Госпрограмма лизинга автомобилей

Содержание

Что такое программа льготного лизинга, и какие авто по ней можно взять?

Госпрограмма лизинга автомобилей

Покупка транспортного средства (от легкового автомобиля для личного пользования и до спецтехники для занятий бизнесом) требует крупной суммы средств. Чтобы получить транспорт в использование прямо сейчас (а не откладывать на несколько месяцев или лет), граждане и компании активно используют различные программы кредитования.

Буквально несколько лет назад «обычным» автокредитам появилась альтернатива — программа льготного лизинга. О том, каковы ее условия, на какой транспорт она распространяется, и как принять участие, читаем ниже в материале IQReview.

Что это такое: общее описание программы

Для начала — общее пояснение. Лизинг — форма кредитования, когда лицо (юридическое или физическое) берет в долгосрочную аренду имущество (в нашем случае — транспортное средство) с возможностью последующего выкупа. Отличие от простой аренды заключается в том, что при лизинге участвуют не две, а три стороны:

  1. Тот, кто покупает имущество, и сдает его в аренду с возможностью дальнейшего выкупа (лизингодатель).

  2. Лицо, которое берет имущество в аренду (получатель).

  3. Продавец, который продает лизингодателю оговоренное имущество.

Программа льготного лизинга — государственный способ поддержки населения и стимуляции спроса на покупку автотранспорта. Помимо потребителей, схема полезна и для отечественных производителей, задействованных в автопромышленном сегменте, поскольку растет количество продаж.

Для покупателей преимуществом являются условия участия — более «мягкие» по сравнению с обычными автокредитами.

Запуском и дальнейшим развитием программы занимается Минпромторг. Она стартовала 1 апреля 2015 года, после чего дважды продлевалась (то есть в 2017 она все еще продолжает действовать).

Изначально планировалось, что распространяться она будет только на юридических лиц (для поддержки малого и среднего бизнеса, чтобы предприятия могли расширять свой автопарк).

Однако в итоге было принято решение о том, что воспользоваться системой смогут и физические лица, для покупки личного транспорта.

Механизм действия предусматривает выделение денег из государственного бюджета на поддержку лизинговых программ. Только за 2015 год на это было потрачено порядка 4 млрд рублей.

До какого срока действует?

Текущий срок действия — 1 декабря 2017 года. Программу могут досрочно прекратить, если выделенный на нее бюджет закончится раньше указанной даты. Также ее действие могут и продлить.

Обязательные условия участия

  1. Предметом лизинга могут быть как новые, так и бывшие в употреблении транспортные средства. Бренд может быть как российским, так и иностранным, однако с обязательным условием — сборка должна быть выполнена в РФ.

  2. По программе можно брать как легковые авто (в том числе и с прицепом), так и грузовики и спецтехнику.

  3. Размер субсидии (10%-ной скидки) — до 550 тысяч рублей на 1 автомобиль (и не более 10 млн на 1 получателя, если покупается много машин).

  4. «Скидка» на 1 авто по субсидии — 10%.

Из ключевых особенностей можно выделить:

  1. Процентная ставка и первый взнос зависят от модели и «возраста» авто.

  2. При участии в программе в качестве юрлица необходимо обязательно иметь регистрацию в ЕГРЮЛ, и проработать более полугода.

  3. ОСАГО является обязательной страховкой (КАСКО — выбирается по усмотрению).

  4. Юрлица имеют право вернуть 18% НДС, который уплачивается при покупке транспорта по лизингу.

Список автомобилей, которые можно взять

В программе могут принимать участие только определенные модели транспортных средств (список — на изображении).

Список автомобилей подходящих под программу

Сравнение программы с другими схожими услугами

Для наглядности сравним имеющиеся 4 варианта получения транспорта:

Лизинг («обычный»)АрендаАвтокредитПрограмма льготного лизинга
Выбор модели делает клиент, без ограничений Авто выбирается из имеющегося автопарка Выбор модели делает клиент, без ограничений Выбор делается из ограниченного списка
Можно брать как новые авто, так и авто с пробегом, любого производителя Можно брать только авто с пробегом Можно брать как новые авто, так и авто с пробегом, любого производителя Можно брать как новые авто, так и авто с пробегом, любого производителя (только из списка допустимых)
Возможна долгосрочная аренда Долгосрочная аренда возможна, однако невыгодна. Практикуется только краткосрочный прокат Возможности аренды нет, только покупка Долгосрочная аренда
Фиксированная ставка, выгоднее, чем в банке Ставки зависят от срока договора Более высокие ставки, чем в лизинговых компаниях Льготные условия
Льгот нет Льгот нет Имеются льготы для некоторых категорий (военнослужащие, «зарплатные» клиенты, держатели маткапитала и так далее) Есть льгота в размере 10% от стоимости транспорта, которая возмещается государством (но не более 550 тысяч на 1 авто)

Договор оформляется в компаниях, участвующих в госпрограмме (полный список — ниже). То есть никаких дополнительных заявлений в государственные органы не требуется.

