Какой процент по лизингу для юридических лиц?

Содержание

Условия лизинга для юридических лиц

Какой процент по лизингу для юридических лиц?

На сегодняшний день лизинг всё более плотно входит в нашу с Вами жизнь, и если совсем недавно он был распространён только на юридические лица, то сейчас и на частные – хороший знак и подтверждение нашим словам. Его смело можно назвать особым видом кредита, где организация передаёт Вам в аренду автомобиль, квартиру или жильё.

Не беспокойтесь, согласно условиям договора, по его окончанию Вы спокойно сможете выкупить имущество и сделать его официально своим – стать единственным собственником. Наверное, уже успели догадаться, что в этом и заключается основное отличие от ипотеки и кредитов.

Пожалуй, лизинговый договор можно назвать неким симбиозом кредитов, аренды и инвестиций.

Если читаете эту статью, Вам наверняка интересны условия лизинга для юридических лиц. Что ж, именно в ней мы их с радостью и рассмотрим – поговорим о плюсах, минусах и всевозможных подводных камнях.

Лизинг выгоден для небольших компаний, когда Вы, внеся лишь первый взнос в 20-40%, начинаете использовать технику в своих целях на условиях аренды, а через пять лет (срок, на который, как правило, заключается договор) можете стать полноправным и единственным владельцем.

Таким образом, у компании появляется возможность получать доход уже на стадии арендования, главное контролировать ситуацию с ежемесячными платежами и ни в коем случае их не пропускать – иначе можете остаться без товара. К тому же, среди прочих плюсов важно отметить тот факт, что лизинговая организация берёт некоторые расходы на себя.

Лизинг для юрлиц

Предлагаем Вам прямо сейчас рассмотреть порядок оформления лизинга поэтапно:

  1. Выбираете автомобиль и его марку, которая пригодится в деятельности Вашей небольшой компании;
  2. Изучаете условия, предлагаемые лизинговыми и банковскими организациями, после чего сравниваете их и принимаете сторону лучшего из вариантов – в большинстве случаев им будет лизинг;
  3. Внимательно читаете договор, изучаете все пункты, после чего подписываете его, оформляете требуемые бумаги и фиксируете факт передачи транспортного средства в Ваши руки на условиях аренды;
  4. Вносите первый платёж, он же – предоплата за ТС в двадцать-сорок процентов, на усмотрение конкретной организации;
  5. Можете использовать автомобиль в целях своей компании. Теперь Вы официально стали арендатором и останетесь им до истечения договора, если не будете забывать про условия и ежемесячные платежи. В большинстве случаев, после его окончания, у автомобиля будет какая-то стоимость – однозначно ниже первого взноса. Заплатив её, Вы станете полноправным владельцем и транспортное средство навсегда перейдёт к Вам – и никто его уже забрать не сможет.

Самое время поговорить об особенных условиях

Лизинговые организации с радостью идут на компромиссы со своими клиентами. Само собой, отсюда и разные условия лизинга автомобилей.

Предлагаем Вам рассмотреть несколько доступных программ:

Если Вы являетесь постоянным клиентом подобных организаций и кредитная история на достойном уровне, можете смело рассчитывать на более интересные условия, нежели те клиенты, у которых это первый опыт, а то и вовсе – подпорченная КИ. При определённых обстоятельствах можно и вовсе договориться на получение транспортного средства без внесения первого взноса, сразу распределив всю сумму на период действия договора.

Если Ваше предприятие успешно функционирует уже более полугода, Вы смело можете рассчитывать на подобные условия. Скорее всего, Вам предложат в качестве первоначального взноса 10-15% от цены автомобиля.

Согласитесь, это куда выгоднее и удобнее, нежели сразу двадцать, а то и все сорок процентов.

Получили льготные условия? Тогда ни в коем случае не подведите лизинговую организацию, иначе в дальнейшем настолько плодотворного сотрудничества точно не будет.

Как правило, в лизинговых платежах предусматриваются проценты, удорожающие конечную стоимость товара – в нашем случае, транспортного средства.

Помимо прочего, есть возможность определить окончательную цену за выкуп в индивидуальном порядке и зафиксировать её в подписанном договоре.

Меньше цена – больше платёж, вносить который необходимо каждый месяц, зато в целом сумма транспортного средства получится заметно ниже.

Само собой, аналогично банковским организациям, лизинговые хотят быть уверены в своём клиенте, в его способности вносить ежемесячные платежи без проблем и задержек, и стабильности финансового положения.

Да, чтобы доказать всё это нужно будет собрать определённые документы, после чего лизингодатель займётся проведением анализа Вашей сферы деятельности и рассмотрит заявку. К счастью, пакет документов сведён к банальному минимуму.

