодатель);
  • компания (ИП или частное лицо), получающее автомобиль в аренду (лизингополучатель);
  • компания — продавец транспортного средства, у которой лизингодателем приобретается выбранный лизингополучатель автомобиль.

В лизинговом договоре должны отражаться все условия сделки, наиболее существенными из которых являются:

  • предмет лизинга (автомобиль определенной марки, модели, комплектации);
  • стоимость лизинга, которая определяется исходя из стоимости автомобиля и применяемой лизинговой компанией процентной ставки;
  • комиссия лизинговой компании, в стоимости которой отражаются затраты организации на обслуживание, регистрацию и так далее передаваемого в лизинг автомобиля;
  • срок действия договора. Наиболее часто срок договора приравнивается к сроку полезного использования транспортного средства, но может составлять как больший, так и меньший отрезок времени;
  • порядок и сроки взимания лизинговых платежей;
  • условия передачи автомобиля;
  • условия обслуживания автомобиля;
  • необходимость страхования. Для любого транспортного средства оформляются полиса ОСАГО и КАСКО;
  • права и обязанности сторон;
  • перечень дополнительных услуг (регистрация, проведение технических осмотров, помощь на дороге, содействие при ДТП и так далее).

Для оформления лизингового договора требуется ряд определенных лизинговой компанией документов, который изменяется в зависимости от статуса лизингополучателя.

Кроме этого лизингодателем определяется ряд условий, при полном совпадении которых у предприятия (ИП или физического лица) появляется возможность стать лизингополучателем.

Для физических лиц

Любое частное лицо может приобрести автомобиль в лизинг при единственном условии – наличии постоянного дохода, подтвержденного документально.

Чтобы оформить сделку в лизинговую компанию требуется предоставить:

  • заявление – анкету. Бланк документа предоставляется лизингодателем. В анкете отражается полная информация о заявителе (лизингополучателе) и арендуемом транспортном средстве;
  • копию гражданского паспорта (копируются все страницы документа без исключения);
  • копию дополнительного документа, имеющего фотографию. Это может быть водительское удостоверение, заграничный паспорт и так далее;
  • выписку из трудовой книжки, заверенную работодателем;
  • справку о доходах за последние 6 месяцев.

По индивидуальному запросу лизинговая компания может потребовать и иные документы. Однако в большинстве случаев указанного пакета достаточно.

Многими лизинговыми компаниями для физических лиц разработаны специальные программы лизинга, по которым можно приобрести как новые, так и подержанные транспортные средства.

Наиболее популярными из них являются:

  • «АвтоКлассик». Программа позволяет приобрести коммерческие автомобили стоимостью 300 000 – 6 000 000 рублей. Срок лизинга может составлять 12, 24 или 36 месяцев. Лизингополучатель обязан заплатить авансовый взнос в размере 20% — 49% (размер определяется индивидуально). После окончания срока действия лизингового договора автомобиль передается в собственность лизингополучателя по остаточной стоимости;
  • «ЭкспрессЛизинг». Программа предполагает приобретение автомобиля в максимально короткие сроки. Для рассмотрения заявки, которая подтверждается двумя документами (паспортом и дополнительным документом с фото) требуется не более 1 рабочего дня. Финансовое состояние клиента не проверяется. Для приобретения коммерческого автотранспорта необходимо оплатить первоначальный взнос в размере 40% и более. Максимальный срок договора лизинга – 3 года. Выкуп автомобиля происходит по остаточной стоимости.

Для ИП

Условиями приобретения коммерческого автотранспорта в лизинг для индивидуальных предпринимателей следующие:

  • обязательная регистрация ИП;
  • срок работы не менее 1 года;
  • экономическая выгода деятельности.

Для заключения лизингового договора ИП обязан предоставить:

  • заявление – анкету по форме выбранной лизинговой компании. Документ может быть заполнен на сайте организации и передан для рассмотрения через интернет или в офисе компании;
  • копии всех страниц паспорта;
  • копию свидетельства о регистрации ИП;
  • копию свидетельства о постановке на налоговой учет;
  • налоговую декларацию, заверенную сотрудником регионального подразделения ФНС России;
  • справку из банка о движении денежных средств на счете ИП.

Для индивидуальных предпринимателей предлагаются все программы аналогичные программам для частных лиц. Кроме этого ИП может приобрести коммерческий автомобиль в лизинг по уникальной программе, не предполагающей оплату авансового платежа.

Основными условиями данной программы являются:

  • стоимость приобретаемого транспорта до 3 000 000 рублей;
  • срок лизинга до 36 месяцев;
  • обязательное страхование КАСКО;
  • отсутствие возможности досрочного выкупа;
  • переход права собственности после оплаты остаточной стоимости.

Для юридических лиц

Юридические лица, в отличие от ИП и частных лиц имеют более широкие возможности приобретения автотранспорта в лизинг. Практически в любой лизинговой компании разработано несколько различных программ, которые предназначены для организаций.

Читайте также  Лизинг легковых автомобилей для физических лиц

Выбор наиболее приемлемой программы осуществляется руководителем предприятия самостоятельно.