Алгоритм действий поэтапно выглядит так:

  1. Выбирается автомобиль (из доступного списка). Сделать это можно либо самостоятельно, либо прямо в лизинговой компании.

  2. Подается заявление, в котором указывается, что договор должен быть составлен с учетом субсидии.

  3. Составляется и оформляется договор. Он может быть как трехсторонним, так и двусторонним (только между лизингодателем и лизингополучателем).

  4. Уплачивается остаточная стоимость за вычетом 10%-ной скидки.

Список документов для физлиц:

  1. Паспорт.

  2. Справка 2-НДФЛ.

  3. Водительские права.

  4. Копия трудовой и трудового договора.

Программа льготного лизинга

Список документов для юрлиц:

  1. Устав предприятия.

  2. Копии: протокола собрания по поводу выбора руководителя, договора на учредителей, паспорта руководителя, декларации налогоплательщика (если это ИП).

  3. Свидетельство налогоплательщика.

  4. Финансовая отчетность и текущий баланс.

  5. Выписка со счета в банке, из ЕГРЮЛ или ЕГРП.

Где можно оформить?

По программе льготного лизинга работают:

  1. КАМАЗ Лизинг.

  2. Европлан.

  3. Ресо Лизинг.

  4. Major Лизинг.

  5. ВТБ Лизинг.

Сравнение автокредита и автолизинга (видео)

Нашли опечатку? Выделите и нажмите CTRL+Enter

Источник: http://IQReview.ru/economy/programma-lgotnogo-lizinga/

Субсидии на лизинг: программы Минпромторга и получение льгот

Госпрограмма лизинга автомобилей

В статье мы разберем, как получить субсидию на лизинг. Узнаем, какие льготы предоставляются при покупке автомобиля и чем интересна государственная программа «Мое дело». Мы подготовили список документов для оформления договора с лизинговой компанией и порядок получения скидки на авансовый платеж.

ТОП-17 компаний, в которых можно оформить льготный лизинг

ЕвропланСамое выгодное предложение.

От 0%аванс

Перейти

Сбербанк ЛизингСбербанк Лизинг

от 10%аванс

ВЭБ ЛизингВЭБ Лизинг

от 10%аванс

РЕССО ЛизингРЕССО Лизинг

от 10%аванс

Соллерс-Финанс

0 — 49%аванс

Газпром Лизинг

от 10%аванс

Эксперт Лизинг

от 15%аванс

Элемент Лизинг

от 20%аванс

Юникредит Лизинг

от 10%аванс

Балтийский лизингБалтийский лизинг

от 0%аванс

Альянс Лизинг

от 15%аванс

Контрл Лизинг

От 0%аванс

Каркаде ЛизингКаркаде Лизинг

от 0%аванс

Льготный лизинг — это государственная программа субсидирования. Разберем условия субсидии на лизинг в 2018 году.

Если у вас нет возможности вносить ежемесячно крупные суммы платежей, то можно воспользоваться скидкой в 10%. Она рассчитывается от всей суммы лизинга, соответственно, ежемесячные платежи будут немного ниже.

Условия льготного лизинга выглядят следующим образом:

  1. Действие программы распространяется на легковые автомобили, спец. технику и грузовики.
  2. Срок действия соглашения — от 12 до 36 мес.
  3. Процентная ставка напрямую зависит от модели ТС и его срока эксплуатации.
  4. Размер авансового платежа будет рассчитываться индивидуально, в зависимости от характеристик выбранной техники.

Важно! Скидку, предоставляемую государством, можно использовать для оплаты авансового платежа.

На одного лизингополучателя, оформившего лизинг техники по госпрограмме, размер субсидии составляет не более 10 млн руб. (до 550 000 рублей на один автомобиль).

Читайте также  Максимальный срок лизинга

Размер госсубсидии в 2018 году не может превышать 10% от стоимости авто.

Льготный лизинг от Минпромторга

Специалистами Минпромторга разработана специальная программа, которая предназначена для поддержки отечественного машиностроения. Благодаря ей уровень реализации техники значительно вырос.

Суть данной программы заключается в предоставлении скидки в размере 10% при заключении лизингового договора. Проще говоря, это скидка распространяется на авансовый платеж.

У проекта есть несколько интересных особенностей:

  1. Даже если вам отказали в кредитовании, вы все равно сможете стать участником программы.
  2. Страхование КАСКО осуществляется по вашему выбору.
  3. Если клиент — юр. лицо, то при выкупе предмета лизинга предусмотрен возврат НДС.
  4. Лизинговая компания, предоставляющая услугу, должна получить на это разрешение Минпромторга.

Также прочитайте: Льготные кредиты для малого бизнеса — ТОП-5 банков и условия

Действие программы продлено на 2018 год, а в список уполномоченных лизинговых компаний вошло более 60 представителей. Срок действия договора регулируются каждой компанией отдельно.

Важно! Государственная субсидия предоставляется на лизинг при покупке отечественных автомобилей.

Программа «Свое дело»

Гос. программа «Свое дело» начала работать в 2017 году. Она помогла существенно повысить спрос на машины отечественного производства, а у предпринимателей появилась возможность обновить и расширить автопарк.