Что уж тут говорить, есть такие лизинговые организации, которые и вовсе не выдвигают таких требований. Поэтому если не дали автомобиль по лизингу в аренду в одной из них – смело обращайтесь в другую.

Можно ли взять в лизинг б/у транспортное средство?

Мы уже рассмотрели всевозможные условия лизинга для юрлица, самое время обсудить некоторые дополнительные возможности. Да, действительно, Вы можете приобрести по услуге лизинга бывший в употреблении автомобиль.

Особо сильно такая возможность понравится молодым компаниям, толком не успевших заработать ни имя, ни достаточное количество денежных средств. Если Вы просто не можете позволить себе новое транспортное средство, то приобретите по лизингу б/у.

А организация Вам с этим обязательно поможет, договорившись с продавцом. Если появится такая необходимость – они самостоятельно подберут наилучший вариант. Но в большинстве случаев таким автомобилем может стать товар, который не был выкуплен предыдущим арендатором.

Само собой, рыночная стоимость снижается и делает средство более доступным для юридического лица.

Источник: https://bankiclub.ru/lizing/usloviya-lizinga-dlya-yuridicheskih-lits/

Часто задаваемые вопросы по лизингу для юридических лиц

Какой процент по лизингу для юридических лиц?

Предлагаем Вам ознакомиться с общими наиболее популярными вопросами по приобретению автомобиля в лизинг для юридических лиц. Если Вы не нашли ответ на свой вопрос, заполните форму «Напишите нам» внизу сайта или позвоните нам и мы с радостью ответим на ваши вопросы: +375 17 299-09-03, +375 29 699-02-63

Общие вопросы по лизингу

Что такое удорожание?
Удорожанием в лизинге называется отношение разницы между суммой выплат лизинговых платежей и первоначальной стоимости объекта лизинга к первоначальной стоимости объекта лизинга. Процентная ставка удорожания указывается как средний процент удорожания объекта лизинга за год.

Что такое выкупной платеж/выкупная стоимость?
Выкупной платеж — это не дополнительная комиссия, а часть стоимости автомобиля, которая относится на последний платеж.

Кто является собственником транспортного средства?
На протяжении срока действия лизингового договора собственником транспортного средства является лизинговая компания. Право собственности переходит к лизингополучателю после полной оплаты всех платежей по договору лизинга.

На кого регистрируется транспортное средство? Объект лизинга регистрируется на лизингодателя (СООО «РЕСО-БелЛизингг»).

В техпаспорте указывается, что транспортное средство находится в лизинге у конкретного лизингополучателя со ссылкой на договор лизинга.

Какие договоры оформляются при заключении лизинговой сделки? — Договор купли-продажи предмета лизинга;

— Договор финансовой аренды между лизингополучателем и лизингодателем.

Сколько по времени займет оформление лизинговой сделки вплоть до получения самого автомобиля?
1 день. Мы одна из немногих компаний, которая может оформить лизинг и передать автомобиль за 1 день. С картой сделки вы можете ознакомиться здесь (ссылка). Стандартная практика в других компаниях от 2-х — 3-х дней до 2-х недель.

Какие документы необходимы для принятия решения о финансировании?
Баланс с отчетом о прибылях и убытках за последний квартал текущего года (при сумме финансирования до 150 000 USD) либо 4 предыдущих квартальных баланса (при сумме — более 150 000 USD).

Нужен ли залог при оформлении лизинговой сделки или дополнительное обеспечение?
Нет, не нужен

Читайте также  Преимущества лизинга автомобилей для юридических лиц

Возможен ли гибкий график платежей? Да, возможен.

Мы можем составить для Вас график платежей по лизингу (суммы и сроки уплаты) с учетом сроков ввода в эксплуатацию предметов лизинга, сезонности выручки и прочих факторов.

Как происходит выкуп автомобиля?
После выплаты всех лизинговых платежей и остаточной стоимости автомобиля вы получаете все необходимые документы для его переоформления из лизинга в собственность.

Вопросы по условиям лизинговой сделки

Какой автомобиль я могу приобрести в лизинг в вашей компании?
Новый или поддержанный автомобиль не старше 5 лет на момент окончания договора лизинга.

Кто может выступать поставщиком (продавцом) автомобиля?
Мы работаем со всеми автосалонами Республики Беларусь. Поставщиками (продавцами) транспортного средства могут выступать юридические лица либо индивидуальные предприниматели.