Для заключения договора лизинга представитель юридического лица обязан подготовить пакет документов, в состав которого входят:

  • анкета – заявление, с указанием конкретной информации о предмете лизинга и желаемых условиях приобретения автомобиля;
  • устав, на основании которого работает предприятие;
  • копия свидетельства о регистрации организации;
  • копия свидетельства о постановке на учет в налоговых органах;
  • копия приказа (иного документа) о назначении руководителя организации – лизингополучателя;
  • копия приказа о назначении главного бухгалтера компании;
  • копия гражданского паспорта руководителя;
  • копия паспорта представителя;
  • нотариальная доверенность на представителя;
  • копии финансовой отчетности за последние 4 налоговых периода, если документом является Бухгалтерский баланс или за 2 отчетных периода, если компания работает по упрощенной системе налогообложения и финансовым документом является налоговая декларация;
  • справка из обслуживающего банка по обороту денежных средств.

Коммерческий транспорт с пробегом в лизинг

В последнее время появилась возможность приобретать в лизинг не только новые коммерческие автомобили, но и подержанные автотранспортные средства.

При выставлении автомобиля на продажу лизинговая компания обязана:

  • проверить юридическую «чистоту» транспортного средства (угон, ограничения, обременения и так далее);
  • провести диагностику автомобиля и вывить все недостатки транспорта;
  • привести автомобиль в исправное техническое состояние;
  • подготовить все документы для передачи в лизинг.

Выбор транспортного средства лизингополучателем может производиться:

  • на специализированной площадке;
  • на сайте компании.

Большинство лизинговых компаний предлагают следующие условия для приобретения подержанного коммерческого транспорта:

  • начальный взнос 9% — 50%;
  • срок договора до 4 лет;
  • сумма выкупного платежа 1% — 15%;
  • страхование обязательно;
  • процентная ставка — от 12% годовых;
  • комиссия компании – от 5%;
  • дополнительное обслуживание.

Как взять без аванса

Некоторые лизинговые компании предлагают клиентам приобрести коммерческий транспорт в лизинг без оплаты авансового платежа.

Для использования данной программы необходимо соблюдение следующих условий:

  • безупречная репутация клиента в кредитных организациях;
  • отличная кредитная история;
  • «надежное» материальное положение клиента;
  • высокая ликвидность транспортного средства;
  • возможность залога имущества, отличного от предмета лизинга;
  • возможность привлечения поручителя.

При оформлении лизинговой сделки без первоначального взноса лизингодатель принимает на себя повышенные риски, что приводит к увеличению процентной ставки и повышению комиссии.

Поэтому при выборе данной программы рекомендуется максимально точно взвесить все факторы «за» и «против» предстоящей сделки.

Где можно получить

Различные лизинговые компании представлены во всех регионах РФ. При выборе организации рекомендуется обратить внимание на следующие факторы:

  • срок работы компании;
  • рейтинг организации;
  • наличие (отсутствие) отзывов пользователей;
  • рекомендации;
  • количество открытых сделок.

В Москве

Жители Москвы и Московской области могут обратиться:

Название лизинговой компании Основные условия лизинга коммерческого транспорта
ВЭБ – лизинг — авансовый платеж от 12%;— максимальный срок – 6 лет;— удорожание – 0%;— минимальный пакет документов;

— возможность самостоятельного выбора графика платежей

ТрансФин – М — стоимость автотранспорта – от 2 млн. рублей;— срок – до 5 лет;— первоначальный взнос – от 10%;— минимальные сроки заключения договора (5 дней);

— индивидуальный подход

Европлан — срок договора – дл 48 месяцев;— начальный платеж – от 15%;— удорожание – индивидуально;— обязательное страхование;

— сумма договора – индивидуально

ЮниКредит лизинг — сумма финансирования – минимум 20 000 евро;— срок лизинга – 1 – 5 лет;— авансовый платеж – от 20%;

— удорожание 5% — 8% в год

В СПб

В Санкт-Петербурге можно выбрать одну из следующих лизинговых компаний:

Наименование компании Основные условия заключения договора лизинга
Балтийский лизинг — стоимость автомобиля – от 300 000 рублей;— максимальный срок действия договора – 37 месяцев;— начальный взнос – от 10%;

— ставка – индивидуально

Северная Венеция — максимальная стоимость автотранспорта – 30 млн. рублей;— срок аренды – 12 – 36 месяцев (в индивидуальном порядке срок может быть увеличен до 5 лет);— авансовый платеж – от 20% для новых автомобилей и от 30% для подержанных машин и механизмом;

— обязательное страхование

Зест — цена автотранспорта – от 10 000 евро;— срок договора – 18 – 60 месяцев;— удорожание – в среднем составляет 7% в год;

— первый платеж – 10% — 20%

Интерлизинг — стоимость предмета лизинга – не ограничена;— срок лизинга – 12 – 60 месяцев;— первый взнос – от 0%;

— график платежей – по предварительной договоренности

Итак, чтобы приобрести коммерческое транспортное средство в лизинг необходимо подготовить пакет документов, выбрать компанию и подать письменную заявку.

Лизинг при стандартных условиях является более приемлемым способом приобретения новой или подержанной техники, чем банковский автокредит.

: Покупка в лизинг Б/У коммерческого транспорта и спецтехники

Внимание!

  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Источник: http://provodim24.ru/lizing-kommercheskogo-transporta.html