В рамках этой программы вы можете получить дополнительную скидку при заключении лизингового соглашения (2,5%), вместе со стандартной — 10%. Но приобрести вы можете исключительно технику, произведенную либо собранную в России.

Участником программы может стать ООО или ИП, срок действия лизингового договора — от 12 до 36 месяцев. При этом выбранное вами транспортное средство должно быть 2017 — 2018 гг. выпуска.

Как получить льготные условия по лизингу

Для участия в государственной программе нужно пройти несколько этапов. При этом обращаться в какие-либо государственные органы не нужно.

Алгоритм ваших действий будет следующим:

  1. Вы выбираете модель техники.
  2. Транспортное средство должно входить в список марок, проходящих по госпрограмме.
  3. После этого подаете заявление в лизинговую компанию с указанием, что хотите приобрести технику по льготной программе.
  4. После одобрения сделки подписываете лизинговый договор, внимательно изучив каждый его пункт.
  5. Получаете в пользование выбранную технику.
  6. В процессе действия договора выплачиваете не всю остаточную стоимость в полном объеме, а с учетом скидки 10%. Субсидия будет зачтена при расчете.

После того как срок действия соглашения закончится, автомобиль нужно вернуть лизингодателю. А также вы можете выкупить его по остаточной цене.

Требования к лизингополучателям

Лизингополучателями в данном случае могут быть:

  • Юридические лица.
  • ИП.
  • Обычные граждане.

Рассмотрим требования к каждой категории клиентов. В целом требования в разных компаниях аналогичны. Итак, если получатель — юр. лицо:

  1. Период его официальной деятельности должен составлять не менее 12 месяцев.
  2. Просрочки по другим кредитным обязательствам не допускаются.
  3. Не должно быть задолженности по уплате налогов и сборов.
  4. В отношении вашей компании не должно вестись дело о банкротстве.
  5. Не допускается наличие административных штрафов.
  6. Наличие прибыли, достаточной для внесения платежей.

Обычные граждане могут воспользоваться услугой льготного лизинга, если соответствуют следующим критериям:

  1. Гражданство РФ.
  2. Возраст — от 23 лет (реже — от 20 лет).
  3. Постоянная регистрация на территории РФ.
  4. Наличие положительной кредитной истории.

Что касается ИП, то часто они предпочитают оформлять лизинговые соглашения как физические лица. Среди критериев можно отметить:

  1. Безубыточную деятельность (если лизинг оформляется на ИП).
  2. Официальная деятельность от 6 — 12 месяцев.
  3. Наличие всех лицензий и разрешений на работу.

Лизинговые компании гораздо лояльнее банковских организаций относятся к разным категориям клиентов.

Но это не значит, что сделка будет заключена с любым лизингополучателем. В любом случае будет направлен запрос в БКИ и проверена соответствующая информация.

Список документов для подачи заявки

Для рассмотрения заявки и принятия решения о заключении сделки нужно собрать и предоставить в лизинговую компанию пакет необходимой документации. Его содержание будет зависеть от категории клиента.

Организация
  • Устав;
  • ИНН;
  • Выписка из ЕГРЮЛ;
  • приказ о назначении руководителя на должность;
  • финансовая отчетность;
  • бухгалтерский баланс;
  • выписка о движении средств по расчетному счету.
ИП
  • паспорт предпринимателя;
  • выписка из ЕГРИП;
  • декларации об уплате налогов;
  • договоры с контрагентами.
Физ. лицо
  • паспорт гражданина РФ;
  • водительское удостоверение;
  • СНИЛС;
  • ксерокопия трудовой книжки;
  • справка о доходах.

Отметим, что некоторые бумаги могут предоставляться в виде ксерокопий, заверять их у нотариуса не нужно.

Кроме того, при необходимости компания может потребовать дополнительную документацию.

В случае, если при оформлении договора привлекается государственная поддержка, лизинговый договор может быть 2 видов:

  1. Двухсторонний — заключается между вами и лизингодателем, без участия поставщика техники.
  2. Трехсторонний — в подписании участвует поставщик, лизингодатель и вы.

В соглашении прописываются условия, на которых предоставляется субсидия, права и обязанности каждой стороны. При этом вам следует обратить внимание на некоторые важные нюансы:

  1. Процент удорожания в год.
  2. У кого на балансе будет числиться техника.
  3. Есть ли возможность досрочного погашения (в некоторых случаях досрочное погашения в течение первого года запрещено).

Так как процесс заключения сделки тщательно контролируется, то мошеннических действий со стороны лизинговой компании можно не опасаться.

Что можно оформить по льготному лизингу

Предметом льготного лизинга являются автомобили и специальная техника, как новая, так и б/у.

Действует следующее ограничение: техника должна быть отечественного производства либо иностранного бренда, но сборка может осуществляться только на территории РФ.

Это объясняется желанием государства поддержать отечественного производителя и повысить уровень его продаж.