На какой срок можно взять автомобиль в лизинг?
Срок лизинга может быть от 1 до 5 лет 

Какова стоимость автомобиля, который возможно оформить в лизинг для юридических лиц?
Эквивалент суммы от 10 000 USD до 250 000 USD

Какой первоначальный взнос возможен в лизинге для юридических лиц? от 20 до 40% контрактной стоимости предмета лизинга с НДС *по повторным сделкам возможно уменьшение аванса до 10%

*по акционным предложениям аванс может составлять 0%

В какой валюте осуществляется финансирование сделок и как производится оплата лизинговых платежей? USD (доллары США), RUB (российские рубли).

Все платежи осуществляются в белорусских рублях по курсу Национального банка БЕЗ дополнительных комиссий и биржевых сборов.

Страхование автоКАСКО является обязательным условием при покупке автомобиля в лизинг? Да, это обязательное условие.

Страховка у нас оплачивается отдельно (следовательно, без НДС) и проценты на нее не начисляются.

Есть ли возможность досрочно выкупить автомобиль?
Да, но не ранее, чем через один год.

Выгоды и льготы при покупке автомобиля в лизинг

Какова экономия при покупке автомобиля в лизинг стоимостью 25000 EUR? Вы экономите 8422 EUR: — 20% НДС, подлежащий к зачету — 4473 EUR,

— экономия на налогах за счет ускоренной амортизации при оформлении лизинга на год — 3949 EUR.

В чем заключаются налоговые льготы при использовании лизинга? — лизинговые платежи относятся на себестоимость, что позволяет экономить значительные суммы в части контрактной стоимости и лизинговой ставки; — все лизинговые платежи могут быть отнесены на расходы предприятия, что уменьшает налогооблагаемую базу; — весь НДС, который присутствует в лизинговых платежах, является зачетным;

— действует ускоренная амортизация объектов лизинга, что позволяет по истечении срока действия договора лизинга учитывать на балансе лизингополучателя полностью самортизированное имущество

Как начисляется амортизация на автомобиль? Амортизация по легковым автомобилям начисляется линейно, т.е. стоимость объекта лизинга делится на количество месяцев, в течение которого объект находится в лизинге, и списывается равными частями.

Амортизация по остальным объектам лизинга устанавливается равной погашению стоимости каждого месяца.

Требования к лизингополучателю

Кто может быть лизингополучателем?
Юридические лица и индивидуальные предприниматели из любых регионов Республики Беларусь.

Затраты на приобретение автомобиля в лизинг

Первоначальные затраты: — аванс от 20% до 40% от стоимости автомобиля; — оплата полного КАСКО (за 1-ый квартал либо за год, по вашему усмотрению); — постановка автомобиля на учет в ГАИ; — тех.осмотр (включая оплату дорожного налога). — страховка ОСГО («гражданка»).

Общие совокупные затраты за весь период:

— погашение основного долга (контрактной стоимости автомобиля); — выплата лизингового вознаграждения (лизинговой ставки); — страховка автомобиля по системе автоКАСКО; — постановка автомобиля на учет в ГАИ; — тех.осмотр (включая оплату дорожного налога);

— страховка ОСГО («гражданка»).

Прочие вопросы

Кто оплачивает штрафы за нарушения правил дорожного движения, зафиксированные приборами фотовидеофиксации ГАИ? Всю ответственность за правонарушения, связанные с эксплуатацией автомобиля, несет Лизингополучатель

Источник: http://www.reso.by/urlizam/about/

Сокращение налогов на прибыль при помощи лизинга

Какой процент по лизингу для юридических лиц?
В условиях жесткой экономии малому и среднему бизнесу очень сложно развиваться. Современные методы привлечения инвестиций оказываются довольно дорогими, например, кредиты. Процентные ставки завышены, и бизнес может пойти ко дну, если неправильно рассчитать все выгоды. Однако есть выход более рациональный, это лизинг.

Суть лизинга

Услуги лизинга начали предоставлять в 50-х годах прошлого века в США. По сути, это усовершенствованный договор аренды, только в качестве арендуемого имущества используются не конкретные товары, а деньги. Такие взаимоотношения имеют неоспоримые преимущества:

  • ускоренная амортизация с коэффициентом 3;
  • возможность экономить на налоговых платежах;
  • длительный срок расчета с лизингодателем;
  • гибкий график выплат, который может составляться для каждого клиента отдельно.

Чтобы понять, как функционирует данная схема, рассмотрим ее на примере условной агрокомпании А. Допустим, что она получила возможность обрабатывать большее количество земли, но ей для этого понадобится больше единиц техники.

Купить эту технику с собственных средств компания не может, потому она обращается в лизинговую компанию.

Если лизингодатель принимает положительное решение, он закупает необходимое количество комбайнов у производителя, далее страхует их в страховой компании и передает компании А в пользование.

Компания А в это время использует технику, ежемесячно выплачивая лизингодателю равные части вознаграждения и сумму, которая была потрачена на приобретение комбайнов. При этом счета компании не нужно замораживать, она пользуется своими оборотными средствами для развития бизнеса и совершения сделок. Все страховые случаи, если они происходят с имуществом, оформляет в страховой представитель лизингодателя.

По истечении договора лизинга компания А завершает все выплаты и может перевести имущество на свой баланс по минимальной остаточной стоимости. Это значит, что лизинг – это та же аренда, только с возможностью выгодного выкупа.

Очевидно, что для владельцев малого и среднего бизнеса такой вид инвестирования в некоторых случаях будет гораздо выгоднее, чем кредитование и покупка техники за наличные, взятые у банка.

Способы экономии на налогах

Иногда при сравнении лизинга и кредита пользователи берут во внимание только процентные ставки и соотношение сроков выплат. Однако эти факторы далеко не решающие, если говорить о выгодах одного и другого вида инвестирования.

Лизинг дает возможность значительно сэкономить на налогах, и этот эффект будет сохраняться еще некоторое время после окончания всех выплат лизинговой компании.

Рассмотрим, как снизится налоговая нагрузка при заключении договора о лизинге имущества.

Налог на прибыль

Происходит значительная экономия налога на прибыль при лизинге. Расчет пользы можно провести на условном примере. Компания А вносит один раз авансовый платеж, это будет 20% от суммы всей сделки, и договором устанавливается фиксированная сумма выплат за весь период. Все эти показатели, за исключением НДС, будут считаться расходами. В таком случае лизингополучатель значительно снижает налоговую нагрузку.

Рассчитаем условный налог на прибыль по лизингу, взяв теоретический показатель суммы договора лизинга – 2 000 000 рублей. В таком случае получается, налогооблагаемая база на налог по прибыли будет уменьшена на такую сумму:

2 000 000 – (2 000 000 / 18 х 118 х 100 х 18% (НДС)) = 1 694 916 рублей

Чтобы высчитать чистую экономию, этот показатель нужно умножить на процентную ставку – 20% (налог на прибыль), и мы получим такие цифры:

1 694 916 х 20% = 33 989 рублей

Налог на имущество

Договор финансовой аренды позволяет сэкономить существенные суммы и на налоге на имущество. Законом установлено, что при данном виде инвестиций используется ускоренный коэффициент амортизации, он равен 3. Это помогает сократить срок выплаты налога на имущество в 1.

5-3 раза, по сравнению с другими финансовыми инструментами. Чаще всего по истечении договора лизинга происходит полная амортизация оборудования или иного имущества, компания после погашения всех платежей переводит его на свой баланс по минимальной остаточной стоимости.

Благодаря этому моменту можно значительно снизить затраты на выплаты налогов на имущество в будущем.

Рассмотрим на конкретном примере, как изменится сумма уплаты налога на имущество при лизинге. Допустим, что компания А заключила договор на финансовую аренду, сумма которого 2 000 000 рублей с учетом НДС. Пусть это будет 5-я амортизационная группа, и срок амортизации будет равен 60 месяцам, коэффициент, позволенный к применению, будет равен 3. Следовательно, вместо 60 месяцев на амортизацию будет потрачено 21 месяц (60/3+1).

При подсчете мы узнаем, что сумма налога на прибыль без применения договора аренды финансов составила бы приблизительно 93 200 рублей, а с ним – 32 600 рублей. Следовательно, сэкономить удастся 60 600 рублей.

Учитывая то, что лизингодатель удерживает имущество на своем балансе до окончания действия договора, компания получает очень хорошую возможность снизить налоговую нагрузку.

Однако в некоторых случаях это рассматривается как перераспределение налоговой нагрузки, так как для определенных категорий лизингополучателей выплаты значительно повышаются, по сравнению с теми, которые были в период действия договора аренды финансов.

Возврат НДС

Лизинговые сделки могут быть отличным решением для компаний, которые вынуждены по роду своей деятельности платить НДС. В таком случае 18% от суммы, указанной в договоре, можно вернуть, или зачислить. При заключении крупных сделок это может существенно снизить налоговую нагрузку лизингополучателя.

Читайте также  Что такое лизинг автомобиля для юридических лиц?

Наглядно это будет выглядеть так: при сумме сделки в 2 000 000 рублей с учетом НДС:

2 000 000 / 118 х 100 х 18% = 305 084 рублей

Эффективность снижения налоговой нагрузки

Экономия по налогу на прибыль при лизинге и другие отчисления высчитываются для каждой компании индивидуально. Невозможно однозначно сказать, что лизинг – это универсальный финансовый инструмент, так как он имеет свойство по-разному действовать в разных условиях. Все приведенные выше примеры являются условными, они могут служить только для наглядного пособия, но ни для принятия выводов.