Преимущества оформления лизинга с господдержкой

Многие предприниматели и частные лица уже успели оценить преимущества, которые дает лизинг с поддержкой государства:

  1. Лояльное отношение к клиентам разных категорий и уровней платежеспособности.
  2. Быстрое рассмотрение заявки и принятие решения.
  3. Возможность уменьшить налоговую базу.
  4. Невысокие процентные ставки по сравнению с автокредитами.
  5. Можно выбрать график платежей, который выстроен с учетом специфики вашего бизнеса.
  6. Можно выкупить технику в собственность после окончания срока действия договора.
  7. Возврат автомобиля лизингодателю не несет отрицательных последствий для лизингополучателя.
  8. Для лизингодателя снижается риск неплатежей со стороны получателя.
  9. Увеличивается клиентская база лизинговой компании.

Источник: https://bank-biznes.ru/lizing/subsidii-na-lizing.html

Программа льготного лизинга от Минпромторга | Лизинг автомобилей

Госпрограмма лизинга автомобилей

В начале 2017 г. Правительство РФ вынесло Постановление о субсидировании лизинговых сделок (№518 от 03.05.2017). Осенью того же года оно вступило в силу.

Целью этой программы стало поддержание малого и среднего бизнеса, а также развитие автомобильной отрасли в таких сферах деятельности как:

  • сельское хозяйство;
  • спорт;
  • ЖКХ;
  • легкая промышленность;
  • строительство (в том числе и дорожное);
  • и др.

Благодаря финансовой поддержке государства, спрос на автомобили увеличился. Напоминаем, что вас ждет при покупке авто в лизинг юридическим лицом.

Ключевые понятия

Программа льготного лизинга автотранспорта представляет собой задействование денежных средств государства при выплате суммы сделки по договору.

В нее входит покупка в лизинг:

  • легковых машин;
  • грузовых автомобилей;
  • спецтехники;
  • автобусов и т.д.

Предоставленную субсидию можно использовать в полном объеме в качестве авансового платежа, либо частично, при ежемесячных выплатах.

В качестве субсидии государство предоставляет 10-15% возмещения стоимости автомобиля, в зависимости от вида автотранспорта и отрасли, в которой занят заявитель. Но в денежном эквиваленте есть ограничение — не более 625 тыс. руб. на одно транспортное средство.

ВАЖНО. Воспользоваться субсидией можно только 1 раз.

Перезапуск льготного лизинга с 1 июля 2019 года

После приостановления программы субсидирования, из-за быстрого освоения выделенного бюджета, аналитиками Министерства промышленной торговли было отмечено повышение средней величины автокредита на 10% (величину льготы) и уменьшение объема продаж. Чтобы не тормозить динамику развития отрасли российского машиностроения, программа субсидирования автомобилей была продлена сначала на 2018 год, а затем и на 2019.

В 2019 году, для поддержки российского авторынка было выделено более 10 млрд. руб. Из них 6 млрд. направили на автокредитование, а остальная часть пошла на льготы для автолизинга.

Всех этих средств хватило для субсидирования покупки 63 тыс. автомобилей. Однако, они были практически исчерпаны за первые полгода, что сразу отразилось на объемах реализации товаров автопроизводителей.

Вследствие этого, глава Минпромторга Денис Мантуров, предложил продолжить финансовую поддержку, что поможет увеличить объем продаж автотранспорта на 75 тыс. единиц.

Программы льготного лизинга

Льготный лизинг предусмотрен для отечественных автомобилей, либо для иностранных марок, чья продукция собирается на территории РФ.

В этом направлении работает 4 программы:

  • Российский Тягач. Рассчитана на седельные тягачи марки КАМАЗ. Субсидия составляет 12,5% (до 625 тыс. руб.);
  • Российский Фермер. Льготы предоставляются сельхоз производителям (согласно Федерального закона от 29 декабря 2006 г. N 264-ФЗ). Размер финансовой помощи 12,5%, максимум 625 тыс. руб.;
  • Свое Дело. Ориентирована на малых и средних предпринимателей (Федеральный закон от 24 июля 2007 г. N 209-ФЗ). Выделенные средства покрывают 12,5% от сделки, до 625 тыс. руб.;
  • Дорожно-строительная и коммунальная техника. Предлагается скидка до 15% в качестве авансового платежа, в зависимости от объекта договора. В денежном эквиваленте не более 4 мл. руб.
Читайте также  Можно ли досрочно погасить лизинг автомобиля?

Условия, требования, методика участия

Получить субсидию могут следующие лица.

Юридическое лицо, если выполняются следующие условия:

  • срок регистрации более 1 года;
  • нет задолженностей по налогам, судебных разбирательств, штрафов, просрочек по кредитам;
  • достаточная сумма прибыли, для выплат по договору.

Индивидуальный предприниматель. При рассмотрении заявки в этом случае принимается во внимание:

  • доход;
  • лицензии;
  • наличие деятельности в последние полгода.

Физическое лицо. Требования:

  • гражданство РФ и постоянная регистрация на территории страны;
  • возрастная группа от 23 лет;
  • положительная кредитная история.

Льготы предоставляются только российским заявителям. Организации, в уставном капитале которых доля иностранного лица более 50%, под госпрограмму не попадают.