Решать, какие инвестиции будут наиболее выгодными сейчас и в долгосрочной перспективе для компании, нужно только после детального анализа всех факторов. Также возможно применение нескольких финансовых инструментов одновременно, если это даст выгоду предприятию. Допустим, вы решили открыть собственный ресторан.

На закупку продуктов и выдачу заработных плат персоналу будет целесообразно взять банковский кредит, а вот приобрести профессиональное оборудование для кухни и бара будет выгоднее в лизинг.

Кроме того, что это даст вам определенные бонусы в плане налогообложения, лизингодатели тесно сотрудничают с производителями продукции, потому могут предоставить вам специальные скидки.

Выбирать стоит после детального мониторинга рынка предложений и изучения всех условий от лизинговых компаний. Лучше всего отдавать предпочтение организациям с хорошей сложившейся репутацией и средними ставками, так, вы сможете быть уверенными в надежности сотрудничества.

Читайте далее

Источник: https://hitropop.com/printsipy/yuridicheskie-litsa/ehkonomiya-pri-lizinge.html

Лизинг Сбербанка для юридических лиц

Какой процент по лизингу для юридических лиц?

У любого бизнеса, как начинающего, так и уже хорошо стоящего на ногах, бывают финансовые проблемы, когда необходимы дополнительные денежные вливания. Очень часто важны не сами деньги, а покупка оборудования для определенного производства или обновление автопарка, состоящего из специализированных автомобилей.

Лизинговые компании предназначены как раз для решения подобных вопросов как с физическими, так и с юридическими лицами.

Впервые компания Сбербанк Лизинг заявила о себе в 1993 году. Она была открыта на партнерских правах с немецкими учредителями. Сегодня она полностью принадлежит Сбербанку и активно развивается.

Особенности лизинга в Сбербанке

В начале своей деятельности Сбербанк Лизинг предпочитал заключать сделки на крупные суммы. Но на сегодняшний день тенденция изменилась. Сейчас индивидуальные предприниматели, малый бизнес имеют возможность воспользоваться услугами лизинга на выгодных условиях.

Кроме этого, в арсенале лизинговых компаний Сбербанка разработано множество привлекательных программ для предоставления клиентам.

Это дает возможность укрепить позиции малого бизнеса во многих отраслях.

Условия лизинга для юридических лиц

При заключении договора лизинга на автомобиль или какое-либо оборудование для бизнеса имущество передается лизингополучателю во временное пользование. При чем стоит отметить, что начало выплат за имущество должно быть обозначено только после того, как автомобиль, например, уже получен юридическим лицом, а оборудование установлено и введено в эксплуатацию.

По условиям лизингового договора юридическое лицо может самостоятельно подобрать себе модель авто, марку, желаемую комплектацию и набор технических характеристик автомобиля.

Лизинговая компания возьмет на себя выбор конкретного поставщика или официального представителя выбранной техники.

Требования к заемщику

Чтобы получить положительный ответ на заявку для получения какого-либо имущества в лизинг нужно соответствовать требованиям, которые предъявляет лизинговая компания к своим будущим клиентам. А именно:

  • в Сбербанке должен быть действующий расчетный счет;
  • юридическое лицо обязано предоставить отчет о своей финансовой деятельности;
  • предоставить в компанию Лизинг Сбербанк правоустанавливающие документы индивидуальному предпринимателю или юридическому лицу;
  • не должно быть задолженности по налогам, кредитам;
  • коммерческая деятельность должна вестись не менее полугода;
  • потребуется документально подтвердить свою платежеспособность.

Необходимо доказать лизинговой компании, что вы сможете оплачивать в срок все платежи по лизингу, даже если ваше предприятие приобрело достаточно дорогостоящую технику или оборудование.

Необходимые документы

Для рассмотрения заявки и получения техники или оборудования в лизинг необходимо предоставить пакет следующих документов:

  • устав организации;
  • допуск в СРО, если организации требуется спецтехника для выполнения работ;
  • постановление о регистрации юридического лица и о его постановке на налоговый учет;
  • выписка решения об утверждении в должности генерального директора и соответствующий приказ;

Все документы или копии документов должны быть заверены печатью юридического лица или предприятия и подписаны ответственным лицом.

Прочие требования

В некоторых случаях может понадобиться нотариальное заверение документов. Здесь нужно будет оплатить государственную пошлину нотариусу. При заключении договора лизинга эти расходы будут учтены.

После того, как имущество будет передано в пользование лизингодержателю, нужно будет получить сведения об НДС, который начисляется на полученное имущество по ставке 18%. Эта сумма подлежит возврату из бюджета на счет юридического лица, получившего имущество в лизинг.

В лизинговой компании Сбербанка можно приобрести технику упрощенным путем. Можно не предоставлять сведения о финансовом состоянии юридического лица. Но в этом случае можно пропустить более выгодные условия.

В лизинг можно приобрести любой транспорт, который можно использовать в работе предпринимателя или юридического лица. К таким видам транспорта можно отнести:

  • грузовые автомобили;
  • легковые транспортные средства;
  • специальная техника;
  • сельскохозяйственный транспорт;
  • водные суда;
  • самолеты;
  • пассажирские и товарные поезда.

Бизнесмены могут приобретать столько единиц транспортных средств, сколько требуется им для осуществления коммерческой деятельности. Но в рамках, положенных по договору с лизинговой компанией.

Сумма и сроки лизинга в Сбербанке

Коммерческая спецтехника и автотранспорт, полученный в лизинг может быть передан юридическому лицу в пользование на срок до одного года. Если в лизинг берется оборудование, то сроки будут больше, до 21 месяца.

Оборудование или техника может быть передана в пользование на общую сумму не более 24 млн. рублей.

Балансодержатель – лизинговая компания

Если имущество, переданное во временное пользование юридическому лицу, ООО, ЗАО или АО, остается на балансе у лизинговой компании, то она считается балансодержателем.

В этом случае она обязана вести соответствующий учет этого имущества. То есть оприходовать его, начислять амортизацию, отчислять налоги на имущество.

Платежи, которые компания будет получать от юридического лица должны учитываться как выручка от реализации услуг, работ.

Балансодержатель – юридическое лицо (лизингополучатель)

Если имущество сразу передано юр.лицу на баланс, то лизинговая компания должна отобразить стоимость имущества в своем балансе как дебиторскую задолженность, которая будет постепенно списана по мере поступления взносов от лизингополучателя.

Юридическое лицо должно поставить на баланс имущество по сумме двух платежей. Один будет отражать стоимость договора лизинга, включающий вознаграждение компании и инвестиционные затраты. А второй будет исчисляться как кредиторская задолженность на такую же сумму.

Обязанность уплаты налога на имущество и исчисление амортизации ложится на лизингодержателя, но эти платежи стоит учитывать, как уменьшение задолженности перед лизингодателем, а не на себестоимость имущества.

Как получить имущество в лизинг

Получить автомобиль или другое оборудование в лизинг достаточно просто. Для начала нужно посетить офис Лизинг Сбербанка и уточнить все условия получения имущества.

После этого можно приступать к выбору нужного авто или оборудования. Затем надо будет собрать пакет документов и передать их на рассмотрение.

Когда ваша заявка будет одобрена, останется подписать договор, внести авансовый платеж и получить в пользование имущество.

Можно даже обойтись без авансового платежа, но в этом случае срок аренды имущества будет продлен.

Оформление заявки

Оформить заявку на лизинг можно через сайт, воспользовавшись специальной формой, которая там представлена. А можно просто позвонить по номеру горячей линии Лизинг Сбербанк и продиктовать оператору свои данные.

Рассмотрим пошагово, как заполнить заявку онлайн на приобретение автомобиля:

  • зайдите на сайт Сбербанк Лизинг;
  • вверху выберите «Подобрать автомобиль» и нажмите на нужную вам марку;
  • после этого нужно выбрать модель авто;
  • далее вы сможете рассчитать размер авансового платежа и срок действия вашего договора;
  • после этого вам выдадут итоговую сумму вашей выгоды и все преимущества оформления в Сбербанк Лизинг.

Можно также воспользоваться другой формой заявки:

В этом случае клиент самостоятельно может заполнить данную заявку на сайте или воспользоваться услугой «Обратный звонок». При заполнении заявки нужно вписать следующие сведения:

  • ИНН юридического лица или организации;
  • полное название предприятия;
  • адрес электронной почты;
  • модель транспорта, который клиент планирует получить в лизинг;
  • личные данные представителя юридического лица.

При использовании обратного звонка оператор поможет заполнить заявку и отправит ее в лизинговую компанию на рассмотрение.

Сроки рассмотрения заявки

Рассмотреть заявку в Сбербанке могут за один 8-часовой рабочий день. В случае положительного решения клиента познакомят с выгодными предложениями дилеров автотехники, а также помогут оформить все документы, в том числе и страховку.