Действия лизингополучателя для оформления договора на приобретение автомобиля с финансовой поддержкой государства:

  1. Выбрать лизинговую компанию.
  2. Выбрать автомобиль из марок, включенных в госпрограмму.
  3. Оформить заявление в лизинговую компанию и предоставить все запрашиваемые документы. Нужно обязательно указать необходимость использования субсидии.

Чтобы подать заявку на оформление льготной финансовой аренды организациям нужно предоставить следующие документы:

  • свидетельства ИНН и ОРГН;
  • Устав;
  • приказ о назначении директора;
  • паспорта учредителей и директора;
  • выписка из ЕГРЮЛ;
  • финансовая отчетность;
  • бухгалтерский баланс;
  • банковская выписка.

Этот список может быть расширен, в зависимости от условий выбранной льготной программы. При этом лизинговые организации, в сравнении с кредитными, действуют более лояльно по отношению к клиентам.

После одобрения заявки, подписываете лизинговый договор и получаете автомобиль в пользование.

Составляемый в процессе сделки договор, является стандартным лизинговым соглашением, лишь с добавлением суммы субсидии и способа ее предоставления.

После выплаты долга по договору, автомобиль либо возвращают лизингодателю, либо выкупают по оставшейся стоимости (эта сумма, как правило, символическая).

Какие компании участвуют в льготном лизинге

ТОП 10 компаний, предоставляющих льготный лизинг автотранспорта:

  • «Европлан»;
  • «ВТБ Лизинг»;
  • «Сбербанк Лизинг»;
  • «Ресо Лизинг»;
  • «Элемент Лизинг»;
  • «Газпром Лизинг»;
  • «Эксперт Лизинг»;
  • «Росагролизинг»;
  • «Соллерс Финанс»;
  • «КАМАЗ Лизинг».

Их условия отличаются друг от друга в нескольких основных категориях:

  • предмет договора (грузовой, коммерческий, пассажирский автотранспорт, сельхоз и спецтехника и т. д.);
  • сумма авансового платежа (от 0 до 50%);
  • срок договора (от 6 месяцев до 10 лет);
  • годовое удорожание (от 0 до 6,5%, либо договорное).

Сроки рассмотрения заявления у каждой компании свои и зависят от условий сделки. Как правило, этот процесс занимает 1-3 дня.

Преимущества льготного лизинга

Льготный лизинг автотранспорта быстро набирает популярность среди участников рынка, так как имеет существенные плюсы в сравнении с обычными автокредитами.

  1. Есть возможность оформить финансовый или операционный лизинг, в зависимости от потребностей клиента.
  2. Стоимость предмета договора становится более доступной, с учетом государственной поддержки.
  3. Можно приобретать как новую, так и подержанную технику.
  4. Относительно небольшой пакет документов для оформления сделки.
  5. Упрощенная проверка заявителя (в случае заключения сделки с физическим лицом). Лизинговую сделку могут оформить человеку, которому было отказано в автокредите.
  6. Минимальный срок оформления договора.
  7. Полноценное использование автомобиля на протяжении всего действия договора лизинга.
  8. В договоре могут учитываться специфические нюансы (например, сезонность получения прибыли).
  9. На балансе предприятия лизинг не отражается как долговые обязательства.
  10. Амортизация и учет предмета договора производится на балансе лизингодателя.
  11. Лизинг дает возможность возврата НДС лизингополучателем в полном объеме.

Источник: https://xn--80acckavdawcfiqb8ay3m2a.xn--p1ai/programma-lgotnogo-lizinga/

Льготный лизинг в 2019 году

Госпрограмма лизинга автомобилей

Госпроект, кающийся предоставления льгот, выделяемых федеральным бюджетом на возмещение потерь в доходах отечественных лизинговых организаций, направлен на увеличение покупательского спроса в автомобильной сфере. Льготный лизинг актуален, когда для приобретения машины у человека или организации не хватает финансов. Тогда заключается кредитное соглашение на специальных условиях.

Как построена программа

Действовать государственный проект начал в 2015 году. Он регулируется постановлениями Правительства РФ №518 от 2017 и №202 от 2019 г. Согласно законодательству, для решения проблем с недостатком финансов на покупку транспортного средства из государственной казны выделяется субсидия. Программа охватывает физических, юридических лиц.

Минпромторг разработал несколько видов субсидирования. Они направлены на поддержку индивидуальных предпринимателей, сельскохозяйственных производителей, рядовых граждан и мелких бизнесменов. Обычным покупателям предоставляется 10% льгота на авансовый платеж по лизинговому договору.

Стимулирование спроса на строительную, сельхозтехнику, отечественные машины регламентируется косвенными проектами «Российский тягач», «Российский фермер» и «Свое дело» соответственно. С их помощью на приобретение автотехники обеспечивается понижение цены на 12,5%. При этом льгота на первый взнос не может быть больше 625000 рублей.