Кто принимает участие в сделке лизинга

Кода происходит сделка по договору лизинга обязаны присутствовать следующие участники:

  1. Компания — лизингодатель, приобретающая автотранспорт в свою собственность, для передачи его во временное пользование юридическому лицу на определенный договором срок.
  2. Предприятие или предприниматель – лизингополучатель, принимающие в личное временное пользование автотранспорт за согласованную стоимость и на оговоренный период времени от лизинговой компании, согласно подписанного договора.
  3. Представитель автотранспортной компании, являющийся продавцом или поставщиком автотранспорта. Указанная в договоре модель должна быть передана лизингодателю на основании договора купли-продажи.
  4. Страховая компания, оформляющая договор страхования автотранспорта на полученное в лизинг движимое имущество.
Читайте также  В чем отличие лизинга от автокредита?

Следует учитывать, что договор страхования может быть заключен как с лизингодателем, так и с лизингополучателем. Это зависит от того, на каких правах будет передано имущество.

Страхование

Согласно договору лизинга, страхование считается обязательным условием на весь период договора.

Автомобили должны быть застрахованы на все время договора по программе ОСАГО и КАСКО.

Преимущества и недостатки лизинга в Сбербанке

Практика получения имущества в лизинг активно развивается на современном рынке. Причем пользуются услугами лизинговых компаний как физические, так и юридические лица. Но для организаций или предприятий все-таки лизинг более предпочтителен.

Рассмотрим все преимущества использования лизинга на примере автомобиля:

  • очень быстрое принятие решения по заявке. Это достигается за счет одновременного процесса поиска нужной модели автотранспортного средства и компании, готовой профинансировать проект;
  • способность оптимизировать налоги. Это достаточно весомое преимущество, так как при лизинге все платежи, касающиеся сделки можно отнести на себестоимость, что дает возможность уменьшить налог на прибыль. Дополнительно, НДС будет полностью компенсирован юр. лицу, а это делает лизинг более выгодным по сравнению с кредитом;
  • упрощенный порядок привлечения финансирования проекта. Поскольку полученный автотранспорт остается у лизингодателя на балансе и частично гарантирует возврат финансов лизингодателю – это тоже выгодно отличает лизинг от кредита;
  • повышает инвестиционную политику организации. Если предприятие получает автотехнику в лизинг, то долг по лизингу не отражается на балансе и не меняет размер долга, в отличие от кредитных денег;
  • используя различные скидки и акции, предлагаемые Лизинг Сбербанком можно получить автомобиль по привлекательной цене и на очень выгодных условиях.

Но учитывая все плюсы при применении лизинговых предложений нужно не забывать и о минусах, которые также имеются:

  • если ваше предприятие получило авто по договору лизинга стоит очень внимательно отнестись к исполнению сроков платежей. Поскольку, просрочив платеж можно лишиться не только автомобиля, но и первого взноса за него;
  • пока не будет выплачена стоимость автомобиля полностью, права на него остаются у лизингодателя;
  • если за период действия договора лизинга оборудование или автомобиль потерял свою актуальность, заменить его будет невозможно;
  • в случае, когда автотранспорт пришел в негодность, выплатить его стоимость все же придется, согласно договору.

Только взвесив все «за и «против» и реально оценив свои финансовые возможности можно заключать договор лизинга.

Лизинг Сбербанк с каждым годом расширяет спектр предоставляемых услуг, что делает его особенно привлекательным для бизнеса.

Источник: https://rusind.ru/lizing-dlya-yuridicheskix-lic.html

Условия лизинга для юридических лиц, что выбрать — лизинг или кредит

Какой процент по лизингу для юридических лиц?

Деньги для бизнеса требуются часто. Обновить техническое оснащение, модернизировать производственную линию, закупить новое оборудование и транспорт, приобрести здание под офис или склад – все эти задачи требуют существенных затрат. И если у вас нет нужной суммы либо желания выводить деньги из оборота, на помощь приходит лизинг для юридических лиц.

В этой статье мы поговорим о том, почему такие сделки часто предпочитают банковским ссудам, чем эти типы финансирования схожи, а чем отличаются друг от друга.

Лизинг для юридических лиц — особенности соглашения

Прежде чем говорить о преимуществах и недостатках такого сложного финансового продукта, как лизинг для юридических лиц, определимся с его сутью. Итак, лизинг (или финансовая аренда) – это трехсторонний договор, согласно которому:

  • Владелец имущества (продавец) реализует какой-либо актив (недвижимость, оборудование, транспорт) лизинговой компании.
  • Компания – лизингодатель предоставляет этот актив своему клиенту – юридическому лицу в аренду на основании договора.
  • Клиент (лизингополучатель) обязуется делать ежемесячные платежи согласно договору лизинга, за счет чего получает право пользования объектом лизинга.

Соглашение такого рода может иметь форму обычного договора аренды, а может предусматривать право выкупа актива по окончании установленного срока. В последнем случае выкупная стоимость или распределяется на все месяцы аренды, или вносится одним платежом при завершении договора.

Так, оформив автомобиль в лизинг, клиент может как выкупить машину после расторжения договора, так и довольствоваться арендой. Своевременно перезаключая договоры на новые объекты, он сможет всегда использовать максимально «свежий» транспорт.

Широко используется и схема обратного (возвратного) лизинга, которая по сути является аналогом кредита для бизнеса под залог имеющихся активов. Юридическое лицо продает свое имущество лизинговой компании, получает необходимые средства, и сразу же берет в аренду те же самые активы, выплачивая лизингодателю их стоимость.

Оформляется такая сделка намного быстрее и проще, чем ссуда в банке, а финансово может оказаться гораздо выгодней. Особенно часто подобные схемы используют, когда речь идет о лизинге оборудования или спецтехники, пользующихся большим спросом. Даже если клиент не сможет погасить долг по соглашению, лизингодатель успешно сдаст объект в аренду другому клиенту.

Таким образом, лизинг для юридических лиц – это интересная альтернатива бизнес-кредитам, во многом схожая с ними, но имеющая свои особенности.

Лизинг или кредит для юридических лиц — как сделать выбор

Итак, вы размышляете о том, как именно ввести в использование нужный актив, не потратив при этом большую сумму единовременно – оформить ссуду в банке или лизинг. Разберемся в основных различиях таких договоров:

  • Скорость рассмотрения и требования к клиенту. По этому параметру лизинговые сделки однозначно выигрывают – так как лизингодатель несет меньше рисков, чем банк, то и к клиенту подходит более лояльно.

    Как правило, для договора финансовой аренды требуются только основные документы организации, а рассмотрение происходит в несколько раз быстрее, чем выдача кредита в банке.

  • Срок договора. В случае лизинга он сравнительно небольшой, банки могут оформить кредит на существенно больший срок, в особенности если есть дополнительный залог.
  • Переплата. Если говорить только об удорожании по договору финансовой аренды, то оно чаще всего больше банковских процентов.

    Однако необходимо учитывать и дополнительные факторы: экономию на налогах, ускоренную амортизацию. Как правило, расчеты итоговой выгоды меняют результат в пользу лизинга.

  • График взносов. Лизинговые компании, в отличие от банков, охотно идут навстречу клиентам и устанавливают индивидуальные графики взносов: сезонные, квартальные, ежегодные и т.д. Кроме того, выплаты по договору финансовой аренды могут происходить равными платежами, по регрессивно и прогрессивно шкале.
  • Перечень объектов. В данном случае свои преимущества имеют обе стороны. Лизинговые компании принимают в качестве объектов практически любые активы и имеют достаточно ресурсов для их справедливой оценки. Банки же строго ограничивают перечень принимаемых в залог объектов, но имеют возможность рассматривать земельные участки и здания на них, что запрещено при лизинге.
  • Право собственности на объект в случае с лизингом передается клиенту только после закрытия договора и внесении выкупной стоимости (если лизингополучателю это выгодно). В случае с кредитом заемщик сразу же становится владельцем актива.

Таким образом, своими преимуществами обладают и кредиты, и договоры финансовой аренды. Окончательное решение нужно принимать, рассчитав финансовый результат в каждом из этих случаев, и учтя индивидуальные особенности сделки.

Заключение

Сказать определенно, что лучше – лизинг или кредит для юридических лиц – невозможно.

При кредитовании клиент сразу же получает в собственность актив, может с согласия банка распоряжаться им либо, предоставив другое обеспечение, вообще не зависеть от мнения кредитного учреждения.

Даже если заемщик перестанет платить по договору и его имущество будет реализовано, банк вернет часть средств, оставшуюся после погашения долга. Договоры банковских ссуд максимально прозрачны и понятны, поэтому не стоит бояться разногласий и нестыковок в будущем.

Если говорить о лизинге, то такой договор для юридических лиц финансово более выгоден. Клиент получает льготы по налогам, за счет ускоренной амортизации существенно уменьшаем стоимость объекта.

Кроме того, он может вообще не выкупать актив у лизинговой компании и не иметь хлопот по реализации устаревшего транспорта или оборудования. Вместе с тем, возникает ряд рисков, связанных со сложностью лизинговых процедур, наличием большого количества противоречий даже в законодательстве.

Кроме того, право собственности на объект появляется только после закрытия договора, что не всегда удобно.

Уважаемые читатели! Оставляйте свои оценки и комментарии к этой статье, это поможет нам в будущем находить самые актуальные и интересные темы для обсуждений.

Источник: https://ktovdele.ru/lizing-dlya-yuridicheskix-lic.html