Какие условия участия

Регулируемая законом программа льготного субсидирования устанавливает обязательные требования. При несоблюдении прописанных условий господдержка осуществляться не будет. Льготы предоставляются:

  • организациям, которые покупают технику, входящую в одну из субсидированных подпрограмм;
  • компаниям, осуществляющим свою деятельность с целью подъема показателей, которые установлены государственным проектом «Развитие промышленности и повышение ее конкурентоспособности»;
  • физлицам и организациям, заключившим договор на лизинг до декабря 2019 года;
  • на технику, которая не являлась имуществом частного владельца до этапа оформления на нее лизинга;
  • на автотехнику, выпущенную не ранее 2017 года;
  • если первый взнос составляет от 10 до 50% стоимости автомашины.

Лизинг под авто предполагает долгосрочную аренду, в течение которой клиент выплачивает разницу между первоначальной и остаточной стоимостью техники. Когда договор заканчивается, пользователь имеет право выкупить автомобиль. До этого времени собственником является компания-лизингодатель.

На какой срок рассчитана

Программа субсидирования арендованного по лизинговому договору автомобиля действует от двенадцати месяцев со дня написания заявления. Срок соглашения может длиться три года. Поддержка со стороны государства остановится в любой момент, если бюджет исчерпает все средства.

После заключения сделки в течение года клиенту понижаются суммы ежемесячных платежей. На практике, льгота направлена на авансовый взнос по автомашине. В августе 2019 года правительство анонсировало продление программы до 2020-го.

Преимущества

Лизинг – выгодное сотрудничество между клиентом, арендующим автотехнику, и компанией-владельцем. Риск потерять автомобиль у организации снижен до минимума, поскольку вся техника регистрируется на государственном уровне и ее легко отследить. Арендатор также получает выгоду от лизингового соглашения: цены ниже, чем по кредитному договору.

Льготная программа открывает пользователям следующие положительные стороны.

  1. Широкий выбор марок и видов техники, участвующей в проекте.
  2. Автомобили российского производства – новые и подержанные модели.
  3. Заключение договора аренды на долгий срок (от трех до пяти лет).
  4. Ежемесячная сумма платежей снижена за счет предоставления льготы.
  5. Решение по договору принимается в короткий срок – от одного дня.
  6. Предоставляются машины иностранных производителей, собираемые на территории России.
  7. Покупаемое имущество не заносится в налоговую декларацию.
  8. Юридические лица получают возврат НДС при выкупе авто.
  9. Страховка оформляется по желанию.

Согласно новому правительственному постановлению, лизинг получают граждане, получившие отказ в кредите ранее. Они смогут применить скидку в 10% к первому платежу. Принимать участие в проекте теперь имеют право иностранные резиденты.

Компании, предоставляющие услуги

Дают автотехнику в лизинг организации, которые получили разрешение. Минпромторг может отказать в выдаче, если предприятие не выполнило условия при оформлении заявления. На рынке существует более 60 фирм, которые организовывают льготную поддержку. Среди них наиболее популярные:

  • «ВТБ Лизинг»;
  • «Сбербанк Лизинг»;
  • «Ресо Лизинг»;
  • «КАМАЗ-Лизинг»;
  • «Европлан»;
  • «Major Лизинг».

Успех определяется полнотой использования госпрограммы, предоставления скидок клиентам. Величина начисляемых процентов по лизинговому соглашению рассчитывается исходя из марки автомобиля, года его выпуска и новизны.

Машины, предоставляемые по льготному лизингу

Согласно законодательству, в проекте участвуют легковые, строительные, дорожные, коммунальные, сельскохозяйственные автомашины. Постановлением правительства определены 37 видов техники и количество выделенных субсидий. Государственная программа нацелена на становление российского автопрома, поэтому в нее включены машиностроительные заводы Петербурга, Чебоксар, Челябинска, Череповца, Кемерово, Твери, Брянска и других городов.

Программа охватывает грузовые и легковые автомобили, в частности:

  • УАЗ (кроме Хантер);
  • КАМАЗ;
  • УРАЛ;
  • ПАЗ;
  • ЛИАЗ;
  • Lada;
  • ГАЗ;
  • НЕФАЗ.

К ним также относятся иностранные марки, собранные в России:

  • Ford Transit;
  • Mercedes-Benz Sprinter;
  • Hyundai HD78, HD65;
  • ISUZU (некоторые модели).

Полный список автомобилей, участвующих в программе, можно найти в приложении к постановлению о проекте льготного лизинга. Минпромторгом регулируется перечень марок, классов, производителей машин. Отхождение от списка недопустимо.

Специализированная техника

Она занимает основную часть программы предоставления льготного лизинга. Это связано с курсом правительства, который направлен на развитие сельского хозяйства. Благодаря проекту повышается торговля специализированной техникой. Малому и среднему бизнесу проще развиваться, когда есть возможность приобрести дорожно-строительное, коммунальное или сельхоз оборудование по сниженной стоимости.

Читайте также  Учет автомобиля после выкупа из лизинга

Лизинговые компании предлагают технику, которую производят заводы: автокрановые, тракторные, экскаваторные, гусеничные машины. Полный список предоставляется в выбранной компании. Сельхозтехника в лизинг включает следующие виды автомобилей:

  • тракторы;
  • экскаваторы;
  • автопогрузчики;
  • дробилки;
  • прицепы;
  • предназначенные для лесного хозяйства;
  • валочные;
  • служащие для перевозки пищевых жидкостей.

Исходя из статистики, которую предоставляют специализирующиеся на спецтехнике лизинговые организации, в аренду чаще всего берут прицепы и полуприцепы. Этот вид машин используется в пищевой, сырьевой промышленности. Второе место – у дорожно-строительной техники.

Процесс оформления

Лизингополучателем может стать бизнесмен, физическое или юридическое лицо. Порядок приобретения льготы включает в себя прохождение определенных шагов. При получении субсидирования на лизинг не обращаются самостоятельно в Министерство промышленности и торговли. Чтобы оформить право на льготу, заявитель должен сделать следующее.

  1. Выбрать в автосалоне или лизинговой компании модель машины, которая входит в перечень Минпромторга.
  2. Подать заявление в выбранную организацию. В нем указывается желание купить или взять в аренду технику, используя государственную субсидию.
  3. Подписать двусторонний или трехсторонний договор, в зависимости от количества участников: лизингодатель и клиент; автосалон, организация и получатель.
  4. Оплатить первоначальный взнос за машину за минусом 10% скидки.

Срок соглашения длится не более трех лет с момента его подписания. По окончании действия договора клиент обязан вернуть машину первоначальному владельцу либо выкупить ее по остаточной стоимости. Процедура оформления довольно проста, но имеет свои особенности при участии физического или юридического лица.

Представителям мелкого бизнеса

Участники малого предпринимательства могут воспользоваться программой «Свое дело» и получить субсидирование до 625000 рублей. Для этого нужно вести безубыточный официальный бизнес, связанный с сельским хозяйством. Срок действия ИП должен быть не меньше полугода с наличием необходимых разрешений и сертификатов на работу.

Получить поддержку от государственной программы легче, чем оформить автокредитование, поскольку требования снижены. Но это не значит, что субсидия выдается всем желающим. Компания имеет право отказать заявителю в предоставлении лизинга, не объясняя причины.

Физическим лицам

Требования, предъявляемые к рядовому клиенту, который желает получить субсидирование, проще. Для оформления льготного лизинга гражданин должен соответствовать следующим параметрам:

  • быть старше 23 лет;
  • иметь российский паспорт;
  • зарегистрироваться на территории РФ;
  • обладать положительной кредитной историей.

Физическое лицо должно подтвердить свой уровень заработка. Это происходит путем предоставления справки о доходах по форме лизингодателя или установленной законом. Чтобы развить сельскохозяйственный транспортный сегмент, компании предоставляют дополнительные скидки, услуги, повышая этим спрос.

Юридическим

Крупные клиенты имеют право на программу «Российский тягач» и получение льготы в 625 тыс. рублей. Компании, осуществляющие лизинговые операции, выставляют разные требования для клиентов. Общие для юридических лиц следующие.

  1. Официальная деятельность превышает 1 год.
  2. Если у компании есть другие кредитные и долговые обязательства, то просрочки по ним недопустимы.
  3. Оплата налогов и сборов происходит вовремя, без задержек и начисления штрафов.
  4. Компания не должна быть в состоянии оформления банкротства.
  5. Иметь прибыль, превышающую размер первого взноса по лизинговому договору.
  6. Административные штрафы не допускаются.

Лизинговая компания отказывает, если условия не соблюдены. Юридические лица, ведущие сельскохозяйственную деятельность, для получения льготы должны подтвердить свою финансовую состоятельность. Это делается путем предоставления установленных бумаг.

Пакет документов

Проект направлен на граждан, которые не имеют достаточно денежных средств для осуществления первоначального взноса по лизингу. Правительственная программа – своеобразная скидка, которая позволяет развить и улучшить сферу малого бизнеса в сельскохозяйственном направлении. Но для получения льготы необходимо предоставить бумаги. Физическим лицам:

  • паспорт РФ;
  • заявление на субсидирование;
  • копия страницы из трудовой книжки, где прописана информация о последнем месте работы;
  • справка о доходах;
  • водительские права;
  • копия трудового договора.

Представителям малого бизнеса нужно предоставить достоверную информацию о своем ИП. Подтвердить законность осуществляемой деятельности. Для этого, помимо заявления и паспорта, требуются следующие документы:

  • свидетельство индивидуального предпринимателя;
  • выписка из ЕГРП;
  • свидетельство о регистрации в налоговой;
  • справки о наличии банковских счетов;
  • заполненная налоговая декларация о доходах;
  • бухгалтерский отчет;
  • справка об отсутствии долговых обязательств.

Компании, имеющие статус юридического лица, подают самый большой пакет документов. Наряду с паспортом представителя, заявлением, анкетой лизингополучателя и выписками из налоговой, банков, компания предоставляет копии:

  • базовой документации компании (устав, договор учредителей, свидетельство о регистрации и выписку из ЕГРЮЛ);
  • финансовой бухгалтерской отчетности;
  • протокола собрания о назначении руководителя;
  • доверенности на представителя компании.

В лизинговом договоре прописываются права и обязанности сторон, срок соглашения, условия, на которых выдается субсидия. Для подтверждения информации компания может потребовать дополнительные документы. Иногда заверяются копии бумаг у нотариуса.

Итоги

Государственная программа помогает лизингополучателям расширять сферу своей деятельности. Стимулирует давать и брать в аренду отечественные автомашины. Положительные стороны касаются всех участников процесса.

Предприниматели и обычные граждане получают возможность приобрести необходимую технику в пользование без финансовых потерь. Лизингодатели обретают новый поток клиентов. Благодаря программе идет развитие российского машинного производства.

Источник: http://voditel.guru/kuplya-prodazha/lizing/gosudarstvennaya-programma

Минпромторг огласил список льготного лизинга для малого бизнеса на 2019 год

Госпрограмма лизинга автомобилей

О льготном лизинге в России начали говорить в мае 2019 года. Именно тогда была запущена государственная программа, которая предусматривает частичную компенсацию государством аванса по сделкам автомобильного лизинга.

Госпроект, кающийся предоставления льгот, выделяемых федеральным бюджетом на возмещение потерь в доходах отечественных лизинговых организаций, направлен на увеличение покупательского спроса в автомобильной сфере. Льготный лизинг актуален, когда для приобретения машины у человека или организации не хватает финансов. Тогда заключается кредитное соглашение на специальных условиях. Ниже мы об этом и поговорим.

Льготный лизинг в 2019 году, условия участия

Действовать госпроект начал еще в 2015 году. Он регулируется постановлениями Правительства РФ №518 от 2017 и №202 от 2019 г. Согласно законодательству РФ, для решения проблем с недостатком финансов на покупку транспортного средства из государственной казны выделяется субсидия. Программа охватывает физических, юридических лиц.

Лизинг под авто предполагает долгосрочную аренду, в течение которой клиент выплачивает разницу между первоначальной и остаточной стоимостью техники. Когда договор заканчивается, пользователь имеет право выкупить автомобиль. До этого времени собственником является компания-лизингодатель.

Регулируемая законом программа льготного субсидирования устанавливает обязательные требования. При несоблюдении прописанных условий господдержка осуществляться не будет. Льготы предоставляются:

  • организациям, которые покупают технику, входящую в одну из субсидированных подпрограмм;
  • компаниям, осуществляющим свою деятельность с целью подъема показателей, которые установлены государственным проектом «Развитие промышленности и повышение ее конкурентоспособности»;
  • физлицам и организациям, заключившим договор на лизинг до декабря 2019 года;
  • на технику, которая не являлась имуществом частного владельца до этапа оформления на нее лизинга;
  • на автотехнику, выпущенную не ранее 2017 года;
  • если первый взнос составляет от 10 до 50% стоимости автомашины.

Льготная программа открывает пользователям следующие положительные стороны.

  1. Широкий выбор марок и видов техники, участвующей в проекте.
  2. Автомобили российского производства – новые и подержанные модели.
  3. Заключение договора аренды на долгий срок (от трех до пяти лет).
  4. Ежемесячная сумма платежей снижена за счет предоставления льготы.
  5. Решение по договору принимается в короткий срок – от одного дня.
  6. Предоставляются машины иностранных производителей, собираемые на территории России.
  7. Покупаемое имущество не заносится в налоговую декларацию.
  8. Юридические лица получают возврат НДС при выкупе авто.
  9. Страховка оформляется по желанию.

Льготный лизинг в 2019 году, как оформить

Стоит отметить, что оформить льготный лизинг могут только лизинговые компании, которые получили разрешение Минпромторга.

В оформлении льготного лизинга нет ничего сложного. Прибегнуть к государственной программе могут юридические лица, индивидуальные предприниматели, а также физические лица.

Для того чтобы стать участником программы, потенциальный лизингополучатель должен выбрать транспортное средство в одном из дилерских салонов.

После этого лизинговая компания проверяет документы клиента, подписывает договор, выкупает автомобиль, передает его в пользование лизингополучателю. Давайте теперь рассмотрим несколько примеров.

В ВТБ 24

Лизинговая компания готова предложить лояльные условия по льготной программе:

период – 13 месяцев – 5 лет;

аванс – 10-39% от стоимости авто.

Под программу попадает весь коммерческий или грузовой транспорт, произведенный в 2019, 2019 году на территории РФ. Льготный лизинг от ВТБ 24 доступен только бизнесу и ИП, срок регистрации которых не менее полугода.

В Европлан Лизинг

Лизингодатель готов предложить великолепные условия для бизнеса и физических лиц:

аванс – от 10% стоимости авто;

удорожание — от 0;

период – 12 – 60 месяцев.

В Ресо Лизинг

Компания заключает сделки сроком на 12 – 48 месяцев. Авансовый платеж может составлять от 0 до 50% стоимости авто. Платежи по лизингу могут быть аннуитетными (равными) либо дифференцированными (спадающими).

Источник: https://pronedra.ru/minpromtorg-oglasil-spisok-lgotnogo-lizinga-dlya-malogo-biznesa-na-2019-god-382721-pid-dv.html